В США очень большой рынок взаимных фондов. Существуют буквально сотни различных семейств фондов и тысячи отдельных фондов, и все они борются за ваши инвестиционные доллары.
Паевых инвестиционных фондов почти столько же, сколько акций, торгуемых на NYSE Arca и NASDAQ вместе взятых. Фактически, по состоянию на 2018 год в Соединенных Штатах насчитывается 9 559 взаимных фондов, которые управляют примерно 17, 7 триллионами долларов.
Столкнувшись с этим огромным количеством вариантов, инвесторам необходимо найти способ отделить пшеницу от соломы. Один из простых способов сделать это - сосредоточиться на крупнейших компаниях взаимных фондов. В конце концов, паевые инвестиционные фонды, которые лучше всего служат своим акционерам, как правило, привлекают больше активов, поэтому размер кажется разумным показателем успеха или, по крайней мере, разумной отправной точкой.
Процесс прост: перечислите все паевые инвестиционные фонды для любой семьи, сложите их совокупные активы под управлением или AUM и посмотрите, какие компании инвесторы коллективно вложили в большинство денег. Поскольку предполагается, что относительно свободный рынок в США вознаграждает за успех и наказывает за провал, самые большие семейства фондов должны быть теми, которые лучше всего обслуживали инвесторов с течением времени.
Прежде чем составлять список, необходимо определить тонкое, но важное различие, и в этом заключается разница между поставщиками взаимных фондов и семьями взаимных фондов.
Фонд Семей против Поставщиков Фонда
Прежде чем составлять список, необходимо определить тонкое, но важное различие, и в этом заключается разница между поставщиками взаимных фондов и семьями взаимных фондов. Семья взаимных фондов похожа на фирменный зонт. Большинство инвесторов сталкиваются с взаимными фондами через свои фамилии, такие как первые слова в названиях, включая Vanguard International Growth Fund или Templeton Global Bond Fund. Если вы упорядочите список по семейным фондам, вы получите первоначальный титул, соответствующий каждому взаимному фонду в группе.
Поставщик взаимного фонда - более крупное финансовое учреждение, которому принадлежит семья фонда. Например, Wells Fargo или поставщик фонда владеет Advantage Funds Wells Fargo или семейством фондов. Сложная проблема с поставщиками фондов заключается в том, что они часто работают не только с взаимными фондами, и у них может быть несколько семейных брендов на рынке. Таким образом, выгодно сосредоточиться на фондах семей вместо поставщиков средств.
Фонды BlackRock возглавляют список с точки зрения активов, принадлежащих одному семейству фондов, за которыми следуют другие известные имена, такие как Vanguard, Charles Schwab, State Street Global Advisors и Fidelity Investments.
Быстрый факт
На 319 квартал BlackRock управлял активами на сумму около 7 триллионов долларов; Группа Vanguard управляет примерно 5, 6 триллионами долларов по состоянию на август 2019 года, а Чарльз Шваб управляет активами в размере 3, 7 триллионов долларов по состоянию на 21 квартал.
1. Фонды BlackRock (iShares)
Компания BlackRock, расположенная в Нью-Йорке, которая носит название iShares вместо BlackRock, выпустила свои первые паевые инвестиционные фонды в 1998 году совместно с PNC Financial Services Group. Период с 1999 по 2009 год ознаменовался огромным ростом фондов BlackRock, отчасти потому, что компания использует сложную теорию управления рисками управления фондами. Подобное лазеру сосредоточение на риске особенно хорошо помогает акционерам во время экономических спадов.
BlackRock был лидером в инвестициях с ипотечными ценными бумагами (MBS) в годы бума жилищного пузыря. Его фонд iShares MBS был выпущен в 2007 году с большим количеством фанфаров всего за несколько месяцев до начала финансового кризиса. Тем не менее, серии iShares удалось избежать кризиса относительно невредимым.
Мало того, что BlackRock не был спасен правительством США во время кризиса, Белый дом фактически проконсультировал его о том, как сохранить финансовую систему, функционирующую во время паники в середине кризиса. На 319 квартал BlackRock управлял активами на сумму около 7 триллионов долларов.
2. Авангард
Если бы опрашивали случайную группу населения по названию крупнейшей компании взаимных фондов, Vanguard Group, вероятно, победила бы в результате оползня.
Vanguard - самый серьезный соперник серии iShares от BlackRock. Его популярность объясняется его широким выбором фондовых предложений, более 190 в США, низкими затратами и высокой репутацией положительных результатов. По состоянию на август 2019 года Vanguard Group управляет примерно 5, 6 триллионами долларов.
3. Чарльз Шваб
На протяжении почти пяти десятилетий Чарльз Шваб пользуется доверием в сфере финансовых услуг, и его основные фонды сосредоточены на индексных фондах. Его фонды приобрели популярность благодаря низкой стоимости и минимальной сумме инвестиций. Начиная с 21 квартала, Чарльз Шваб управляет активами на 3, 7 триллиона долларов.
