Индексный взаимный фонд - это тип фонда, который инвестирует все или почти все свои общие активы в ценные бумаги, составляющие его базовый индекс. Индексные фонды используют пассивные инвестиционные стратегии, и поэтому имеют тенденцию иметь низкий оборот и низкие коэффициенты расходов. Фонды, которые реализуют стратегии индексации, требуют меньше управления портфелем и активной торговли, что минимизирует их операционные сборы. Индексные фонды с низкими коэффициентами расходов выгодны для долгосрочных инвесторов, которые стремятся отслеживать индексы и получать доступ к отдельным сегментам рынка с течением времени. Коэффициенты расходов и плата за управление являются частью продолжающейся дискуссии о пассивных средствах против активных средств на рынке. На рынке продолжает развиваться растущее число индексных фондов, включая развитие интеллектуальных фондов бета-индекса, которые стремятся тиражировать индивидуальные индексы. На сегодняшний день продолжается дискуссия о добавленной стоимости активного управления в сравнении с преимуществами пассивно управляемых фондов. Соотношение расходов часто является одним из ключевых факторов, которые могут побудить инвесторов выбирать пассивные фонды для инвестиций вместо активных менеджеров при поиске целевых вариантов инвестиций.
По состоянию на октябрь 2018 года следующие три фонда были в числе взаимных фондов с наименьшим коэффициентом расходов, как сообщает Morningstar. Эти средства были выбраны исходя из соотношения расходов, доступности розничных инвестиций и широкого охвата рынка.
Fidelity Spartan 500 Index Fund - класс инвесторов (FUSEX)
Это фонд инвестиционного класса, реализуемый Fidelity с коэффициентом чистых расходов 0, 015%. Фонд отслеживает авуары и доходность индекса S & P 500. Фонд инвестирует не менее 80% своих активов в индекс S & P 500. Фонд не требует минимальных вложений. По состоянию на 30 сентября 2018 года годовая доходность составила 17, 81% против 17, 91% по индексу S & P 500.
Акции инвестора Фонда индекса стоимости Vanguard (VIVAX)
Этот фонд продается Vanguard. Он отслеживает авуары и показатели индекса большой капитализации США CRSP. Фонд имеет коэффициент чистых расходов 0, 17%. Это требует минимальных инвестиций в 3000 долларов. По состоянию на 30 сентября 2018 года доходность фонда за год составила 13, 43% против 13, 59% по индексу.
Fidelity US Bond Index Fund - класс инвесторов (FBIDX)
FBIDX попадает в категорию «Среднесрочные облигации Morningstar». Фонд ориентирован на инвестиции в облигации США. Он имеет коэффициент расходов 0, 025%. Не требует минимальных вложений. Фонд инвестирует не менее 80% своих активов в облигации, входящие в индекс совокупных облигаций США Bloomberg Barclays. По состоянию на 30 сентября 2018 года годовая доходность составляет -1, 40% против -1, 22% для эталонного показателя. Трехлетняя доходность составляет 1, 11% против 1, 31% для эталона.
Индексные фонды
Эти средства должны быть проданы с их дочерней платформой, которая является фактором, который помогает снизить соотношение расходов. Ограниченный, но простой доступ через торговые платформы Fidelity и Vanguard помогает ограничить многие из сборов за распространение и 12b-1, сохраняя при этом расходы для инвесторов ниже.
