С разговорами об эскалации торговой напряженности между США и Китаем, различными геополитическими силами, оказывающими понижательное давление на экономику, ослабленным технологическим сектором и многим другим, неудивительно, что многие аналитики рынка готовятся к возможности рецессии, ведущей к 2019 году. S & P 500 упал примерно на 3, 7% с открытия рынка 17 декабря 2018 года.
3, 7% - это спад, но если это превратится в полномасштабную рецессию, вполне вероятно, что многие инвесторы будут паниковать. Много, но не все. Те, кто должным образом подготовлен, имеют больше шансов противостоять снижению экономики рецессии, но также пережить период рецессии и получать прибыль в долгосрочной перспективе. Мир биржевых фондов (ETF) предлагает широкие возможности для успешного инвестирования, когда рынок рухнул. Тем не менее, инвесторы должны будут тщательно планировать, чтобы снизить риск и максимизировать потенциальную прибыль.
Почему купи-и-держи больше не будет
Начиная с 2019 года, некоторые аналитики считают, что две трети или более богатства США находятся в руках тех, кто на пенсии, или тех, кто быстро приближается к пенсионному возрасту. Согласно традиционной CMG Capital Management Group, традиционная стратегия «купи-и-держи», при которой обычные инвесторы обычно вкладывают средства в IRA или 401K, избегая краткосрочных поворотов рынка, вряд ли подойдет для пожилых инвесторов. Вот почему
Инвесторам, которым сейчас 60 и 70 лет, просто не хватит времени на восстановление средств, потерянных в условиях спада на рынке. Как отмечает CMG Capital, после рецессии 1999 года некоторым инвесторам в Dow потребовалось 12 или более лет, чтобы восстановить утраченное состояние. Что можно сделать, чтобы смягчить потенциальные потери, вызванные рецессией? CMG Capital рекомендует ставить «200-дневную скользящую среднюю стоп-лосс по всем», чтобы минимизировать снижение и при этом учесть потенциальный потенциал роста. Это особенно важно, если у человека нет времени ждать восстановления рынков.
Как ETFs могут помочь в рецессии
ETFs - один из инструментов, который может помочь вам пережить рецессию. Тем не менее, из-за того, что почти все сектора S & P 500 в прошлом году сократились, инвесторам может быть трудно понять, куда обратиться, когда речь заходит о стратегиях и подходах. В настоящее время CMG Capital предлагает снизить общую подверженность акциям, используя стратегию длинных и фиксированных позиций, позволяющую контролировать риски.
ETF, которые могут быть полезны для инвесторов, использующих вышеуказанную стратегию, включают ETF равного веса Invesco S & P MidCap 400 (EWMC). В то время как S & P 500 показал себя довольно плохо в этом году, сектор коммунальных услуг является исключением. По состоянию на 17 декабря 2018 года ETF «Авангард Утилиты» с начала года дал примерно 9, 5%. Самая важная вещь, которую следует учитывать инвесторам ETF, - это потенциальная выгода от балансирования риска по акциям с фиксированным доходом и других стратегий.
Инвестируйте в соответствии с правилами, а не эмоциями
Помните, что даже во времена рецессии важно придерживаться правил, которые вы сами для себя установили. CMG Capital рекомендует следовать 200-дневной скользящей средней, переходя на продукты, ориентированные на казначейские векселя, если и когда эта цифра упадет на 0, 5% от локализованной высокой точки. Можно применить и обратное: когда среднее значение поднимается на 0, 5% от локального минимума, возвращайтесь назад. Конечно, индивидуальные стратегии, которые использует инвестор, будут зависеть от целей и перспектив этого инвестора. Тем не менее, наличие плана - независимо от того, включает ли он ETF или нет - имеет важное значение. Следуя плану, инвесторы имеют больше шансов не позволить эмоциям управлять своими решениями.
