С начала истории человечества золото было универсальным символом богатства. Из-за его красоты и дефицита древние цивилизации жаждали драгоценного металла как проявление статуса и власти. Украшения, ювелирные украшения и ранние денежные формы были изготовлены из золота.
За прошедшие тысячелетия увлечение золотом почти не уменьшилось. Хотя большинство валютных систем больше не привязаны к золотому стандарту, металл по-прежнему считается страховкой от необязательных валют, которые полагаются на веру для поддержания своих относительных ценностей. Золото сохранило внутреннюю стоимость, потому что, в отличие от валют, его запас ограничен, и его нельзя искусственно увеличить.
Очарование золота сделало его желанной альтернативой для тех, кто стремится к диверсификации и распространению своего риска. Есть много способов купить золото, как для украшения, так и в качестве инвестиций. Для многих это также защита от экономических потрясений, войны, инфляции и глобальной неопределенности.
Золото как инвестиция
Перед покупкой золота важно понять все тонкости такой инвестиции:
- Монеты чеканят, как правило, от 90% до 99% золота. Ювелирные изделия в США обычно составляют 14 карат (58%) или 18 карат (75%), но можно найти и другие значения в каратах, вплоть до чистого. 24-каратное (100%). Золото не обеспечивает поток дохода, если только вы не владеете акциями или взаимными фондами, которые выплачивают дивиденды. Приобретение золотых акций не дает вам права владеть металлом. Вы можете понести расходы на хранение физического золота. текущее предложение ограничено, так как цена повышается, что делает добычу более экономически осуществимой, что может увеличить предложение. Спрос не зависит от реальной потребности в металле, так как большая часть его не используется для каких-либо коммерческих целей, кроме как для производства ювелирных изделий. Золотые запасы в значительной степени сконцентрированы среди ограниченного числа правительств и центральных банков, подвергая золото резким колебаниям цен, когда эти учреждения покупают и продают.
монеты
Нециркулированные золотые монеты в настоящее время чеканились несколькими странами. Несмотря на то, что все они являются законным платежным средством, их стоимость распада намного превышает их номинальную стоимость. Многие нумизматические (коллекционные) монеты имеют рыночную стоимость, которая даже выше. Коллекционеров привлекает потенциал роста цен, основанный на редкости и спросе на монеты, которые они покупают.
Вновь выпущенные монетные монеты легко купить, и их чистота гарантируется правительственными монетными дворами, которые производят их. Некоторые популярные варианты - американский орел, канадский кленовый лист, южноафриканский крюгерранд, венская филармония, мексиканские золотые 50 песо, британский суверен, австралийский кенгуру и американский монетный двор 24K Золотой буйвол. Некоторые из этих монет доступны в нескольких размерах для размещения как крупных, так и мелких инвесторов. Например, американский орел чеканится в весах от 1/10 унции до одной унции.
Монеты Свободы, выпущенные до 1933 года, были единственными монетами, выпущенными на всех семи монетных дворах США, действующих в то время. Чеканка этих монет прекратилась в том же году, когда в ответ на накопление золота во время Великой депрессии президент Франклин Рузвельт подписал распоряжение, призывающее американцев хранить золото, исключая только монеты признанной нумизматической ценности.
Многие американские инвесторы предпочитают старые монеты, потому что они боятся очередной правительственной конфискации золота и предполагают, что коллекционные монеты могут быть снова освобождены. Half Eagle за $ 5 и Eagle за $ 10 - популярные монеты, которые легко доступны у торговцев монетами. Двойной орел за 20 долларов, вероятно, самый узнаваемый и желанный из ранних золотых монет. Одним из самых ярких является Сент-Годенс, созданный по заказу президента Теодора Рузвельта и созданный знаменитым скульптором Августом Сен-Годеном. Старые монеты, отчеканенные другими странами, включая Великобританию, Южную Африку, Китай, Испанию и Мексику, также являются привлекательными предметами коллекционирования.
Слитки или бары
В то время как многие люди думают о слитках как о больших слитках в Форт-Ноксе, слитки на самом деле относятся к штампованным весам и тонкости золота. Он может быть в форме стержня, круглой, как монета, или любой другой формы, представляющей собой практичный размер и форму. Цена на слитки, как правило, включает в себя стоимость металла, а также расходы, связанные с переработкой и доставкой, а также премию дилера.
