Содержание
- Выберите подготовителя
- Запланировать встречу
- Соберите ваши документы
- Округлите свои квитанции
- Перечислите вашу личную информацию
- Смотрите, если вам нужно расширение
- План вперед для любого возмещения
- Найти прошлогоднее возвращение
- Суть
По оценкам федерального правительства, около 60% людей используют платных составителей для заполнения и представления своих налоговых деклараций. Если вы являетесь одним из таких лиц, важно начать организовывать свои квитанции, формы и другие документы задолго до налогового периода. Ваш составитель может получить информацию непосредственно от вас или попросить вас заполнить анкету. В любом случае вам понадобится время, чтобы собрать все, что вам и вашему составителю нужно. Вот шаги, которые нужно предпринять.
Ключевые вынос
- Даже если вы нанимаете кого-то другого для подготовки налоговой декларации, вам нужно будет выполнить некоторые предварительные работы самостоятельно - и чем раньше вы начнете, тем лучше. Сверните свои квитанции и убедитесь, что вы получили все необходимые вам формы. от работодателей и финансовых учреждений. Налоговая декларация прошлого года может быть хорошим руководством для того, чтобы убедиться, что вы не пропустили важную информацию.
Выберите подготовителя
Вы также должны узнать о сборах, которые могут зависеть от сложности вашего возвращения. Избегайте использования фирмы, которая намеревается взять процент от вашего возмещения. На веб-сайте IRS есть советы по выбору подготовителя и ссылка на каталог подготовителей IRS, который можно искать в соответствии с их полномочиями и местоположением.
Запланировать встречу
Чем раньше вы встретитесь со своим подготовителем, тем скорее вы сможете завершить возвращение (даже если вы решите подать заявку на продление, как будет обсуждаться позже). Если вы ожидаете возмещение, вы получите его тоже раньше. Если вы слишком долго ждете, чтобы назначить встречу с налоговым агентом, это может произойти не раньше 15 апреля, и вы можете упустить возможности снизить свой налоговый счет, например, внести вычитаемые взносы в IRA или сберегательный счет здравоохранения.
Соберите ваши документы
К концу января вы должны были получить все необходимые налоговые документы от вашего работодателя или работодателей, а также от банков, брокерских фирм и других лиц, с которыми вы ведете бизнес. Для каждой формы убедитесь, что информация соответствует вашим собственным записям.
Вот некоторые из наиболее распространенных форм:
- Форма W-2, если у вас была работа. Различные формы 1099, в которых указываются другие полученные вами доходы, такие как дивиденды (1099-DIV), проценты (1099-INT) и компенсация работникам, выплачиваемая независимым подрядчикам (1099-MISC). Брокерам не требуется отправлять по почте форму 1099-B, в которой сообщается о прибылях и убытках по операциям с ценными бумагами, до 31 января, поэтому они могут поступить немного позже. Форма 1098, сообщающая о любых процентах по ипотечным кредитам, уплаченным вами по формуле W-2G, если у вас были определенные выигрыш в азартных играх
Округлите свои квитанции
Какие квитанции вам нужно предоставить, зависит от того, будете ли вы указывать свои вычеты или требовать стандартного вычета. Вы захотите выбрать тот, который произведет большее списание, но единственный способ узнать наверняка - сложить ваши детализированные вычеты и сравнить их со стандартным вычетом. Например, в 2020 году стандартный вычет для плательщиков единого налога составляет 12 400 долларов США; для супружеских пар, подающих совместно, это 24 800 долларов.
В частности, обратите внимание на квитанции о медицинских расходах, которые не покрываются страховкой или не возмещаются каким-либо другим планом медицинского обслуживания (например, гибкий счет расходов или счет сбережений здоровья), налоги на имущество и расходы, связанные с инвестициями). Все они подпадают под ограничения, но если они достаточно существенны, может быть, стоит перечислить их.
Перечислите вашу личную информацию
Вы, вероятно, знаете свой номер социального страхования, но знаете ли вы номер социального страхования каждого иждивенца, на которого вы претендуете? Вы можете записать их вместе с любой другой информацией, которая может понадобиться вашему налоговому агенту. Например, если у вас есть загородный дом или арендуемая недвижимость, запишите их адреса. Если вы продали недвижимость в прошлом году, запишите даты, которые вы купили и продали, сумму, которую вы первоначально заплатили, и сколько вы получили от продажи.
Решите, следует ли подавать заявку на расширение
Вы можете запросить продление срока подачи налоговой декларации, но вам все равно нужно оценить, какой налог вы должны заплатить, и уплатить эту сумму до 15 апреля.
План вперед для любого возмещения
- Вы можете применить часть или весь возврат к налогам следующего года. Если вы обычно платите сметные налоги в течение года, это может помочь покрыть первый квартальный взнос. Правительство может выслать вам чек или внести возмещение непосредственно на ваш текущий или сберегательный счет. Вы можете перечислить часть или всю сумму возмещения на определенные типы. счетов (IRA, сберегательные счета здравоохранения, сберегательные счета образования) или купить сберегательные облигации США через Treasury Direct.
Вы также можете разделить возврат средств между вариантами прямого депозита, заполнив Форму 8888. Вам нужно будет сообщить своему налоговому агенту, что вы хотите сделать, чтобы это было указано в вашей декларации.
Найти копию прошлогоднего возвращения
- Проценты и дивиденды. В прошлогодней декларации должно быть указано, какие банки, паевые инвестиционные фонды или другие финансовые учреждения отправили вам 1099 форм. Используйте этот список, чтобы убедиться, что вы снова получили от них 1099 в этом году (если только вы не закрыли эти счета или не продали инвестиции за это время). Благотворительные отчисления. Если вы сделали небольшие подарки, вы, возможно, не получили никакого подтверждения от организации, но вы можете вычесть эти взносы, если у вас есть аннулированный чек или другое доказательство. Посмотрите прошлогодний список организаций, которым вы пожертвовали, и посмотрите, делали ли вы подобные подарки в этом году.
Суть
Неважно, платите ли вы свои налоги или нанимаете кого-то другого, ведение хороших записей сэкономит вам время и, в случае платного подготовителя, деньги. Чем раньше вы начнете, тем более гладко это должно пройти, и тем быстрее вы отстанете от процесса на год.
