Обзор Wellstrade

Брокерская компания Wells Fargo, WellsTrade, не требует много инструментов и продуктов и требует больших затрат. Тем не менее, инвесторы, которые ищут услуги по управлению активами и консультационные услуги, но не планируют быть очень активными в своих собственных самостоятельных инвестициях, могут не обращать внимания на некоторые недостатки WellsTrade.

Брокерское обслуживание WellsTrade, вероятно, лучше всего подходит для инвесторов, которые полагаются на Wells Fargo в своих банковских и управленческих целях. Инвесторы, которые отдают приоритет аналитическим исследованиям и продают рекомендации сторонних организаций, также могут найти то, что они ищут на WellsTrade. Однако в обоих случаях очень активные инвесторы, ищущие недорогие и качественные инструменты, будут разочарованы.

Pros

Обширные исследования и рекомендации аналитиков
Ввод заказа выполняется вручную, но очень прост и понятен
Круглосуточная поддержка по телефону доступна и очень полезна

Cons

Диаграммы и инструменты скрининга низкого качества
Нет торговли на рынке Форекс, Крипто, Фьючерсами или Фьючерсами
Затраты выше средних по сравнению с другими дисконтными брокерами

Торговый опыт

1.4

Инвесторы могут очень легко вводить ордера на акции, опционы с одной опорой, ETF и взаимные фонды. WellsTrade не предлагает расширенные типы ордеров, такие как OCO или OCA, но инвесторы могут использовать стандартные лимитные, рыночные и стоп-ордера. Процесс ввода заказа является простым, но ручным и может стать очень повторяющимся для активных инвесторов. Заказы могут быть запущены из списков наблюдения или результатов проверки. Платформа WellsTrade имеет веб-интерфейс, и для перехода от одной страницы к другой требуется некоторое время, что делает процесс ввода заказа утомительным. Тем не менее, мы впечатлены тем, что инвесторы могут выбирать налоговые партии прямо из окна ввода заказа. Трейдерам, торгующим по опционному спреду, придется позвонить брокеру, чтобы совершить эти сделки как один ордер, что повлечет за собой дополнительную комиссию.

Инструмент портфолио предлагает небольшую возможность настройки, но в противном случае платформа WellsTrade не может быть изменена. Инвесторы не могут торговать с графиков, и более сложные варианты ввода ордеров, такие как промежуточные или корзинные ордера, недоступны. Если вы не часто торгуете, и вам нравится связь между WellsTrade и банковскими и консультационными услугами Wells Fargo, эти проблемы могут не быть большой проблемой.

Торговые технологии

На WellsTrade мало что выделялось. Большинство веб-страниц в платформе содержат отложенные кавычки, а окна кавычек в окнах заказа обновляются вручную. Хотя WellsTrade будет обслуживать владельцев счетов, у которых есть конкретные запросы на маршрутизацию ордеров, процесс исполнения сделки является стандартным по сравнению с другими фирмами, которые не специализируются на активных инвесторах.

WellsTrade работает с несколькими клиринговыми фирмами, такими как Apex и Citadel, и они принимают платежи за поток заказов. Это может создать конфликт интересов, потому что брокеры должны делать все возможное, чтобы получить лучшую цену для клиентов, но у них есть стимул направлять заказы в клиринговую фирму, которая заплатит больше всего. Оплата потока заказов может увеличить косвенные затраты на торговлю с WellsTrade.

Юзабилити

2, 4

Настройка учетной записи в WellsTrade - это быстро и просто. Получение опций и одобрение маржи занимает больше времени, но не требует много дополнительной бумажной работы. Процесс настройки учетной записи может быть завершен в режиме онлайн, и подтверждение по электронной почте пришло почти сразу. Как только новые владельцы учетных записей получат свои данные для входа в систему, они должны найти веб-платформу легкой для навигации, но очень медленной. Большинство функций учетной записи, инструментов исследования и ввода заказов можно найти в двухуровневых меню.

