Что такое обертка взаимного фонда?
Обертка взаимного фонда, также известная как консультативная программа взаимного фонда или оберточный счет, - это служба управления личным капиталом, которая дает инвесторам доступ к персональным советам и большому объему взаимных фондов. Программы взаимных инвестиций чаще всего предлагаются брокерскими фирмами с полным комплексом услуг. Как правило, инвестор может выбрать из списка взаимных фондов, обычно предлагаемых со скидкой продаж. Инвестор платит ежегодную плату за весь счет, известный как плата за завершение.
Ключевые вынос
- Благодаря заключению взаимного фонда финансовые фирмы предоставляют инвесторам доступ к индивидуальным советам и большому объему взаимных фондов. Обертку взаимного фонда также называют консультативным или взаимным счетом взаимного фонда, и его обычно предоставляют брокеры с полным набором услуг. Программы позволяют клиентам составлять индивидуальный портфель взаимных фондов на основе их толерантности к риску, возраста, целей и других инвестиционных предпочтений. Поскольку обертки взаимных фондов обычно требуют минимальных вложений в размере 25 000 долларов США, их обычно используют клиенты с высоким уровнем дохода, Платформы консультирования Robo предлагают вариант с меньшим бюджетом, предоставляя автоматизированную версию услуг по профилированию инвестиций и формированию портфеля с меньшими затратами.
Введение в паевые инвестиционные фонды
Как работает обертка взаимного фонда
Программы оборачивания взаимных фондов могут быть хорошим вариантом для клиентов с высоким уровнем дохода, стремящихся создать индивидуальный портфель взаимных фондов. Программы взаимных фондов позволяют инвесторам создавать портфель взаимных фондов на основе их предпочтений и целей. Счета взаимных фондов обычно требуют минимальных вложений в 25 000 долларов.
В рамках программы взаимных фондов инвесторы могут работать с финансовым консультантом, и им будет предоставлен список избранных фондов. Финансовый консультант может работать с клиентом для создания индивидуального портфеля на основе целей и толерантности к риску клиента. Финансовые консультанты обычно предлагают распределение портфеля взаимного фонда на основе индивидуального инвестиционного профиля клиента. Инвесторы в программы взаимных фондов могут извлечь выгоду из более низких торговых издержек и профессионально рекомендованного портфеля, основанного на их личных инвестиционных интересах. Ежегодная плата за завершение обычно является основным расходом, связанным с портфелем. Годовая плата за завершение обычно делится на несколько уровней в зависимости от активов программы. Он может варьироваться от примерно 0, 25% до 3% в зависимости от программы и является дополнением к ежегодным операционным сборам, взимаемым фондами в портфеле.
С обертками взаимного фонда инвестор работает с советником, чтобы создать портфель; с консультативными услугами Robo процесс автоматизирован.
Конкурс взаимных фондов
Инвестиционные программы взаимных фондов могут быть хорошим инвестиционным вариантом для инвесторов. Однако растущее присутствие консультантов Robo создало конкуренцию для этих программ. В результате, многие брокерские фирмы с полным спектром услуг начали предлагать альтернативные советы Robo для своих клиентов. Интеллектуальные портфолио Шваба - один из примеров.
Платформы консультирования Robo обычно предоставляют одни и те же услуги профилирования инвестиций и создания портфеля. Они предлагают некоторые дополнительные преимущества в том, что услуга автоматизирована, плата может быть ниже, а минимальные вложения обычно ниже. При более низких минимальных инвестициях программы Robo Advisor Wrap могут быть предложены инвесторам, которые стремятся создать управляемые портфели всего за 5000 долларов. В настоящее время большинство программ консультирования Robo используют биржевые фонды (ETF), а не взаимные фонды.
Консультативные программы Robo обычно предлагают ETF, а не паевые инвестиционные фонды, включенные во взаимные фонды, и могут быть доступны для инвесторов только с минимальной суммой в 5000 долларов против минимальной суммы в 25000 долларов, которая типична для типичных пакетов.
Инвестиционная программа паевого инвестиционного фонда
Инвесторы найдут программы взаимных инвестиций в большинстве брокерских фирм с полным спектром услуг. UBS и Schwab - два примера. Эти программы позволяют инвесторам создавать портфели взаимных фондов без нагрузки только с небольшой ежегодной комиссией, которую добавляют профессионалы за управление портфелем.
