Что означает история аккаунта?
История учетной записи - это вся деятельность внутри учетной записи, обычно с момента ее создания. В банковском счете история счета включает все транзакции, инициированные владельцем счета, а также пассивные записи (например, проценты по остаткам, которые зачисляются на счет). История учетной записи также называется «бухгалтерской книгой», в зависимости от того, где она хранится.
Понимание истории аккаунта
История аккаунтов может быть очень важным инструментом для компаний, выпускающих кредитные карты, для выявления мошенничества или кражи личных данных, особенно когда транзакции необычны с точки зрения их количества или места покупки. История учетной записи записывается в выписке по счету, которая является важным документом для сохранения.
Большинство чековых, сберегательных и брокерских счетов отправляют владельцам счетов ежемесячные выписки. Это заявление должно включать историю аккаунта за этот месяц.
Как используется история аккаунта
На историю аккаунта можно ссылаться, когда для ответа на вопросы о сомнительных транзакциях необходима запись о транзакции, совершенная отдельным лицом или организацией. Это может быть особенно полезно, если, помимо случаев мошенничества, подозревается другое подозрительное поведение. Например, если физическое лицо приняло или перевело незаконно полученные средства через свой банковский счет, транзакция будет записана. Аналогичным образом, если активы и средства организации не соответствуют ожидаемым уровням, история счетов может предоставить финансовую дорожную карту. Это может выявить, кто получил доступ к учетной записи и инициировал транзакцию. В случаях растраты корпоративных средств история счетов может быть инструментом для выявления проблемы и тех, кто несет за это ответственность.
Просмотр истории аккаунта может установить структуру доходов и расходов, выплаченных за данный период. Это может быть использовано для создания бюджета или другого финансового операционного плана с историей счетов, поддерживающей прогнозы, изложенные в этих рамках.
История счета также может быть использована для выявления повторяющихся покупательских привычек, таких как то, как часто в супермаркете продаются кредитные или дебетовые карты для оплаты продуктов. Такая оценка может быть использована для того, чтобы предвидеть, когда в следующий раз человеку может понадобиться совершить покупки, чтобы пополнить запасы.
Не все истории счетов конкретно связаны с финансовыми учреждениями, но представляют собой операции между сторонами. Например, ритейлеры, особенно компании, занимающиеся электронной коммерцией, могут вести учетную историю покупок своих клиентов. Обладая этой информацией, продавец может порекомендовать сопоставимые товары, которые, по его мнению, будут представлять интерес для покупателя. Клиенты могут обратиться к своей истории аккаунта с продавцом, чтобы решить, хотят ли они выкупить товар через компанию.
