Содержание
- Определение роста
- Купить и держать
- Время Рынка
- диверсификации
- Инвестируйте в сектора роста
- Усреднение долларовой стоимости - DCA
- Собаки Доу
- CAN SLIM
- Суть
Несмотря на то, что существует небольшая группа инвесторов, которые хотят получать доход от своих портфелей, не увеличивая их, большинство инвесторов хотели бы, чтобы их гнездо со временем увеличивалось. Есть много способов увеличить портфель, и лучший подход для данного инвестора будет зависеть от различных факторов, таких как их устойчивость к риску, временной интервал и сумма основной суммы, которая может быть инвестирована.
Есть несколько способов увеличить стоимость портфеля. Некоторые занимают больше времени или имеют больший риск, чем другие. Тем не менее, есть проверенные методы, которые инвесторы всех мастей использовали для роста своих денег.
Определение роста
Рост может быть определен несколькими способами, когда речь идет об инвестировании. В самом общем смысле любое увеличение стоимости счета может рассматриваться как рост, например, когда депозитный сертификат выплачивает проценты по основной сумме. Но рост обычно определяется более конкретно на инвестиционной арене как прирост капитала, когда цена или стоимость инвестиций увеличивается с течением времени. Рост может происходить как в краткосрочной, так и в долгосрочной перспективе, но существенный рост в краткосрочной перспективе обычно несет гораздо более высокую степень риска.
Купить и держать
Покупка и удержание инвестиций, возможно, является самой простой стратегией для достижения роста, и со временем она также может стать одной из наиболее эффективных. Те инвесторы, которые просто покупают акции или другие инвестиции для роста и держат их в своих портфелях с минимальным контролем, часто приятно удивлены результатами.
Инвестор, который использует стратегию «купи-и-держи», как правило, не заинтересован в краткосрочных движениях цены и технических индикаторах.
Время Рынка
Те, кто более внимательно следит за рынками или конкретными инвестициями, могут превзойти стратегию покупки и удержания, если им удастся правильно рассчитать рынки и последовательно покупать, когда цены низкие, и продавать, когда они высокие. Эта стратегия, очевидно, принесет гораздо более высокую прибыль, чем просто удержание инвестиций во времени, но она также требует умения правильно оценивать рынки.
Для среднего инвестора, у которого нет времени для ежедневного наблюдения за рынком, может быть, лучше избегать рыночных сроков и сосредоточиться на других стратегиях инвестирования, более ориентированных на долгосрочную перспективу.
диверсификации
Эта стратегия часто сочетается с подходом «купи и держи». Многие различные виды риска, такие как риск компании, могут быть уменьшены или устранены путем диверсификации. Многочисленные исследования доказали, что распределение активов является одним из ключевых факторов возврата инвестиций, особенно в течение более длительных периодов времени.
Правильная комбинация акций, облигаций и денежных средств может позволить портфелю расти с гораздо меньшим риском и волатильностью, чем портфель, который полностью инвестируется в акции. Диверсификация работает отчасти потому, что когда один класс активов работает плохо, другой обычно чувствует себя хорошо.
Инвестируйте в сектора роста
Инвесторы, которые хотят активного роста, могут обратиться к секторам экономики, таким как технологии, здравоохранение, строительство и акции с малой капитализацией, чтобы получить доход выше среднего в обмен на больший риск и волатильность. Часть этого риска может быть компенсирована более длительными периодами удержания и тщательным отбором инвестиций.
Усреднение долларовой стоимости - DCA
Общая инвестиционная стратегия, DCA чаще всего используется с паевыми фондами. Инвестор будет выделять определенную сумму в долларах, которая используется для периодической покупки акций одного или нескольких конкретных фондов. Поскольку цена фонда (ов) будет варьироваться от одного периода покупки к другому, инвестор может снизить общую стоимость акций, потому что меньше акций будет куплено в период, когда цена фонда выше, и больше акций покупаются, когда цена снижается.
Таким образом, усреднение стоимости в долларах позволяет инвестору получать большую прибыль от фонда с течением времени. Реальная ценность DCA заключается в том, что инвесторам не нужно беспокоиться о покупке на вершине рынка или о тщательном планировании своих транзакций.
Собаки Доу
Майкл Хиггинс обрисовывает эту простую стратегию в своей книге «Beating the Dow». «Собаки» Dow - это просто 10 компаний в индексе с самой низкой дивидендной доходностью. Те, кто покупает эти акции в начале года, а затем ежегодно корректируют свои портфели, обычно с течением времени опережают доходность индекса (хотя и не каждый год).
Существует несколько паевых инвестиционных фондов (UIT) и биржевых фондов (ETF), которые следуют этой стратегии, поэтому инвесторы, которым нравится идея, но не хочет проводить собственные исследования, могут быстро и легко приобрести эти акции.
CAN SLIM
Этот метод отбора акций был разработан Уильямом О'Нилом, основателем Investor's Business Daily . Его методология выражена количественно в аббревиатуре CAN SLIM, что означает:
- C - (C) текущая квартальная прибыль на акцию (EPS) компании должна быть как минимум на 18–20 процентов выше, чем год назад. A - (A) годовая прибыль на акцию должна отражать существенный рост по крайней мере в предыдущие пять лет. N - Компания должна иметь что-то (N), например, новый продукт, смена руководства и т. д. S - Компания должна пытаться выкупить своих собственных (S) зайцев Это часто делается, когда компании ожидают высокую будущую прибыль. L - Компания должна быть (L) читателем в своей категории, а не отстающим. I - У компании должно быть несколько (I) институциональных спонсоров, но не слишком много.M - Инвестор должен понимать, как общий (M) аркет влияет на акции компании и когда ее лучше всего покупать и продавать.
Для получения дополнительной информации об этом стиле инвестирования, прочитайте знаменитую книгу Уильяма О'Нила «Как заработать на акциях».
Суть
Это лишь некоторые из простых способов заработать деньги. Существуют гораздо более сложные методы, используемые как физическими лицами, так и учреждениями, которые используют альтернативные инвестиции, такие как производные и другие инструменты, которые могут контролировать величину принимаемого риска и усиливать возможные выгоды, которые могут быть получены. Для получения дополнительной информации о том, как найти правильную стратегию роста для своего портфеля, обратитесь к своему биржевому брокеру или финансовому консультанту.
