Паевые инвестиционные фонды часто описываются как корзина акций или облигаций, в зависимости от инвестиционных целей фонда, которыми управляет профессионал с акциями портфеля, доступными для покупки инвесторами. В конце каждого торгового дня оцениваются все активы фонда и рассчитывается стоимость чистых активов фонда. Покупки взаимных фондов могут быть сделаны с единовременными инвестициями или через систематический инвестиционный план (SIP).
SIP предполагает, что инвестор вносит определенную сумму в долларах на регулярной основе. Например, вы можете настроить SIP для покупки взаимного фонда ABCDX на 100 долларов в месяц. Каждый месяц в указанную дату вы выполняете этот заказ на покупку. Этот способ инвестирования предлагает два ключевых преимущества: легкая экономия и усреднение стоимости в долларах.
Настройка SIP упрощает бюджет для выхода на пенсию и других инвестиционных целей. Когда вы вносите небольшую сумму в ежемесячный бюджет, становится более вероятным, что вы будете придерживаться плана, что облегчит достижение ваших инвестиционных целей. Например, сравнительно легко взять на себя обязательство инвестировать 100 долларов в месяц на пенсионные сбережения, но найти 1200 долларов за один раз может быть сложнее.
Покупая акции взаимного фонда на регулярной основе, вы можете снизить среднюю стоимость одной акции. Колебания рынка со временем, вероятно, предоставят возможности, когда акции приобретаются по более низкой цене. Этот метод, называемый усреднением стоимости в долларах, широко используется многими инвесторами и рекомендуется финансовыми консультантами.
Советник Insight
Дэн Стюарт, CFA®
Revere Asset Management, Даллас, Техас
Системный инвестиционный план, или SIP, просто означает внесение периодических и запланированных взносов на ваш инвестиционный счет или определенную ценную бумагу. Усреднение стоимости в долларах - это SIP в его самой простой форме.
Например, инвестирование 500 долл. США в месяц в два разных взаимных фонда по 250 долл. США будет SIP. Но SIP - это не инвестиционная стратегия, как взаимный фонд. Взаимный фонд - это профессионально управляемый фонд, в который управляющий инвестирует в соответствии с проспектом фонда.
Хотя SIP - это отличный способ инвестировать при наращивании своих активов, когда вы накопите приличное количество богатства и, скажем, приближаетесь к выходу на пенсию, вы можете подумать о некотором типе защитной стратегии, которая предполагает более активное управление.
