Большинство инвесторов тратят свое время в погоне за доходами. Но что, если бы был способ делать добро и одновременно получать прибыль?
Несколько некоммерческих организаций недавно объединились с управляющими деньгами и инвестиционными банками, чтобы создать и продать новую линейку продуктов, которые предлагают инвесторам возможность участвовать в том, что сейчас преподносится как инвестиционное воздействие, форма социально ответственного инвестирования., Цель этой схемы - инвестировать деньги в компании, организации, фонды или проекты в любой точке мира, которые могут привести к положительным социальным изменениям и в то же время обеспечить финансовую отдачу для инвесторов. (Информацию по теме см. В разделе «Социально ответственное инвестирование» ).
На шаг впереди
За последние пару лет интерес к этой идее неуклонно растет, как и количество предлагаемых продуктов. Некоторое время такие инвестиционные управляющие компании, как Pax World Management, Domini Social Investments и Parnassus Investments, предлагают паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в социально и экологически сознательные и ответственные компании. Но сегодняшние влиятельные инвесторы делают еще один шаг вперед, пытаясь инвестировать в облигации и другие инвестиционные инструменты, которые напрямую инвестируют в социально ориентированные проекты. ( Для связанного чтения, см. Понимание Облигаций социального воздействия )
Примером транспортного средства, используемого для инвестирования в воздействие, является микрофинансовый кредит, который помогает людям с небольшим или отсутствующим доступом к капиталу начать новый бизнес. В частности, состоятельные люди считают эти предложения привлекательными и готовы взять на себя определенный просчитанный риск, чтобы инвестировать в них. Предприятия, которые начали с микрофинансовых кредитов, обеспечивают своим инвесторам конкурентоспособную прибыль через облигации, которые их поддерживают. В некоторых случаях инвестиционные инструменты воздействия смогли получить более высокую прибыль для своих инвесторов, чем более широкие рынки, особенно в периоды спада.
Не только богатые
То, что могло начаться как ниша для более состоятельных инвесторов, начинает привлекать внимание более крупного розничного рынка. Соответственно, количество организаций, предлагающих эти продукты, увеличивается. Одной из таких организаций является ImpactAssets, которая предлагает донорские средства и оказывает влияние на инвестиционные заметки для частных лиц и консультантов, которые хотят произвести положительные социальные и экологические изменения. Ежегодно организация публикует список из 50 инвестиционных менеджеров, которые специализируются на методах эффективного инвестирования под названием IA50.
ImpactAssets также тесно связан с фондом Calvert Foundation, который предлагает инвестиционные и кредитные возможности, такие как инвестиционные облигации Calvert Community, серия долговых ценных бумаг, стоимость которых начинается с минимальной суммы в 1000 долларов США. Ноты закрыты для инвестиций 30 июня 2017 года
Растущий интерес и разнообразие
Goldman Sachs также подскочил на инвестиционном влиянии. Только в прошлом году он развернул свой Фонд социального воздействия GS, который направляет капитал на физическое, социальное и экономическое возрождение находящихся в неблагоприятном положении общин в США. Инвестиционная стратегия фонда заключается в решении социальных проблем и мобилизации новых источников частного капитала в социальную сферу. -ударная арена, одновременно предоставляя своим инвесторам финансовую выгоду.
Фонд Рокфеллера был одним из первых фондов, которые экспериментировали с облигациями социального воздействия в сотрудничестве с Глобальной сетью инвесторов воздействия (GIIN), некоммерческой организацией, занимающейся повышением эффективности инвестирования в воздействие. Фонд также профинансировал разработку метрик для измерения эффективности этих социальных предприятий и влияния на инвестиционные фонды.
И теперь, под руководством Фонда Рокфеллера, некоторые из крупнейших инвестиционных банков США, включая Goldman Sachs Group, Inc. (GS), JP Morgan Chase & Co. (JPM) и Bank of America Corp. (BAC), создали социальные связи, которые применяются для решения таких проблем, как астма, образование детей младшего возраста, диабет и программы реабилитации в тюрьмах.
По мере того, как спрос инвесторов на отдачу от инвестиций растет, а идея становится все более популярной, несколько финансовых учреждений, таких как Morgan Stanley (MS), Merrill Lynch и UBS Inc. (UBS), также разрабатывают платформы для инвестирования воздействия, которые их консультанты по благосостоянию может нажать, когда клиенты запрашивают влияние инвестиционных фондов, направленных на определенную причину.
Возвращает держать их возвращаться
Похоже, что эти инвестиционные банки и управляющие деньгами предложили более эффективные инвестиционные продукты, это выгодно. Исследование GIIN, в котором рассматривалось влияние 208 инвесторов, которые выделили 22, 1 млрд. Долларов США на инвестиции в 2016 году, показало, что около 91% респондентов сообщили, что их инвестиционные результаты соответствуют или превышают их финансовые ожидания. Приблизительно 66% сказали, что их инвестиции нацелены на рыночную доходность. Группа в целом планирует увеличить свои инвестиции в этот сектор на 17% в этом году, что приведет к инвестициям в размере около 25, 9 млрд долларов.
Millennial Next In Line
Следующее поколение инвесторов уже проявляет желание вкладывать свои инвестиционные доллары в проекты, компании и фонды, которые соответствуют их собственным основным клапанам. Миллениалы, или люди, родившиеся в период между началом 1980-х и началом 2000-х годов, представляют собой последнюю группу инвесторов, которые рассматривают влияние инвестиций как способ отстаивать свои убеждения, а также вкладывать средства в свое будущее.
Исследования показывают, что в настоящее время эти инвесторы также обращаются к финансовым специалистам, чтобы помочь им получить финансовую отдачу при одновременном создании положительного социального воздействия. Они хотят, чтобы их консультанты предлагали им инвестиционные продукты на основе стоимости в качестве альтернативы тому, что им предлагают на общих рынках. И хотя они могут быть молодыми, и на данный момент у них мало денег, этот сегмент населения не следует упускать из виду. Ожидается, что миллениалы унаследуют около 41 триллиона долларов от своих родителей, и они уже ищут способы вложить их.
Перекос к более состоятельным инвесторам… пока
Все больше и больше возможностей будут открываться для инвесторов, стремящихся привести свое финансовое будущее в соответствие с их желанием изменить мир к лучшему. На данный момент, однако, большинство масштабируемых вариантов инвестирования по-прежнему ориентированы на более состоятельных инвесторов. Для тех инвесторов, которые инвестируют менее 3 млн. Долл. США, устойчивые и ответственные инвестиционные инструменты, такие как паевые инвестиционные фонды, ориентированные на социально и экологически ответственные инвестиции, все еще остаются в пути. Частные сделки, которые требуют значительного количества должной осмотрительности, могут все еще быть слишком рискованными для среднего инвестора.
Суть
Желание объединить инвестиции и социальную ответственность растет быстрыми темпами среди богатых и не очень богатых. И была заложена основа для создания многочисленных продуктов, чтобы удовлетворить спрос нового поколения социально сознательных инвесторов. Пока такие инвестиции приносят конкурентоспособную прибыль - как финансовую, так и социальную - их популярность будет только расти.
