Паевые инвестиционные фонды могут быть сложными. Легко заблудиться в кроличьей норе информации, особенно для новых инвесторов, которые просто не знают, с чего начать. Многие инвесторы предпочитают пассивно доверять свои средства финансовому консультанту или просто не трогают их и не контролируют в их плане 401 (k). Хотя консультанты являются полезными и часто незаменимыми партнерами в вашем финансовом путешествии, лучшие инвесторы, по крайней мере, обладают небольшим количеством знаний о своих собственных инвестициях, и это не обязательно предполагает просмотр массивных и плохо организованных электронных таблиц.
Информационный бюллетень взаимного фонда позволяет даже самым экологичным инвесторам быть в курсе и быть в курсе ключевых фактов фонда. Благодаря простому форматированию и ориентации на легко усваиваемые данные эти маленькие кусочки знаний являются идеальной отправной точкой для робкого или неосведомленного инвестора.
Что такое информационный бюллетень взаимного фонда?
Информационный бюллетень о взаимном фонде - это основной трехстраничный документ, в котором дается обзор взаимного фонда. Для потенциальных инвесторов, это необходимый и простой отчет для чтения, прежде чем углубляться. «Это отличная отправная точка для оценки инвестиций», - сказал CFP Роджер Уитни из WWK Wealth Advisors.
Информационный бюллетень предоставит вам следующую информацию:
- Сборы: Прежде чем купить фонд, вам необходимо проанализировать, с какими комиссионными он поступает, включая комиссию, выплачиваемую менеджеру фонда. Хорошие доходы могут быть легко уничтожены высокими пошлинами. Оценка риска: информационный бюллетень покажет, насколько рискован фонд. В зависимости от вашего возраста и других активов, фонд может быть слишком рискованным для вас. Возвращает: Информационный бюллетень покажет результаты фонда за последние 10 лет. Это важно знать, прежде чем купить фонд, так как он дает представление об истории фонда и его текущей траектории.
Вы можете найти этот информационный бюллетень на сайте компании фонда. Вы также можете позвонить и запросить копию, которая будет отправлена вам по почте.
Почему я должен это читать?
Эти информационные бюллетени предназначены для чтения среднестатистическим инвестором, поэтому вам не нужно много инвестиций или финансовых знаний, чтобы понять, на что вы смотрите. В документе кратко объясняются плюсы и минусы этого конкретного взаимного фонда.
Если вы выбираете инвестицию, вам следует внимательно ее прочитать. Это был сложный заказ до того, как информационные бюллетени стали нормой, но в наши дни даже самым неохотным инвесторам легко оставаться в курсе. Большая часть этой простоты проистекает из понятного языка и тщательно сконструированного форматирования.
«Обычно он разбит на простые для понимания словоблудия и графики, которые часто можно просмотреть с одного взгляда», - сказал аналитик по вопросам соответствия Джон Шнайдер. Так что, если вы прочитали информационный бюллетень и уверены в своем решении купить? Пока не бросайте оружие, посоветовал Шнайдер.
Существует также проспект взаимного фонда, который содержит более подробную информацию, чем информационный бюллетень. По словам Шнайдера, любой, кто решит купить паевой инвестиционный фонд, также должен прочитать проспект. Здесь советник может пригодиться. В то время как любой инвестор может выяснить основные факты из информационного бюллетеня паевого инвестиционного фонда, советник может помочь вам разобраться в проспекте, чтобы почувствовать себя по-настоящему уверенным в своих инвестициях.
Суть
Вам не нужно быть рыночным вундеркиндом, чтобы быть в курсе того, как поживают ваши взаимные фонды. Несмотря на то, что всегда есть время и место для поиска профессионального руководства, любой, кто хочет инвестировать в свою жизнь, должен где-то начать учиться. Информационный бюллетень взаимного фонда - отличное место для начала. Прочитайте эти легко усваиваемые информационные бюллетени и почувствуйте утешение в том факте, что такое короткое чтение может обеспечить такое душевное спокойствие.
