Категория фонда - это способ дифференциации взаимных фондов в соответствии с их инвестиционными целями и основными инвестиционными характеристиками. Эта классификация позволяет инвесторам распределять свои деньги по разным фондам с различными характеристиками риска и доходности.
Разделение по категориям фондов
Категории фондов могут быть структурированы различными способами в зависимости от инвестиционной цели фонда. Индивидуальные и профессиональные инвесторы могут использовать различные вариации категорий фондов при построении портфелей.
Профессионально управляемый фонд фондов
Профессионально управляемый фонд фондов является ярким примером того, как портфельные управляющие могут создавать портфель фондов, используя различные категории фондов. Инвесторы часто находят использование фондовых структур для распределения активов или сбалансированных портфелей взаимных фондов. Эти портфели стремятся использовать средства из разных категорий фондов для достижения своей целевой цели распределения активов.
Фонд роста портфельной оптимизации Тихоокеанского фонда является одним из примеров. Этот фонд активно выделяет акции для роста, но также держит часть портфеля в долговых ценных бумагах. Стратегия распределения активов предусматривает 70–85% портфеля в капитале и 15–30% долга. Фонды представляют собой активы в портфеле в разных категориях фондов. Его основным распределением акций является фонд ценных бумаг Pacific Funds. Его основным распределением долга является Тихоокеанский фонд управляемых облигаций. В 2017 году фонд сообщил о доходности 16, 34%.
Фонд инвестирования для розничных инвесторов
Розничные инвесторы могут выбирать средства для своих портфелей, используя различные инвестиционные стили и балансирующие цели. Чтобы создать всеобъемлющий портфель взаимных фондов, инвесторы могут сначала создать инвестиционный профиль с подробным описанием своих инвестиционных интересов, целей, допустимых рисков и целей. Часто это можно сделать с помощью учетной записи Wrap. Тем не менее, инвесторы также могут индивидуально определить свой инвестиционный профиль для самостоятельной инвестиционной стратегии.
По всей инвестиционной вселенной у инвесторов есть ряд вариантов по категориям фондов. Стандартные варианты инвестиций будут направлены на целевое распределение активов, таких как акции и облигации. Категории управляемых целей также преобладают на рынке и построены из различных стилей инвестирования и их сочетаний, что позволяет инвесторам инвестировать в соответствии с известной целью сегмента рынка. Целевые управляемые фонды могут включать стратегии, основанные на росте, стоимости, доходе, распределении активов и т. Д.
Категории целевого фонда активов
В инвестиционной сфере инвесторы могут выбрать вложение по категориям активов. Этот тип стратегии может позволить инвестору сформировать портфель средств, строго определенных их целевыми активами. Это будет включать фонды акций, фонды облигаций и любые другие типы фондов, которые в основном инвестируются исключительно в отдельный класс активов. С фондовыми фондами основные категории могут быть определены размером компаний, в которые инвестирует фонд (крупный, средний и маленький). Облигационные фонды классифицируются в основном по среднему сроку погашения портфеля (длинный, средний и короткий) и кредитному качеству (высокий, средний и низкий). Фондовые фонды могут использоваться для более агрессивных частей портфеля, в то время как фонды облигаций часто используются для более консервативных распределений.
Категории управляемых целевых фондов
Существует также широкий диапазон категорий управляемых целевых фондов. Помимо традиционных категорий акций и облигаций, эти категории фондов могут иметь более конкретные цели, такие как стоимость, рост и доход. Гибридные или распределенные активы могут также рассматриваться как управляемые целевые фонды. Эти категории фондов позволяют инвестору достигать более широких или более конкретных инвестиционных целей, а также краткосрочных и долгосрочных целей.
Категории гибридных фондов могут включать консервативные, умеренные или агрессивные растущие фонды с различными классами активов и распределением. Гибридные фонды также могут включать в себя стратегии с целевыми датами, которые предлагают диверсифицированный портфель инвестиций в рамках различных распределений активов, который с течением времени меняется, чтобы достичь цели использования целевой даты для инвестора.
