Инвесторы, которые выходят на рынок взаимных фондов, часто сталкиваются с изумительным массивом информации и жаргоном, который не позволяет им понять, с чего начать. Веб-сайты взаимных фондов заполнены информацией о фондах с большой капитализацией, фондах с малой капитализацией, отраслевых фондах, альфа, бета, стилях и других эзотерических концепциях.
Брокеры и специалисты по финансовому планированию охотно рекомендуют любое количество фондов и семейных фондов для своих клиентов, но некоторые инвестиционные компании имеют гораздо лучший послужной список, чем другие. Так где же клиенты могут получить достоверную, объективную информацию о конкретном фонде или семье фонда? Читай дальше что бы узнать.
Определенный ресурс
В течение десятилетий Morningstar считался главным источником информации о взаимных фондах в финансовой индустрии. Первый сборник взаимных фондов был опубликован в 1984 году, и этот ресурс стал использоваться во всем мире миллионами инвесторов и тысячами финансовых консультантов. Morningstar ранжирует, оценивает и анализирует тысячи и тысячи взаимных фондов, как с нагрузкой, так и без нагрузки, а также с субсчетами с переменным аннуитетом. Многие местные публичные библиотеки предлагают доступ к услуге Morningstar.
Одним из основных инструментов, который Morningstar предлагает инвесторам, является информационный бюллетень фонда на одну страницу. Этот лист заполнен соответствующей информацией о данном фонде, что позволяет инвесторам быстро оценить его потенциал. Некоторые из данных, представленных на этом листе, перечислены ниже.
Morningstar Style Box
Этот общий инструмент классифицирует взаимные фонды в одну из девяти различных категорий с отдельными наборами категорий для фондов акций и фондов с фиксированным доходом. Например, фонд акций может быть классифицирован как фонд роста с большой капитализацией или фонд с высокой капитализацией в зависимости от его капитализации и инвестиционных целей.
Жизненные показатели
В каждом информационном бюллетене в нижней части страницы перечислены контактная информация фонда, дата его создания, общая сумма активов под управлением и минимальные начальные и последующие суммы покупки, а также полная разбивка графика продаж фонда (если таковой имеется) для всех акций. классы. Все управленческие и 12b-1 сборы включены сюда.
Историческое представление
Информационные бюллетени фонда Morningstar всегда отображают среднегодовую общую доходность фонда за последние три и шесть месяцев, один, три, пять и 10 лет, а также с момента создания фонда. Эти цифры приводятся как с учетом, так и без учета каких-либо соответствующих расходов на продажу для всех классов розничных акций (и даже для институциональных классов акций в некоторых случаях). Совокупные итоговые номера возврата также размещены. Квартальные доходы показаны за предыдущие пять лет.
Рост на 10000 долларов
Каждый отчет содержит график, показывающий рост первоначальных инвестиций в размере 10 000 долларов США, сделанных с момента создания фонда до настоящего времени, с учетом всех расходов на продажу и других расходов.
Рейтинги звезд и категорий
Часто это первые индикаторы, на которые инвесторы обращают внимание при выборе фонда. Звездный рейтинг ранжирует фонды в соответствии с прошлой эффективностью в четырех широких классах активов, в то время как рейтинг категории представляет собой более конкретное сравнение фондов в одном и том же стиле.
Фонд Состав и Холдинги
Процентная доля отдельных ценных бумаг в фонде по классам активов и секторам приведена в деталях. В каждом информационном бюллетене также перечислены 10 крупнейших фондов фонда по компаниям. Облигации и другие фонды с фиксированным доходом также содержат разбивку средней дюрации и срока погашения отдельных ценных бумаг, находящихся в распоряжении фонда.
Инвестиционная цель
В каждом информационном бюллетене напечатана заявленная инвестиционная цель фонда и общая инвестиционная стратегия, которая будет использоваться для достижения этой цели.
Утренняя Звезда
В этой части информационного бюллетеня содержится краткий комментарий о фонде и результатах деятельности его портфельных менеджеров, а также в целом содержится мнение о будущих результатах деятельности фонда как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе.
Технические данные
Morningstar анализирует ряд технических индикаторов для каждого фонда, таких как коэффициент Шарпа, бета, альфа и другие математические количественные оценки риска, волатильности и вознаграждения фонда. Они всегда перечислены в отдельном разделе.
Изобретая себя
Morningstar стала публичной в 2005 году. С тех пор компания постоянно совершенствовала и расширяла свой набор продуктов и услуг. В настоящее время его услуги выходят за рамки простого анализа и включают в себя сложное программное обеспечение для управления денежными средствами для специалистов по финансовому планированию и услуги по анализу портфеля рентгеновских лучей, которые позволяют планировщикам и инвесторам видеть потенциальное перекрытие активов в своих инвестиционных портфелях, добавляя дополнительные инструменты в арсенал инвесторов.
