Что такое серия 26?
Серия 26 - это экзамен по ценным бумагам и лицензия, дающая право владельцу контролировать тех, кто продает взаимные фонды, различные аннуитеты и страхование жизни. В более широком смысле, Серия 26 дает право владельцу зарегистрироваться в качестве ограниченного принципала, который контролирует и управляет деятельностью по продажам, охватывающей следующее: выкупаемые ценные бумаги, зарегистрированные в соответствии с Законом об инвестиционных компаниях 1940 года, такие как паевые инвестиционные фонды, переменные контракты и программы финансирования страховых премий, выпущенные страховыми компаниями.
Ключевые вынос
- Экзамен Series 26 необходим для тех, кто будет контролировать агентов или брокеров, осуществляющих операции с переменными продуктами и взаимными фондами. Экзамен, выданный FINRA, состоит из 120 вопросов по трем основным тематическим областям. Если вы сдадите этот экзамен, вы сможете зарегистрироваться в качестве ограниченного принципала для зарегистрированной инвестиционной компании.
Понимание серии 26
Целью Серии 26, также известной как Квалификационная экспертиза инвестиционной компании и продуктов с переменными контрактами, является защита инвестиционной общественности путем оценки знаний и компетенции инвестиционных компаний начального уровня и принципалов продуктов с переменными контрактами. Экзамен серии 26 проводится Управлением по надзору за финансовой отраслью (FINRA).
Чтобы сдать экзамен 26-й серии, который стоит 100 долларов, кандидат должен быть связан и спонсирован фирмой-участницей FINRA и должен уже сдать либо представителя инвестиционной компании и продуктов с переменными контрактами (серия 6), либо представителя по общим ценным бумагам (Серия 7) экзамены. Кроме того, кандидаты также должны пройти основы индустрии ценных бумаг (SIE).
Серия 26 Структура и содержание
Экзамен состоит из 120 вопросов, 10 из которых не оцениваются и случайным образом распределяются по всему тесту. Кандидатам выделяется 2 часа 45 минут для завершения экзамена, который проводится с помощью компьютера. Проходной балл составляет 70%. Штраф за угадывание отсутствует, поэтому кандидаты должны отвечать на каждый вопрос.
Дополнительную информацию см. В разделе Содержание инвестиционной компании FINRA и основных переменных продуктов (Серия 26).
Функция 1: Управление персоналом и регистрация брокера-дилера (16 вопросов)
- Часть 1. Осуществляет деятельность по управлению персоналом и управляет регистрацией брокера-дилера и связанных лиц в системе Центрального регистрационного депозитария (CRD) путем подачи, обновления или внесения поправок в соответствующие документы. Часть 2. Обеспечивает обучение и образование по структуре отрасли ценных бумаг, правилам и нормам, характеристикам продукта и политике фирмы.
Функция 2: контролирует связанных лиц и контролирует практику продаж (49 вопросов)
- Часть 1: Мониторинг, контроль и документирование сбытовой деятельности связанных лиц для достижения соответствия правилам и нормам индустрии ценных бумаг и политикам фирм, а также обратная связь в отношении знаний о продуктах и их эффективности. Часть 2: Мониторинг, анализ и одобрение взаимодействия с общественностью для достижения соответствия правилам индустрии ценных бумаг, правилам, требованиям регистрации и политикам фирмы. Часть 3: Контролирует рекомендации и обработку счетов клиентов и транзакций для надлежащего раскрытия информации о продуктах, расходах на продажу, рисках, услугах, расходах, сборах и доставке раскрытия и юридических документов. Часть 4: Контролирует соблюдение правил денежной и безналичной компенсации FINRA. Часть 5: Проверяет и одобряет или запрещает вне коммерческой и личной финансовой деятельности связанных лиц. Часть 6: При необходимости принимает меры в отношении поведения связанных лиц и рассматривает нарушения или потенциальные нарушения правил и положений отрасли ценных бумаг, а также твердых политик и процедур.
Функция 3: контролирует соблюдение и бизнес-процессы брокера-дилера и его офисов (45 вопросов)
- Часть 1. Контролирует операционные процессы фирмы на соответствие нормативным требованиям, связанным с открытием и текущим обслуживанием счетов клиентов. Часть 2. Отслеживает, идентифицирует и сообщает о подозрительных действиях в соответствии с нормативными и фирменными требованиями и проверяет, сохраняется ли документация и хранится ли она. Часть 3: Разрабатывает, внедряет и тестирует адекватность внутреннего контроля и отслеживает деловую активность на соответствие нормативным требованиям и требованиям к отчетности. Часть 4. Осуществляет необходимые офисные проверки для проверки соответствия нормативным требованиям и политикам и процедурам фирмы. Часть 5. Правильная обработка, разрешение и требуемая нормативная отчетность по жалобам клиентов. Часть 6: Контролирует внедрение, обслуживание и требования к отчетности продуктов или бизнес-направлений и соответствие финансовой ответственности.