Билеты на заказ недоступны на всей платформе, однако пациентам легко переходить к билетам на заказ на большинстве страниц платформы. Существует несколько функций, которые можно настроить в альтернативных макетах, но в остальном очень мало возможностей платформы можно изменить. Одна из этих настраиваемых функций, Portfolio Tracker, существовала отдельно от брокерского веб-сайта и имеет очень ограниченную функциональность, помимо гибкости альтернативных макетов.

Мобильные и новые технологии

3, 8

Мобильное приложение WellsTrade легко интегрируется с веб-приложением. Изменения, внесенные в учетную запись или список наблюдения на веб-платформе, сразу же становятся доступны в приложении. Процесс ввода заказа практически идентичен для акций, опционов и фондов; однако, выбор налоговой партии не может быть сделан в мобильной версии билета заказа. Мобильное приложение не принимало расширенные типы заказов, и цитаты на многих страницах были задержаны на 15 минут.

Существует несколько элементарных диаграмм, и в мобильном приложении доступны новостные ленты, но и графики, и новостные предложения, вероятно, слишком ограничены, чтобы инвесторы могли использовать их в своем анализе. Мобильное приложение обеспечивает безопасность отпечатков пальцев, а навигация по меню немного быстрее и проще, чем в веб-платформе. Вероятно, одной из лучших особенностей мобильного приложения является его интеграция с приложениями Wells Fargo для банковских операций и управления активами.

Диапазон предложений

2, 6

WellsTrade, вероятно, удовлетворит потребности случайных инвесторов, заинтересованных в акциях, ETF, фондах, фиксированном доходе и опционах. Однако WellsTrade не предоставляет доступа к фьючерсам, опционам на фьючерсы, криптовалютам или торговле на рынке Форекс. Для пассивных инвесторов существует широкий выбор взаимных фондов без комиссии за транзакцию и приемлемый инструмент проверки взаимных фондов.

Поскольку WellsTrade связан с Wells Fargo и их бизнесом по управлению активами, их продукт robo-advisor может быть идеальным для инвесторов, ищущих недорогую консультационную услугу портфеля, которая включает в себя некоторый доступ к человеческим советникам. Портфели по умолчанию, предлагаемые робот-консультантом, очень типичны для других в отрасли.

Новости и исследования

2, 6

Инструменты проверки фонда на WellsTrade довольно стандартны по сравнению с другими в отрасли. Инструмент скрининга, однако, очень ограничен в своей функциональности, так как многие фильтры не имеют контекста. Хотя большинство инвесторов, вероятно, сочтут инструменты скрининга WellsTrade слишком ограниченными для того, чтобы их можно было использовать для расширенных исследований, удобно иметь возможность создавать торговый билет из списка результатов поиска.

Новости рынка предоставляют Reuters, и большая часть исследований на платформе WellsTrade создается внутренними аналитиками Wells Fargo. Мы обнаружили, что отчеты об исследованиях, комментарии рынка и рекомендации по инвестициям были выше среднего по сравнению с отраслью. Инвесторы, ориентированные на долгосрочные холдинги, вероятно, оценят доступ ко многим исследованиям на стороне продажи, предоставляемым WellsTrade.

Портфельный анализ и отчеты

3, 2

Инструменты анализа портфеля WellsTrade выше среднего по сравнению с другими дисконтными брокерами. Инвесторы могут видеть графики и таблицы, которые разбивают активы в их портфеле по типам активов. Отчеты о производительности легко доступны и очень подробны. Тем не менее, этот опыт может быть значительно улучшен, если инвестор желает работать с советником. Работа с консультантом увеличивает затраты, но некоторые инвесторы могут счесть это необходимым, чтобы заполнить пробелы в собственных инвестиционных навыках.

