Что такое торговое разрешение?
Торговое разрешение относится к уровню власти, предоставленной брокеру или агенту клиентом. Торговое разрешение определяет, какие действия может выполнять агент, например, покупка или продажа. Это может быть похоже на концепцию доверенности и часто будет обсуждаться, когда инвестор взаимодействует с новым финансовым консультантом или брокером. Проще говоря, торговое разрешение относится к тому, кто получает доступ к торговле от имени инвестора и какие разрешения он имеет.
Как работает торговая авторизация
Уровни торговой авторизации позволяют инвестору предоставлять третьим лицам определенные виды доступа для торговли на указанном счете. Торговое разрешение обычно становится соображением, когда человек выбирает нанять финансового специалиста для финансовых консультационных услуг. Физическое лицо может пожелать предоставить этому профессиональному доступу к уже созданным инвестиционным счетам или может открыть новую учетную запись с намерением назначить доступ.
Как правило, существует два типа уровней торговой авторизации: полная торговая авторизация и ограниченная торговая авторизация. Для установления этих уровней разрешения на торговлю требуется, чтобы владелец основного счета дал согласие на получение разрешения на основании официально оформленного соглашения.
Уровни торговой авторизации
Как правило, физическое лицо может предоставить третьей стороне либо ограниченное торговое разрешение, либо полное торговое разрешение.
Ограниченное торговое разрешение. Этот тип разрешения позволяет брокеру, финансовому консультанту или другому назначенному агенту совершать сделки с использованием средств, находящихся на инвестиционном счете. Ограниченное торговое разрешение дает стороннему агенту возможность использовать выгодные торговые возможности от имени основного владельца счета.
Полное торговое разрешение. Полное торговое разрешение - это самая широкая авторизация, доступная агенту. Иногда его также называют доверенностью. С полным торговым разрешением агент может выполнять все действия, доступные для основного владельца счета. С полным торговым разрешением агент может также получить доступ и вывести средства.
Процессы авторизации и процедуры
Торговая разрешительная документация является обычной практикой большинства брокерских фирм. Брокерские фирмы по всей отрасли, от Эдварда Джонса до Morgan Stanley, предложат своим клиентам возможность назначить торговое разрешение для агента. В некоторых случаях торговое разрешение может быть предоставлено брокеру фирмы, в то время как в других случаях агент будет независимой третьей стороной. Кроме того, в некоторых случаях разрешение на торговлю может быть предоставлено члену семьи.
Процессы авторизации и процедуры назначения торговых разрешений также будут различаться в зависимости от брокерских компаний. Как правило, большинство брокерских фирм имеют форму разрешения на торговлю с другими важными формами и документами, доступными через их клиентский портал. Инвесторы могут авторизовать агента, заполнив необходимую документацию и следуя процедуре представления фирмы. Как правило, инвестиционные фирмы связываются с клиентом с подтверждением того, что торговое разрешение было установлено, что позволяет агенту начать действовать от имени клиента.
