Что такое взаимный фонд?
Взаимный фонд - это пул денег, который инвестирует в активы, такие как акции и облигации. Пул денег делится на акции для инвесторов, чтобы покупать и продавать. Паевой инвестиционный фонд предлагает эффективный способ инвестирования в диверсифицированный портфель, и, как и в случае с любыми инвестициями, выбор одного или нескольких паевых инвестиционных фондов, соответствующих вашим инвестиционным целям, требует тщательного исследования.
Ниже приведены три шага к рассмотрению взаимного фонда и решения, является ли он правильным выбором для вашего портфеля.
Оцените инвестиционный стиль
Первый шаг - классифицировать взаимный фонд, чтобы определить, соответствует ли он вашему объему. Например, если вы ищете паевой инвестиционный фонд, который обеспечивает стабильный доход, то фонд со средней стоимостью, ориентированный на рост, вероятно, разочарует вас.
Стили инвестиций также можно рассматривать с точки зрения роста или стоимости, больших или малых компаний, а также пассивного или активного инвестирования.
Нетрудно определить стиль инвестирования фонда. На веб-сайте отслеживания финансовых инвестиций, таком как Morningstar, есть все основные факты и данные о производительности, а также инструменты, которые еще больше помогут вам оценить фонд. Использование средства проверки взаимного фонда, такого как предоставленное Morningstar, может помочь с этой задачей.
Сравнить выступления
Затем просмотрите исторические данные о производительности и сравните выбранный вами взаимный фонд с несколькими его аналогами. Morningstar сравнивает риск каждого фонда и исторические доходы с другими фондами в своей вселенной, чтобы вы могли легко определить, принимает ли фонд риск выше среднего. Идеальный баланс между ними, риском и доходностью, опять же, зависит от вашей толерантности к риску и инвестиционных целей.
Погрузитесь глубже в исторические показатели производительности, чтобы определить последовательность доходов фонда. Пятилетняя средняя доходность выглядит великолепно из-за одного феноменального года, который мог быть просто удачей?
Попробуйте выбрать фонд, который неизменно превосходит свой эталонный и тот, который выдержал несколько рыночных спадов. Эти цифры, вероятно, иллюстрируют превосходные способности менеджеров взаимных фондов. Однако иногда, когда рынок падает, даже лучшие менеджеры не могут спасти портфель от убытков. По этой причине, также сравните данные о положительных и отрицательных показателях фонда с сопоставимыми фондами.
Ключевые вынос
- Паевые инвестиционные фонды - это большие денежные пулы, которые вкладывают средства в такие активы, как акции и облигации. Первый шаг при выборе фонда - это определить стиль инвестирования и определить, соответствует ли он вашим целям. Это также хорошая идея для тщательного изучения работы фонда. в течение многих лет и стремиться к последовательности в возврате. Сравнение взаимного фонда с его аналогами дает лучшее представление об относительной эффективности и сборах.
Измерение сборов взаимного фонда
Наконец, взгляните на структуру расходов и комиссий фонда. Тактические взаимные фонды, которые активно торгуют или очень активно управляют, имеют более высокие ежегодные расходы. Учитывайте эти расходы, поскольку они напрямую влияют на реальную норму прибыли, которую вы получаете.
Хотя фонд, который взимает более высокие комиссионные за управление, не обязательно лучше или хуже, вы все равно должны знать о разумном соотношении расходов для выбранного вами типа фонда. Опять же, сравнение комиссий одного взаимного фонда с его аналогами может помочь определить, подходит ли фонд для вашего портфеля.