Инвесторы имеют возможность в билете заказа делать налоговые выборы, чтобы оптимизировать управление своим счетом. Далее, налоговая отчетность подробна и полезна. Опять же, работа с консультантом улучшит ваше налоговое планирование, но может добавить дополнительные расходы.

Служба поддержки

3, 4

WellsTrade предлагает 24/7 доступ к поддержке клиентов. Мы обнаружили, что представители отдела обслуживания клиентов и брокеры очень профессиональны и хорошо осведомлены, а время удержания невелико. За пределами страницы часто задаваемых вопросов есть ограниченная онлайн-помощь. Например, WellsTrade не предлагает поддержку онлайн-чата.

Другие специальные функции, такие как программа ссуды, также недоступны. Преимущество WellsTrade заключается в том, что он связан с Wells Fargo и его сетью филиалов, но брокеры доступны не во всех филиалах, поэтому доступ к личной поддержке будет зависеть от того, где вы находитесь.

Образование и безопасность

Онлайн-образование практически отсутствует за пределами страниц часто задаваемых вопросов и других кратких фрагментов. Новые инвесторы могут бороться с базовыми концепциями инвестирования, они не найдут особой помощи, и, что более важно, им может быть сложно научиться ориентироваться в инструментах WellsTrade. Например, непрофессионалы или инвесторы с ограниченным опытом скрининга акций вряд ли смогут самостоятельно управлять инструментами скрининга. Существует некоторый сопутствующий образовательный контент, включенный в инструмент планирования выхода на пенсию, но ему не хватало реальной глубины. По нашему мнению, в центре внимания WellsTrade, по-видимому, находятся клиенты, которые полагаются на консультанта, чтобы помочь им с их вопросами.

Владельцы счетов в WellsTrade могут настроить двухфакторную аутентификацию и использовать биометрическую защиту (идентификацию по отпечатку пальца) в мобильном приложении. Однако за последние несколько лет в Wells Fargo / WellsTrade было несколько широко опубликованных взломов данных. Информация о клиентах была случайно отправлена несвязанным получателям, а владельцы аккаунтов также стали жертвами злоумышленников. Хотя WellsTrade является отдельной организацией, частичное совпадение с Wells Fargo и его хроническими проблемами безопасности и внутреннего контроля должно стать серьезной проблемой для любого инвестора.

Расходы

WellsTrade имеет комиссию $ 0 Акции / ETFs (исключая Penny Stocks). WellsTrade имеет ежегодную плату в размере 30 долларов США за семью. У WellsTrade также есть комиссия за перевод исходящего счета в размере 95 долларов США и 15 долларов США в час, 5 долларов США за исследование счета документа и сбор за поиск документов.

Опционы и комиссии с фиксированным доходом находятся на верхнем уровне среднего. Например, опционные трейдеры будут платить 5, 95 долл. США плюс 0, 75 долл. США за контракт, что является схемой двойного ценообразования, которая становится все более редкой среди дисконтных брокеров.

Что тебе нужно знать

Лучшее, что мы можем порекомендовать в отношении WellsTrade, это то, что она интегрирована с услугами по управлению активами Wells Fargo. В противном случае более высокие затраты брокера, ограниченные инструменты и недостаток образования вряд ли будут привлекательны для многих инвесторов. Мы по-прежнему обеспокоены тем, что постоянные проблемы безопасности Wells Fargo могут повлиять на клиентов WellsTrade в будущем.

Для любителей анализа и исследований Wells Fargo мы считаем, что WellsTrade может предложить что-то ценное. В отличие от многих других брокеров в этом сегменте рынка, внутренние аналитики Wells Fargo предоставляют рекомендации по покупке и продаже и подробный анализ, доступ к которому можно получить на платформе WellsTrade. Для правильного инвестора недостатки могут оказаться лучше, чем в среднем, хорошая круглосуточная телефонная поддержка и интеграция с вашим банковским счетом в Wells Fargo.

методология

Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.

Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.

Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.

Оглавление: