Содержание
- Чарльз Шваб: история
- Активы под управлением
- Паевые инвестиционные фонды и ETF
- Исследование
- Обслуживание клиентов
Charles Schwab - это компания, предоставляющая финансовые услуги и действующая через различные дочерние компании, которая предоставляет услуги по управлению активами, дисконтным брокерским, банковским и консультационным услугам. Ближайшими конкурентами в секторе дисконтных брокеров являются Fidelity, TD Ameritrade, E * TRADE и Interactive Brokers. Услуги по управлению активами и консультационные услуги Schwab противопоставляют его более крупным фирмам в этом секторе, таким как Goldman Sachs. Предложения взаимных фондов становятся все более конкурентоспособными по стоимости по сравнению с такими известными игроками, как Vanguard.
Ключевые вынос
- Charles Schwab - одна из крупнейших финансовых компаний Америки, ориентированная на индивидуальных инвесторов. Компания одной из первых предложила дисконтные брокерские услуги. Schwab предлагает полный спектр финансовых услуг, в том числе и продукты, включая ETF и паевые инвестиционные фонды. Schwab также предоставляет консультационные и банковские услуги. для физических лиц.
Чарльз Шваб: история и финансы
На заре своей деятельности Charles Schwab зарекомендовала себя как одна из первых в мире и ведущих дисконтных брокерских услуг, и этот сегмент остается большой частью бизнеса компании. Компания продолжает предлагать полный спектр брокерских услуг через свою дочернюю компанию Charles Schwab & Co. Она также управляет Schwab Bank, федеральным сберегательным банком в Рено, штат Невада, который был основан в 2003 году.
Schwab также управляет собственной линией взаимных фондов и биржевых фондов (ETF), которые доступны для своих клиентов наряду со сторонними предложениями. Эти средства можно приобрести через любой из типов счетов, предлагаемых Schwab, включая полнофункциональные брокерские счета, индивидуальные пенсионные счета (IRA) или его сберегательные счета в колледже 529. Schwab обслуживает клиентов по телефону, через Интернет или в любом из 365 своих отделений.
Шваб активно расширяет свою деятельность в сфере управления активами и инвестиционного консультирования. По состоянию на 31 августа 2019 года Schwab владел 3, 7 триллионами долларов под управлением активов клиентов. Он также имеет 12, 1 миллиона активных брокерских счетов, 1, 7 миллиона участников корпоративного пенсионного плана и 1, 4 миллиона банковских счетов. В 2018 году Schwab заработал 4, 5 миллиарда долларов операционной прибыли и 10, 99 миллиарда долларов дохода.
3 октября 2019 года Шваб объявил, что больше не будет взимать торговые комиссии за акции и ETF в США.
Ближайшими конкурентами компании в секторе дисконтных брокеров являются Fidelity, E * TRADE и TD Ameritrade. 3 октября 2019 года Шваб объявил, что больше не будет взимать торговые комиссии за акции и ETF в США, которые приносили 80-100 миллионов долларов годового дохода. E * TRADE, TD Ameritrade и Ally Financial последовали их примеру.
Активы под управлением
Schwab также возглавляет конкурентов по совокупному управлению клиентскими активами (AUM). По состоянию на конец 2018 года Schwab управлял клиентскими активами на сумму более 3, 25 трлн. Долл., В то время как у T. Rowe Price были только 1, 03 трлн. Долл. В клиентских активах, а под управлением TD Ameritrade - 1, 3 трлн.
Экспансия Schwab в дополнительные секторы рынка означает, что он столкнется с растущей конкуренцией со стороны известных крупных игроков, включая инвестиционно-банковские фирмы, такие как Goldman Sachs.
Рыночная капитализация Goldman Sachs на 1 октября 2019 года составила 73, 3 миллиарда долларов, что значительно превышает 50 миллиардов долларов Шваба за тот же период. В то же время, однако, во втором квартале 2018 года под управлением активов Goldman Sachs было чуть более 1, 54 триллиона долларов, что составляет примерно половину от 3, 25 триллиона долларов Шваба. Хотя Goldman не предлагает дисконтные брокерские услуги, он конкурирует со Schwab в сфере банковских и консультационных услуг.
Паевые инвестиционные фонды и ETF
Клиенты Schwab имеют доступ к 175 безоценочным ETF и более чем 3500 взаимным фондам OneSource, которые не несут никакой нагрузки и не взимают комиссию за транзакции. Для сравнения, TD Ameritrade предлагает 296 предложений ETF без комиссии и доступ к более чем 11 000 взаимных фондов, из которых почти 2000 не несут комиссию за транзакции и не несут никакой нагрузки. Между тем, Fidelity предлагает более 10 000 взаимных фондов, 3375 из которых не имеют комиссии за транзакции, и многие из них не имеют никакой нагрузки. Трейдеры Fidelity также имеют доступ к 84 бездокументарным ETF. Ally Invest предлагает 8, 095 паевых инвестиционных фондов новым инвесторам. Из них 1672 фонда не имеют нагрузки. Кроме того, клиенты, совершающие 30 и более сделок за квартал, получают комиссию за торговлю, сниженную до 3, 95 долл. США за сделки с акциями и ETF и всего 50 центов за опционные контракты.
Предложения Schwab ETF также очень конкурентоспособны с точки зрения платы за управление и соотношения расходов, при этом индексные фонды соответствуют или превышают аналогичные показатели Vanguard и Fidelity.
Исследование
Через Schwab клиенты получают бесплатные отчеты о запасах от Morningstar, S & P Capital IQ, Thomson Reuters, Credit Suisse и других. Fidelity также предлагает набор исследовательских инструментов с высококачественными исследованиями. Но TD Ameritrade предлагает самый большой выбор независимых, независимых исследований инвестиций из 13 полных фирм (Standard & Poor's, Morningstar, Jaywalk, TheStreet и т. Д.)
Что касается графиков, сайт Ally Invest может похвастаться отличным предложением. Верхние и нижние технические индикаторы могут быть добавлены к диаграмме, наряду с событиями компании, такими как разделение, прибыль и дивиденды. Сравнения могут быть сделаны с акциями, индексами и товарами - редкая особенность. У клиентов есть выбор стилей графиков, включая горы, бары OHLC и подсвечники.
Обслуживание клиентов
Клиенты Schwab могут получить поддержку через систему онлайн-чата, по телефону, факсу или электронной почте. Телефонная служба укомплектована 24 часа в сутки, 7 дней в неделю, и представители, как правило, хорошо обучены.
