Большинство студентов, которые сдали сертификационный экзамен совета по финансовому планированию (CFP), согласны с тем, что тематические исследования являются наиболее сложной и важной частью теста.
Сам экзамен длится шесть часов, с двумя трехчасовыми сессиями с перерывом в 40 минут. Экзамен состоит из 170 вопросов с несколькими вариантами ответов, некоторые из которых основаны на тематических исследованиях или сценариях. Это делает абсолютно необходимым, чтобы студенты знали, как анализировать и анализировать конкретные примеры, чтобы сдать экзамен.
Формат тематического исследования
Тематические исследования описывают гипотетическую ситуацию клиента. Это может включать демографическую информацию, в которой перечислены все вовлеченные люди (обычно семья или бизнес или оба), их возраст, состояние физического и психического здоровья, а также любые конфликты или трудности в отношениях между каждым персонажем.
Часто эти исследования включают в себя развод или другие разногласия в семье, или же у ребенка-трезвенника, с которым нужно иметь дело. Тематическое исследование может также включать основную информацию о движении денежных средств и балансовую информацию. Вы можете увидеть описание всех личных и деловых активов и обязательств клиента, доходов и расходов, а также каждого вида страхового покрытия. Активы будут в дальнейшем разбиты на инвестиционные и пенсионные счета клиента, а регистр доходов покажет норму прибыли каждой инвестиции.
Кроме того, тематическое исследование может объяснить разбивку имущества, включая все соответствующие завещания, трасты и другую юридическую документацию. Если есть бизнес, информация может включать его денежный поток и баланс, а также общие перспективы на будущее бизнеса. После всего этого чтения вам будут заданы вопросы, относящиеся к представленной информации.
Одних знаний недостаточно
Экзамен CFP требует гораздо большего, чем просто знакомство с материалами курса. Студент также должен уметь правильно оценивать, обобщать и применять эти знания при ответе на вопросы. Это верно даже для вопросов, не относящихся к конкретному исследованию, но эти вопросы часто сосредоточены на одной конкретной проблеме или теме. Тематические исследования эффективно вынуждают студента заранее точно определять, какое правило или тема относится к информации, представленной в информационной разбивке.
Вопросы из тематического исследования часто не фокусируются на конкретной теме, например, спрашивают, имеют ли клиенты, представленные в исследовании, право участвовать в IRA Roth. Вопросы, связанные с конкретными примерами, часто вынуждают студента изучать более широкие концепции, например, имеет ли портфель клиента слишком большой риск или правильные виды рисков. Это означает, что вы должны быть достаточно хорошо знакомы с конкретными характеристиками каждой инвестиции или вида инвестиций, чтобы оценить, математически или с помощью основанных на принципах инвестирования рассуждений, является ли портфель надежным или нуждается в изменении.
Это, конечно, только пример. Студента попросят сделать несколько трехмерных оценок такого характера в каждом конкретном случае, относящемся ко всем областям финансов клиента. Вопрос планирования недвижимости может потребовать от студента заблаговременного знакомства со всеми различными типами завещаний и доверительных отношений и знать, какие типы будут подходящими для клиента в данной ситуации. Страховой вопрос заставит студента провести одинаковый тип оценки для всех видов страхования, которые несет клиент. Инвестиционные и пенсионные вопросы потребуют оценки общего финансового состояния клиента.
Как мне подготовиться к этому?
Есть несколько способов повысить шансы на успех на экзамене. В то время как любая стратегия должна начинаться с понимания формата и типа информации, которая будет представлена в исследованиях, одного этого редко будет достаточно, чтобы предоставить вам справочную информацию, которую вы должны будете эффективно рассуждать с помощью вопросов кейса.
Несколько общих стратегий обозначены следующим образом:
- Внимательно прочитайте тематическое исследование. Как бы ни было очевидно это предположение, прежде чем пытаться ответить на какой-либо из вопросов, необходимо прочитать и оценить все тематическое исследование. Подавляющее большинство информации, представленной в исследовании, будет относиться как минимум к одному из задаваемых вопросов. Каждый раз, когда возникает развод или другая семейная проблема, часто задаются вопросы относительно того, какой тип доверия использовать. Тщательная оценка информации о балансе исследования покажет, будут ли проблемы с недвижимостью проблемой, и так далее. Даже на первый взгляд безобидная информация может дать важные подсказки, которые можно использовать для ответа на вопросы. Перейти на обзорную сессию. Один из самых умных шагов, которые может предпринять любой учащийся, сдавший экзамен, - записаться на обзорные курсы. Эти курсы часто помогают собрать воедино учебные материалы и найти более неясные темы. Что наиболее важно, многие из этих обзорных курсов будут давать из первых рук инструкции о том, как эффективно продумывать каждое исследование и выяснять, какие концепции требует данное исследование для применения студентом. Сдать пробный экзамен. На веб-сайте Совета CFP вы можете взять пробный экзамен. После того, как вы ответите на вопросы, вы также можете увидеть примеры ответов. Не вносите в это реальную жизнь . Одна ошибка, которую часто допускают неопытные студенты, спрашивает себя, что они будут делать, если сценарий, представленный в тематическом исследовании, представляет собой реальную ситуацию. Этот вопрос не может быть применен к тематическим исследованиям. Совет CFP разрабатывает тематические исследования, требующие признания определенных академических концепций. Такой подход заставляет студента переварить материал и затем применить его правильно. Например, в тематическом исследовании может возникнуть вопрос относительно целесообразности чьего-либо распределения активов. В реальной жизни вы можете чувствовать, что распределение просто отлично, но для теста вам нужно будет понять, что существуют конкретные академические критерии, которые необходимо учитывать, например, слишком высокий вес портфеля в данном секторе.
Вывод
Поскольку тематические исследования являются наиболее трудной частью экзамена, возможность их освоить поможет обеспечить успех и в остальной части теста. Студенты не должны пугаться сложности материала, так как они, скорее всего, столкнутся с подобными ситуациями в своей карьере. Изучение процесса рассуждения, лежащего в основе обучения, даст студенту ценный опыт рассуждения и мышления, который затем может быть применен к его реальным клиентам.
О подготовке к финансовым экзаменам см. Наш архив профессионального образования.
