Реинвестирование дивидендов давно рекламируется как один из лучших способов со временем создать портфель акций или паевых инвестиционных фондов, и это работает и для биржевых фондов (ETF). Есть несколько способов, которыми инвесторы могут сделать это, и лучшая стратегия для вас будет зависеть от вашей толерантности к риску, временного горизонта и инвестиционных целей.
Планы реинвестирования дивидендов - DRIPs
Самый простой и простой способ реинвестировать дивиденды, которые вы зарабатываете на своих инвестициях, - это настроить автоматический план реинвестирования дивидендов либо через вашего брокера, либо с помощью самой компании-эмитента. Таким образом, все выплаченные дивиденды будут немедленно использованы для покупки большего количества акций в основной инвестиционной деятельности без необходимости что-либо делать. Это может быть лучшим вариантом, если вы намереваетесь владеть своими средствами в течение длительного периода - пяти или более лет.
Некоторые планы и фонды позволят реинвестировать дробные акции, в то время как другие могут позволить вам покупать только целые акции. Если ваш план относится к последней категории, вам может понадобиться иногда купить еще одну или две акции за наличные, выплаченные вам вместо дробных акций. Эта стратегия также является формой усреднения долларовой стоимости, поскольку она будет автоматически покупать больше акций, когда цена снижается, и меньше, когда она высока.
Здесь следует помнить, что если вы настроили DRIP через брокерскую фирму, комиссия может взиматься за каждую реинвестирование. Если вы держите свои акции непосредственно у компании фонда, с другой стороны, эта услуга обычно предоставляется бесплатно.
Реинвестирование по времени рынка
Другая стратегия, которую используют некоторые инвесторы, состоит в том, чтобы выплачивать дивиденды на свои брокерские счета. Как только накапливается достаточное количество денег, они используются для покупки большего количества акций, выплачивающих дивиденды, или другой ценной бумаги, которая торгуется по низкой цене. Покупая по низкой рыночной цене, инвестор достигает превосходной основы стоимости. Противники этого подхода утверждают, что наличие такого большого количества денег на обочине в течение такого длительного времени является контрпродуктивным, поскольку оно могло бы быть использовано для получения дополнительных дивидендов, если бы оно было немедленно реинвестировано.
Конечно, результат этой стратегии в сравнении с автоматическим реинвестированием дивидендов полностью зависит от того, насколько хорошо инвестор может рассчитывать время на рынке, используя второй подход, и дивидендной доходности приобретаемых новых ценных бумаг.
Другая версия этой стратегии заключается в том, чтобы подождать, пока рынок не станет недооцененным, прежде чем инвестировать. Опять же, результаты, которые могут быть получены при таком подходе, будут зависеть от факторов, перечисленных выше.
Покупка индексного фонда
Вы можете рассмотреть возможность использования дивидендного дохода для покупки другой ценной бумаги, такой как индексный фонд S & P 500. Одним из больших недостатков большинства индексных фондов является то, что они не передают дивиденды инвесторам. Но если вам нравятся индексные фонды и вы получаете существенный дивидендный доход из портфеля ETF, продолжайте и вкладывайте эти деньги в свои индексные активы как способ имитировать реальный рост этого индекса - с дивидендами, по крайней мере, частично учтенными. Это может приносят солидную доходность с течением времени, поскольку исторические данные показывают, что индекс, вероятно, будет показывать значительно более высокую доходность, если учитывать реинвестирование дивидендов.
Вы также можете использовать свои дивиденды, чтобы купить инвестиции в другом секторе. Если у вас большой портфель ETF, который в первую очередь предназначен для получения текущего дохода, попробуйте использовать часть или весь свой доход в виде дивидендов, чтобы купить что-то более ориентированное на рост, такое как технологический ETF с солидным послужным списком. Это может помочь сбалансировать ваше портфолио.
Пенсионный план DRIP
Если соблюдаются определенные правила, вы будете получать долгосрочную прибыль от прироста капитала при продаже, что существенно снизит ваш налоговый счет. Вы можете разрешить выплату дивидендов наличными в течение года до продажи, поэтому вам не нужно беспокоиться о расчете долгосрочных или краткосрочных прибылей или убытков в году продажи.
Суть
Реинвестирование ваших дивидендов почти всегда является хорошей идеей, если вы намерены держать свои акции в течение длительного периода времени и не нуждаетесь в доходе сейчас. Для получения дополнительной информации о реинвестировании дивидендов и о том, как вы можете заставить его работать на вас, обратитесь к своему биржевому брокеру или финансовому консультанту.
