Руководство по пенсионному планированию

Штраф за избыточное накопление взимается IRS, когда владелец пенсионного счета не в состоянии снять необходимую минимальную сумму за год.

Исполнитель относится к женщине, которая будет исполнять последнюю волю человека и завещание после его смерти.

Федеральная система пенсионного обеспечения работников (FERS) является основным пенсионным планом для федеральных гражданских служащих США.

Файл и приостановить был стратегией социального обеспечения претензий, которая позволила парам пенсионного возраста получать супружеские пособия при задержке пенсионных кредитов.

Жестокое обращение с финансовыми пожилыми людьми использует пожилых людей и несправедливо извлекает выгоду из их денежных ресурсов и использует их доверие.

Финансовая независимость, уход на пенсию досрочно (FIRE) - это движение, посвященное программе чрезвычайных сбережений и инвестиций, которая позволяет сторонникам выходить на пенсию намного раньше, чем позволяли традиционные бюджеты и пенсионные планы.

Метод фиксированной амортизации распределяет остатки на счетах пенсионеров по их ожидаемой продолжительности жизни, согласно оценкам таблиц IRS.

Формула единого пособия - это один из способов расчета вознаграждения работника по пенсионному плану, согласно которому месяцы обслуживания работника по единой ставке.

Принудительный выход на пенсию - это вынужденное увольнение пожилого работника. Обязательный выход на пенсию по возрасту в большинстве случаев запрещен законодательством США.

Форма 706-NA: Налоговая декларация по налогу на наследство в США (и передаче с пропуском из поколения в поколение) является формой IRS для расчета налоговых обязательств для иностранцев-нерезидентов. Чаще всего он используется, когда умирает лицо, не являющееся резидентом Соединенных Штатов, и необходимо распределить активы в США.

Форма 8891: Возврат информации в США для бенефициаров некоторых зарегистрированных в Канаде пенсионных планов представлял собой форму внутренней налоговой службы (IRS), заполненную гражданами или резидентами США, которые участвовали в зарегистрированных канадских пенсионных накопительных планах или фондах доходов.

Форвардное усреднение включает обработку единовременных распределений пенсионных планов, как если бы они были распределены в течение более длительного периода времени.

Правило 4% - это один из способов для пенсионеров определить сумму денег, которую они должны снимать с пенсионного счета каждый год.

\

Финансируемый статус - это финансовое состояние корпоративного пенсионного фонда, измеряемое путем вычитания обязательств пенсионного фонда из его активов.

Гарантированное пожизненное пособие на снятие средств (GLWB) является участником аннуитета, которое позволяет снимать средства со счета без штрафных санкций.

Золотой ботинок - жаргонный термин для пакета финансовых стимулов, предлагаемых сотрудникам, чтобы поощрить их выходить на пенсию раньше.

Государственный пенсионный фонд Норвегии состоит из двух отдельных фондов: Государственного пенсионного фонда Global и Государственного пенсионного фонда Норвегии.

Государственный пенсионный инвестиционный фонд является пенсионным фондом для государственных служащих Японии.

Поэтапное присвоение - это график, по которому работники получают право собственности на взносы работодателей в пенсионные планы и опционы на акции.

Поэтапное наделение - это ускорение льгот, которые получают работники по мере увеличения продолжительности их службы работодателю.

Групповой уход на дому - это уход, оказываемый группе людей с аналогичными потребностями или ограниченными возможностями в рамках места жительства или домашнего учреждения.

Пенсионное соглашение, финансируемое правительством (GSRA), является канадским пенсионным планом для лиц, которые не являются государственными служащими, но получают заработную плату из государственных средств.

Гарантированная минимальная пенсия могла бы быть получена в государственном секторе Великобритании в период между 1978 и 1997 годами, когда ее государственная пенсия могла быть сокращена.

Этот экстренный выход из пенсионного плана может быть разрешен для исключительных нужд, но часто облагается налогом или штрафами счета.

Доверенность на здравоохранение (HCPA) - это юридический документ, который позволяет человеку уполномочивать другого принимать решения о его медицинском обслуживании.

Закон о возможностях выхода на пенсию для героев (HERO) позволяет использовать боевую оплату для пополнения пенсионного счета с налоговыми льготами.

Работник с высокой компенсацией (HCE) - это любой, кто владеет не менее 5% акций компании и зарабатывает больше, чем федеральный предельный размер компенсации.

План покупателя жилья - это канадская программа, позволяющая отдельным лицам одалживать себе пенсионные средства, не облагаемые налогом, для строительства или покупки своего первого дома.

Доход в отношении покойного (IRD) представляет собой необлагаемый налогом доход, причитающийся покойному до его кончины, например, заработную плату или заработную плату.

Индексированная заработная плата - это расчет, используемый Администрацией социального обеспечения (SSA), который учитывает инфляцию при определении заработной платы в течение всей жизни.

Косвенный ролловер - это платеж с пенсионного счета инвестору для последующего зачисления на новый счет. Это может быть очень дорогой ошибкой.

Интегрированный пенсионный план использует выплаты социального обеспечения участника для расчета общей суммы получаемого ими пенсионного пособия.

Intestate относится к смерти без юридической воли. Когда человек умирает в инстанции, определение распределения активов покойного становится обязанностью суда по наследству.

Удержание по вычету (IRD) основано на доходах, причитающихся физическим лицам на момент их смерти, и может снизить налоговое бремя получателей недвижимости.

IRS Publication 517 подробно описывает правила подоходного налога США для представителей духовенства и других религиозных работников.

IRS Publication 560 детализирует правила подоходного налога в США для работодателей, устанавливающих пенсионные планы для сотрудников.

IRS Publication 575 - это документ, в котором подробно описывается, как указывать доходы от пенсий и аннуитетов в налоговой декларации.

План Keogh - это пенсионный план с отсрочкой по налогу, доступный для индивидуальных предпринимателей или некорпоративных предприятий для пенсионных целей.

«Дети в карманах родителей» подрывают пенсионные сбережения (KIPPERS) - это взрослые дети, которые до сих пор живут дома со своими родителями.