Бары доступны в различных весах, начиная с 1 грамма. Тяжелые слитки лучше всего подходят для крупных инвесторов, поскольку их можно эффективно хранить на застрахованном объекте, который специализируется на драгоценных металлах. Вы также экономите на дополнительных расходах, когда покупаете более тяжелые слитки. Недостатком является то, что большие бары сложнее и дороже продать, и их может быть сложно использовать как часть бартера.
Бары производятся несколькими правительственными монетными дворами, а также частными компаниями, такими как Джонсон Матти, Монетный двор Уолл-стрит, Саншайн Минтинг, Кредит Свисс, Энгельхард и Produits Artistiques de Métaux Précieux (PAMP).
Золотые акции и биржевые фонды (ETF)
Основными преимуществами акций и ETF являются то, что вам не нужно хранить металл, и есть потенциал для получения дивидендов. Помимо отдельных горнодобывающих акций, существуют также взаимные фонды, которые частично или исключительно инвестируют в горнодобывающие компании. Они могут обеспечить диверсификацию в другие драгоценные металлы, такие как платина, палладий и серебро. Вы также можете приобрести опционы на фьючерсные контракты на золото по установленной цене исполнения.
ETFs держат слитки от вашего имени. Символом для депозитарных расписок Standard и Poor's (SPDR Gold Trust или «Spider») является GLD. Они торгуются в течение дня, как акции, и выигрывают от относительно низких показателей расходов. К каждой сделке также применяется брокерская комиссия, поэтому они не являются хорошими кандидатами для постепенного накопления.
Запасы золота не обязательно движутся в соответствии с ценами в слитках, потому что добывающие компании преуспевают или терпят неудачу в зависимости от их индивидуальных операционных показателей. У вас нет гарантии физического владения металлом, если компании, которые вы покупаете, не имеют успеха.
ювелирные украшения
Ювелирные изделия позволяют инвестору в золоте также испытать удовольствие от его ношения. Золото часто сочетается с другими драгоценными камнями и металлами для повышения общей ценности и внешнего вида ювелирных изделий. Части часто передаются следующему поколению как семейные реликвии, добавляя сентиментальную ценность сверх той самой части.
Ювелирные изделия - не лучший вариант, если это строго инвестиция, потому что цена, как правило, намного превышает стоимость расплавления. Это связано с качеством изготовления и розничной наценкой. Всегда определяйте чистоту золота перед покупкой ювелирных изделий, чтобы не платить за 18 каратов, когда вы получаете только 14-каратовую деталь.
Ювелирные изделия покрываются большинством страховых полисов домовладельцев, что является преимуществом в случае их утери или кражи.
Торговые автоматы
Банкоматы GOLD to go доступны в Burj Khalifa в Дубае, предлагая точки продажи:
- Золотые слитки - 1 грамм, 5 грамм, 10 грамм и 1 унция. Южноафриканский Крюгерранд - 1/10 унции, 1/4 унции и 1 унция. Австралийский кенгуру - 1/10 унции и 1 унцияКанадский кленовый лист - 1/10 унции.
Если эти машины окажутся прибыльными, они могут распространиться на другие богатые страны.
Суть
Золото можно приобрести у частных дилеров, онлайн-дилеров, ювелирных магазинов, магазинов монет, частных монетных дворов, торговых автоматов и правительственных монетных дворов. Лучше всего покупать у авторитетного источника, чтобы убедиться, что вы покупаете именно то, что представлено.
Хотя верно и то, что, как говорится, «золото никогда не стоило нуля», есть риск, связанный с каждой инвестицией. Проведите собственное исследование и подготовьтесь к изменчивости цен на товарных рынках. Если вы не опытный трейдер, золото следует рассматривать как долгосрочное вложение и надежное убежище на будущее.
Растущий спрос и ограниченное предложение способствуют росту цен. Однако, за исключением некоторых видов промышленного использования, таких как электронные компоненты, большая часть продаж золота обусловлена производством ювелирных изделий и инвестиционным спросом. Для большинства людей золото следует рассматривать как способ достижения диверсификации портфеля и уравновешивания риска инвестирования в акции и другие валютные инвестиции.
