Среднегодовая доходность долгосрочных инвестиций в недвижимость варьируется в зависимости от области концентрации в этом секторе. Средняя доходность коммерческой недвижимости за 20 лет немного опережает индекс S & P 500, который составляет около 9, 5%. Инвестиции в жилую и диверсифицированную недвижимость идут немного лучше, в среднем 10, 6%. Инвестиционные фонды в сфере недвижимости (REITS) работают лучше всего, со среднегодовой доходностью 11, 8%.
S & P 500 Index
Среднегодовая доходность индекса S & P 500 за последние 20 лет составляет примерно 8, 6%. По любым показателям сектор недвижимости превзошел весь рынок, даже учитывая резкий спад цен на жилье во время финансового кризиса 2008 года.
Сектор недвижимости делится на две основные категории: жилая и коммерческая недвижимость. В рамках любой категории существуют широкие и разнообразные возможности для инвесторов, такие как необработанные земли, отдельные дома, многоквартирные дома и крупные коммерческие офисные здания или торговые комплексы. Инвесторы могут напрямую инвестировать в жилую или коммерческую недвижимость или в акции или облигации риэлторских компаний. Существуют также взаимные фонды и биржевые фонды (ETF), которые отслеживают сектор недвижимости.
диверсификации
Одним из способов, с помощью которого инвесторы могут легко добиться диверсификации инвестиций в недвижимость, является инвестирование в один из наиболее эффективных инструментов инвестирования в недвижимость REITS. REITS - это ценные бумаги, которые торгуются на бирже, как обычные акции. REIT могут быть инвестированы в недвижимость, недвижимость или управляющие компании, ипотечные кредиты или любую их комбинацию. Они специально регулируются и предлагают налоговые льготы и инвестиционные преимущества, такие как планы реинвестирования дивидендов. REITs зарекомендовали себя, предлагая инвесторам ликвидность, диверсификацию и хорошую общую доходность инвестиций.
Инвесторы могут инвестировать напрямую, покупая акции REIT или получая доступ к ним через паевые инвестиционные фонды сектора недвижимости или ETF, которые имеют основные портфельные пакеты REIT.
Советник Insight
Марк Струзерс, CFA, CFP®
Сона Финансовая, ООО, Миннеаполис, Миннесота
Хотя он, безусловно, может быть частью портфеля, отдача от владения недвижимостью может оказаться не совсем такой, как вы думаете. Исследования показывают, что в большинстве случаев с вашим основным домом вам посчастливится идти в ногу с инфляцией. Я хотел бы предложить слово предостережения. Мы были в условиях низкой ставки в течение длительного времени. Недвижимость часто приносит большие дивиденды. Если доход был выше, чем нормальный денежный поток, если ставки должны были возрасти, значение может упасть.
Инвестирование в REIT - это отличный способ познакомиться с недвижимостью, просто знайте, что вы покупаете. Частное размещение REIT состоит из сборов и конфликтов интересов. Понять, что вы покупаете с публично торгуемых REITs тоже. Например, владеют ли они множеством торговых центров, которые претерпевают светские изменения, так как все больше людей совершают покупки в Интернете.
