Содержание
- Подготовьтесь, прежде чем закончить
- Поиск работы
- После выпуска
- Суть
В 1970-е годы у специалистов по финансовому планированию было два варианта выбора профессии: они могли стать биржевыми брокерами или страховыми агентами. Их пути были определены, и ожидания были просты. С тех пор многое изменилось. Доступно гораздо больше вариантов, но это также означает, что студенты должны знать больше и делать больше, чем когда-либо прежде, в условиях жесткой конкуренции. Подготовка к карьере в области финансового планирования требует гораздо большего обучения в областях, которые традиционно относились к другим профессиям, таким как бухгалтерский учет и психология.
мы рассмотрим, что могут сделать недавние и будущие выпускники, чтобы решить, куда они хотят направиться в области финансового планирования, а затем получить преимущество в конкурентной борьбе.
Ключевые вынос
- Карьера в финансовом планировании требует навыков в традиционных областях, таких как математика и бухгалтерский учет, а также в менее традиционных областях, таких как психология. Помимо специализации в области финансов, студенты могут проходить стажировку или работать неполный рабочий день в банке или в бухгалтерской фирме. помогает в подготовке налоговых деклараций. Вступление в торговые группы, такие как Ассоциация финансового планирования, - это хороший способ наладить контакты и найти работу. После окончания обучения необходимо учитывать, на какую фирму вы хотите работать, хотите ли вы работать в большой корпорации или малый бизнес и какие клиенты вы надеетесь привлечь.
Подготовьтесь, прежде чем закончить
Возможно, первый и наиболее очевидный способ действий - это просто выбрать подходящую специальность. К ним относятся бизнес, экономика, финансы или бухгалтерский учет. Программы личного финансового планирования предлагаются во многих университетах, как на уровне выпускников, так и на уровне бакалавриата. Эти программы могут быть особенно полезны, поскольку они также часто затрагивают ряд тем, которые другие программы не охватывают. Эти темы включают права потребителей, динамику финансов в семье и психологию выхода на пенсию.
Традиционные учебные планы финансового планирования будут охватывать только те материалы, которые имеют непосредственное отношение к экзамену Совета по сертифицированному финансовому планированию (CFP®), такие как инвестиции, страхование и налоги. Таким образом, выбор финансового планирования в качестве основного предоставит студентам гораздо более широкую базу знаний, с которой можно начать свою карьеру. Понимание психологии финансов и инвестирования будет иметь неоценимое значение при работе с клиентами, и на самом деле это навык, который все специалисты по финансовому планированию должны в некоторой степени освоить.
Внеклассные занятия
Конечно, выбор правильной специальности - это только один шаг, который студенты могут сделать, чтобы продолжить свою карьеру до окончания учебы. Есть ряд других вариантов, доступных для студентов, которые будут хорошо смотреться в резюме для потенциальных работодателей. Ниже приведены некоторые примеры:
- Подготовка налоговых деклараций. Это хороший практический навык, который может принести большую пользу студенту несколькими способами. Помимо предоставления солидного практического опыта работы с клиентами в финансовой индустрии, он также обучит студентов основам налоговой информации, которая будет проверена на экзамене CFP® Board. Работаю в банке. Студенты-планировщики часто обнаруживают, что работа в банке дает многократные карьерные преимущества. Это работа, которая легко укладывается в академический график. Заработная плата лучше, чем во многих других внешкольных работах. Хорошо выглядит на резюме, дает практический опыт работы и показывает, что вы ответственный человек. Сдача экзамена на зачисленного агента. Этот экзамен проводится IRS каждый сентябрь. Тест охватывает практически все налоговые материалы, найденные на экзамене CFP® Board. Пройдя этот тест и получив это звание, вы сможете получить представление о потенциальных работодателях в любой области финансовой практики. Вы также получите огромное преимущество перед заявителями CFP®, которые ранее не проходили налоговую подготовку. Стажировки. Работа в качестве стажера в фирме по финансовому планированию обеспечит очевидные преимущества для любого студента. Однако, хотя любая стажировка может быть полезной, работа в небольшой компании, скорее всего, даст больше практического опыта работы с клиентами и процессом финансового планирования, чем в более крупной фирме, где стажеров часто отводят на административную поддержку или на маркетинговые должности.
