С 83% американцев в возрасте от 30 до 49 лет, владеющих кредитной картой, и экономика в этом году находится в лучшем состоянии, чем ожидали многие экономисты, неудивительно, что индустрия потребительского кредитования зарегистрировала годовой прирост (с начала года) 28, 20. % и лидирует в финансовом секторе в течение первых четырех месяцев 2019 года. Согласно данным nilsonreport.com, объем покупок по кредитным картам общего назначения, как ожидается, увеличится на 87% с 5, 5 млрд долларов в 2017 году до 10, 4 млрд долларов в 2027 году, что ставит отрасль в сладкое место для долгосрочного роста.
С технической точки зрения, в пятницу, 26 апреля, несколько крупных игроков вышли из зон консолидации, превзойдя ожидания аналитиков. Данные по доверию потребителей и занятости, запланированные к публикации на этой неделе, наряду с обновлением Федеральной резервной системы на его ежемесячной пресс-конференции, в значительной степени определят, может ли ралли доходов в акциях кредитных услуг продолжиться.
Трейдеры, желающие извлечь выгоду из недавнего импульса акций кредитных услуг, должны добавить эти три имени в свой список наблюдения.
Capital One Финансовая Корпорация (COF)
Финансовая корпорация Capital One (COF) предоставляет широкий спектр финансовых продуктов и услуг в трех бизнес-сегментах: кредитные карты, потребительские банковские услуги и коммерческие банковские операции. Он имеет филиалы в Нью-Йорке, Нью-Джерси, Техасе, Луизиане и Вирджинии. Бакинская холдинговая компания McLean, штат Вирджиния, сообщила, что в первом квартале скорректированная прибыль составила 2, 90 долл. На акцию, превысив ожидания аналитиков в 2, 68 долл., Что привело к неожиданному росту прибыли на 8, 21%. Чистая выручка за этот период также превысила оценки, составив 7, 08 млрд долларов против ожидавшихся 7, 01 млрд долларов. Результаты выиграли от улучшения баланса депозитов и укрепления карточного бизнеса компании. Акции Capital One имеют рыночную капитализацию в размере 43, 99 млрд. Долл. США, предлагают дивидендную доходность 1, 96% и с начала года выросли на 24, 53% с начала года по состоянию на 29 апреля 2019 года.
После того, как компания сообщила о доходах, цена акций Capital One убедительно вышла за пределы слабо построенной обратной фигуры «голова-плечи». Объем выше среднего сопровождал ралли в пятницу на 6, 45%, что указывает на убежденность покупателей. Трейдерам, которые играют в прорыве, следует рассмотреть возможность установки ордера на тейк-профит вблизи январского максимума 2018 года на уровне $ 104. Управляйте риском, устанавливая стоп ниже минимума пятницы на уровне 90, 70 долл. И перемещая ордер в точку безубыточности, если цена поднимается выше 52-недельного максимума на уровне 100, 30 долл., Установленного 27 августа 2018 года.
Откройте для себя финансовые услуги (DFS)
Discover Financial Services (DFS) с рыночной стоимостью 26, 49 млрд. Долларов предлагает прямые банковские и платежные услуги. Он выпускает фирменные кредитные и дебетовые карты и обрабатывает платежи в сети Discover - третьей по величине платежной сети, оцениваемой по общему признанию продавца. Финансовая компания со штаб-квартирой на Среднем Западе сообщила о прибыли на акцию в первом квартале (EPS) в размере 2, 15 долл., Что на 18, 1% меньше, чем за аналогичный период прошлого года. Выручка выросла на 7, 3% в годовом исчислении (г / г), что обусловлено ростом чистого процентного дохода, доходов от комиссий по кредитам и доходов от обработки транзакций. По состоянию на 29 апреля 2019 года доходность акций Discover Financial составила 2, 25%, а доходность с начала года составила 38, 34%, что выше среднего показателя по отрасли кредитных услуг на 11, 65% за тот же период.
Акции Discover Financial достигли нового рекордного максимума в 81, 54 долл. После больших квартальных результатов компании. Ранее в этом месяце 50-дневная простая скользящая средняя (SMA) перешагнула отметку 200-дневной SMA, что технические аналитики называют «золотым крестом». Сигнал, как правило, предвещает появление нового восходящего тренда. Пусть прибыль растет, используя 15-дневную SMA в качестве трейлинг-стопа. Защитите торговый капитал, разместив первоначальный ордер стоп-лосс ниже минимума пятницы на уровне 78, 36 доллара.
Синхронный финансовый (SYF)
Synchrony Financial (SYF) предоставляет потребительские финансовые услуги. Компания, имеющая рыночную капитализацию в 23, 70 миллиарда долларов, предлагает различные кредитные продукты через три платформы продаж: розничные карты (кредитные карты), платежные решения (персональные кредиты) и CareCredit (финансирование здравоохранения). Goldman Sachs повысил Synchrony Financial с «нейтрального» до «покупать» в середине февраля, заявив, что компания возобновила контракты с четырьмя из пяти своих крупнейших партнеров до 2024 года, что устраняет «навес» на акции. Goldman также нравится программа возврата капитала Synchrony, полагая, что в течение следующих шести кварталов она может выкупить акции на 5 миллиардов долларов. Специалист по потребительским финансам превысил оценку прибыли четвертый квартал подряд, когда он отчитался 18 апреля. Synchrony Financial вырос на 47, 53% с начала года и выплачивает дивидендную доходность 2, 58% по состоянию на 29 апреля 2019 года.
Акции компании продолжили уверенный рост после разрыва в доходах 23 января. Позитивные результаты отраслевых конкурентов на прошлой неделе помогли поднять акцию выше верхней линии тренда восходящего треугольника, что предполагает продолжение роста. Только средний объем сопровождал пятничный рост на 2, 69%. Поэтому трейдерам может потребоваться дождаться отката к уровню прорыва, прежде чем открывать длинную позицию. Обратите внимание на то, чтобы зафиксировать прибыль на тесте максимума января 2018 года на уровне 39 долларов и сократить потери, если цена не удержит апрельский минимум на уровне 32, 07 доллара.
StockCharts.com
