Портфельный доход - это доход от инвестиций, дивидендов, процентов и прироста капитала. Роялти, полученные от имущества, предназначенного для инвестиций, также считаются доходом от портфеля. Доход от портфеля не поступает от пассивных инвестиций и не получается от обычной деловой активности. Как правило, доход от процентов по заемным средствам не считается доходом портфеля.
ETFs с альтернативным доходом и ваш портфель
Разбивая портфельный доход
Три основные категории доходов: активный доход, пассивный доход и доход портфеля. Эти категории доходов важны, потому что потери в пассивном доходе, как правило, не могут быть компенсированы активным или портфельным доходом.
Пути увеличения портфельного дохода
- Покупка высокооплачиваемых дивидендных акций: инвесторы могут увеличить доход своего портфеля, покупая акции, которые выплачивают дивиденды выше среднего. Компании могут повышать выплаты дивидендов по мере увеличения выручки и прибыли. Выплата дивидендов может быть выплачена непосредственно акционеру или использована для приобретения дополнительных акций компании, называемой планом реинвестирования дивидендов (DRIP). Например, компания может выплачивать денежные дивиденды в размере 2 долларов США на акцию ежегодно, поэтому, если у инвестора есть 200 акций, он или она получит выплату дивидендов наличными в размере 400 долларов США (2 x 200 акций). Покупка торгуемых дивидендных биржевых фондов: покупка ETF, которые специально отслеживают высокооплачиваемые дивидендные акции, является экономически эффективным способом увеличения доходности портфеля. Например, ETF авангардной дивидендной доходности отслеживает индекс высокой дивидендной доходности FTSE. Этот индекс включает 396 акций, которые имеют высокую дивидендную доходность. Другие популярные критерии выбора ETF для дивидендов фокусируются на том, сколько лет компания выплачивала последовательные дивиденды, и компаниям, которые имеют историю увеличения выплат дивидендов каждый год. Опции записи: инвестор может увеличить доход портфеля, написав опционы колл против своих акций. Например, предположим, что инвестору принадлежит 100 акций Apple Inc., а акции торгуются по 175 долларов; они могли бы согласиться продать свои акции, если акция вырастет на 10% до $ 192.50. Для этого инвестор продает 1 опцион колл со страйк-ценой 192, 50 долл. США за 2 долл. США. Таким образом, инвестор получит опционную премию (доход по портфелю) в размере 200 долларов США (2 доллара по 100 акций). В день истечения срока действия опциона он становится бесполезным, если Apple торгуется ниже $ 192.50, что позволяет инвестору удерживать премию без каких-либо дополнительных обязательств. Однако, если Apple торгуется выше цены исполнения в день истечения срока действия опциона, инвестор обязан продать свои акции покупателю опциона «колл» по цене 192, 50 долларов США, что означает, что они получают 19 250 долларов США (192, 50 долларов США за 100 акций) плюс 200 долларов США. Опционы премиум.