$ 67282
По данным Glassdoor, средняя национальная компенсация - включая базовую оплату, комиссионные, распределение прибыли и бонусы - финансового планировщика; в среднем по стране базовая заработная плата составляет 59 197 долл. США.
Поиск работы
Выпускники имеют в своем распоряжении ряд инструментов, которые могут значительно увеличить их доступ к финансовому сообществу. Очевидно, что выпускник, прошедший стажировку в местной компании, имеет существенное преимущество перед неизвестным конкурентом в процессе выбора работы.
Для тех, у кого нет такой роскоши, интернет может стать незаменимым ресурсом. На таких сайтах, как brokerhunter.com, постоянно перечисляются все доступные сообщения от многих компаний. Тем, кто предпочитает использовать личный подход и объединяться в сеть (и даже тем, кто этого не делает), было бы разумно присоединиться к местному отделению организации финансового планирования, такой как Ассоциация финансового планирования или Национальная ассоциация страхования и финансовые консультанты. Эти группы предлагают много ресурсов как новичкам, так и опытным специалистам по планированию, и они вполне стоят затрат на членство. Их веб-сайты также часто содержат объявления о вакансиях.
Ожидается, что количество рабочих мест в сфере финансового планирования вырастет на 15% в период с 2016 по 2026 год, согласно последним данным Бюро статистики труда; эта цифра превосходит средний темп роста по всем профессиям, который составляет 7%.
После выпуска
Знать, какая работа лучше всего подходит для вас, может быть проблемой. Вот еще несколько пунктов, которые следует учитывать при выборе карьеры:
- Сегодня в индустрии финансового планирования используется ряд различных бизнес-моделей. Биржевые маклеры и страховые агенты, как правило, работают на комиссионных, в то время как зарегистрированные инвестиционные консультанты склонны взимать либо почасовую оплату, либо процент активов под управлением в качестве компенсации. Размер компании имеет значение. Крупные компании будут предоставлять такие удобства, как офисные помещения, визитки и фирменные бланки. Однако у крупных компаний также могут быть жесткие производственные квоты, более низкие выплаты комиссионных и строго регулируемая среда. В свою очередь, небольшие финансовые компании предлагают более непринужденную атмосферу и более широкий спектр продуктов и услуг. Работа в небольшой фирме также может предоставить гораздо более широкий опыт для новых представителей, которые могут иметь свободу в реализации хорошо сбалансированного финансового плана для клиента. Этот план может включать такие вещи, как планирование ипотеки и подготовка подоходного налога. Сомнительно, что вы несете такую ответственность в большой компании. Обучение и поддержка отличаются от компании к компании. Финансовые фирмы, такие как Smith Barney или Northwestern Mutual, обеспечат своих сотрудников всем необходимым образованием и обучением, которые им необходимы для сдачи необходимых экзаменов, а также тщательного обучения продажам и продуктам. Многие новые консультанты получат пользу от программ обучения, предлагаемых крупными компаниями. Даже если вы в конечном итоге проиграете конкурентам в крупной фирме, вы все равно будете обладать рыночными навыками, привлекательными для небольших фирм, которые не могут обеспечить тот вид обучения и лицензирования, которые вы получили. Власти требуют спонсорской помощи со стороны брокера / дилера или другой фирмы-члена, чтобы вы могли сдать экзамен по лицензированию ценных бумаг.
Суть
У студентов колледжа есть много вещей, которые они могут сделать, чтобы улучшить свою конкурентоспособность до окончания учебы. Как только вы окажетесь в реальном мире, помните, что первоначальный ключ к успеху в бизнесе финансового планирования - это настойчивость. Некоторые выпускники сразу же найдут свое место в этой области, в то время как другим, возможно, придется попробовать несколько разных условий работы, чтобы найти ту, которая лучше всего им подходит.
