Руководство по пенсионному планированию

Соответствующие инвестиции отсрочены по налогам, что позволяет инвесторам делать взносы с доходом до вычета налогов.

Повторная характеристика - это обратное преобразование IRA, например, из Roth IRA обратно в традиционную IRA, как правило, для достижения лучшего налогового режима.

Повторное депонирование - это необходимое восстановление денег, изъятых из пенсионного фонда, в течение установленного периода времени, чтобы избежать налоговых санкций.

Коэффициент замещения - это процент дохода работника до выхода на пенсию, который выплачивается пенсионной программой после выхода на пенсию.

Представительный получатель платежа - это физическое лицо, которое выступает в качестве получателя платежей по инвалидности или социальному страхованию для кого-то, кто не способен управлять своими собственными пособиями.

Обязательной датой начала (RBD) является дата, когда лица, имеющие пенсионные планы, должны начать брать необходимые выплаты со своих счетов.

Требуемый метод минимального распределения - это возрастная формула, используемая для определения минимального уровня распределения из пенсионного плана.

Требуемое минимальное распределение - это конкретная сумма денег, которую пенсионер должен снимать с пенсионного счета с отсрочкой налога каждый год после достижения возраста 70 1/2.

Выход на пенсию относится ко времени жизни, когда человек решает навсегда оставить рабочую силу.

Пенсионный взнос - это платеж в пенсионный план, до вычета налогов или после вычета налогов.

Пенсионер - практикующий профессионал, который помогает людям подготовить и поддерживать пенсионный план.

Готовность к выходу на пенсию - это состояние и / или степень готовности к выходу на пенсию.

Пенсионное планирование - это процесс определения целей пенсионного дохода, толерантности к риску, а также действий и решений, необходимых для достижения этих целей.

Пенсионный фонд (RIF) - это инвестиционный продукт, направленный на выплату заявленного дохода тем, кто ищет пенсионный доход.

Профиль риска - это оценка желания или способности человека или организации рисковать. Это может также относиться к угрозам, которым подвергается организация.

Ролловер может повлечь за собой несколько действий, в большинстве случаев перенос авуаров одного пенсионного плана в другой без создания налогооблагаемого события.

Опция Roth, доступная в некоторых пенсионных планах компании 401 (k), позволяет сотруднику вносить доллары после уплаты налогов на счет.

Зарегистрированный пенсионный сберегательный план (RRSP) является пенсионным накоплением и средством инвестирования для работников и самозанятых в Канаде. Деньги до вычета налогов помещаются в RRSP и увеличиваются без обложения налогом до изъятия, после чего они облагаются налогом по предельной ставке.

Вклад зарегистрированного пенсионного накопления - это активы, вложенные в RRSP в Канаде.

Вычет зарегистрированного пенсионного сберегательного плана - это максимальная сумма налога, которую налогоплательщик Канады может инвестировать в приемлемый план.

Зарегистрированный пенсионный план - это форма доверия, которая обеспечивает пенсионные выплаты работнику компании после выхода на пенсию.

Предел удержания зарегистрированного пенсионного накопления - это максимальная сумма, которую Канада позволяет налогоплательщикам вычитать из своего дохода при расчете налогового обязательства.

Правило 72 (t), изданное Службой внутренних доходов, разрешает безнаказанное снятие средств со счета IRA и других указанных счетов с льготным налогообложением.

Метод безопасной ставки вывода средств (SWR) - это метод, который пенсионеры используют для определения суммы, которую они могут снимать со своих счетов каждый год, не исчерпав денег.

Пособие по сокращению заработной платы - это вклад в пенсионный накопительный план, который обычно составляет процент от вознаграждения работника.

Упрощенный пенсионный план для работников по сокращению заработной платы - SARSEP был пенсионным планом до вычета налогов для работников небольших компаний, который был прекращен после 1996 года.

Норма сбережений - это процент денег, взятых из личных доходов и сохраненных.

Самонаправленный RRSP - это тип RRSP (Зарегистрированный пенсионный сберегательный план), который дает владельцу больше контроля и гибкости в управлении учетной записью.

Персональная пенсия с собственным капиталом - это накопительный пенсионный счет, доступный в Великобритании, который предлагает участникам гибкость в распределении активов.

Упрощенная пенсия работника - это пенсионный план, который может установить работодатель или работающий не по найму человек.

Последовательный риск - это опасность того, что сроки вывода средств с пенсионного счета повредят общую норму прибыли инвестора.

План практически равных периодических выплат позволяет лицам с квалифицированными пенсионными планами снимать средства в возрасте до 59 лет без штрафных санкций.

Дополнительный пенсионный план для руководителей - это форма плана отсроченного вознаграждения, используемая для поощрения и удержания ключевых руководителей.

План сопоставления сбережений для работников мелких работодателей (SIMPLE) - это тип пенсионного счета с отсрочкой налога, финансируемого работодателем.

Выплата единовременного пособия в пенсии означает, что только работник будет получать платежи до конца своей жизни.

Медицинское учреждение с квалифицированным медицинским уходом - это стационарный медицинский реабилитационный центр, в котором круглосуточно работают квалифицированные специалисты.

Социальное обеспечение - это федеральная страховая программа, которая предоставляет льготы многим американским пенсионерам, их выжившим и работникам, ставшим инвалидами.

Пособия по социальному обеспечению - это выплаты квалифицированным пенсионерам и инвалидам, а также их супругам, детям и оставшимся в живых.

Закон о социальном обеспечении, закон, принятый в 1935 году, создал систему трансфертных платежей, в рамках которой молодые работающие люди поддерживают пожилых людей, вышедших на пенсию.

Целевой фонд социального обеспечения - это два счета, используемые правительством США для управления избыточными взносами в систему социального обеспечения.