Быть исполнителем поместья сопряжено с большой ответственностью и может быть непосильным для неподготовленных. Несколько простых шагов, пока завещатель жив, облегчают работу исполнителя.
Ключевые вынос
- Одна общая проблема, которую упускают из виду многие исполнители: рассеивание личных вещей, которые имеют небольшую финансовую ценность, но имеют большую сентиментальную ценность. Если завещатель ежегодно отслеживает состояние имущества в электронном виде, у исполнителя будет хороший снимок активов, когда это необходимо. У исполнителя должен быть отчет присутствия завещателя в Интернете для деактивации учетных записей.
1. Знать местонахождение завещания и других документов
Это очевидный и жизненно важный первый шаг. Работа исполнителя проще, если завещатель хранит оригинальную волю, документы, документы о партнерстве, страховые полисы или другие важные документы в согласованном месте (будь то дома или в сейфе) и хранит копии в резервном месте. Копии могут храниться непосредственно исполнителем или адвокатом завещателя.
Помните, что доступ к сейфовой ячейке может быть ограничен в случае смерти завещателя. Полезно, если более одного человека, например супруга, были зарегистрированы как имеющие доступ к ящику.
2. Объедините имущество и счета, где это уместно
Если у завещателя есть супруг (а), они, скорее всего, предпочли бы, чтобы активы передавались сразу вдове или вдовцу, если это возможно. Самый простой способ убедиться в этом: установить все учетные записи как объединенные и убедиться, что свойства и названия имеют оба имени (что также работает для коммерческих предприятий с участием партнера). Это имеет дополнительное преимущество, заключающееся в уменьшении размера имущества, если обе стороны не умирают одновременно.
Исполнитель должен также попросить завещателя подтвердить, что правильный бенефициар назван для учетных записей, требующих спецификации, таких как пенсии, пенсионные счета, страховые полисы и т. Д. Если завещатель пережил развод, вступил в повторный брак, пережил ребенка или пережил аналогичное событие, список бенефициаров, вероятно, потребуется обновить.
3. Запишите предпочтения завещателя
Желает ли завещатель большого пробуждения или небольшой церемонии кремации? Существуют ли благотворительные организации, которые он или она хочет поддержать после смерти всех бенефициаров? Эти предпочтения должны быть в письменной форме и подписаны завещателем.
4. Создайте список владений и назначьте получателей
Многие исполнители упускают из виду одну распространенную проблему: рассеивание личных вещей, которые имеют небольшую финансовую ценность, но имеют большую сентиментальную ценность. Работая с завещателем, исполнитель может создать черновой вариант списка рассылки личных вещей, а также систему рассылки. Также попросите завещателя написать свои аргументы в пользу того, кто получил какой подарок. Разделение списка с вовлеченными может устранить проблемы.
Исполнитель должен попросить завещателя подтвердить, что для таких учетных записей, как пенсии, пенсионные счета и страховые полисы, указан правильный бенефициар.
Основное преимущество работы с этим списком состоит в том, что исполнитель может отследить подарки, подаренные перед смертью завещателя, так как многие люди начинают рассеивать личные вещи с возрастом. Люди с высокими доходами также часто дарят финансовые подарки перед смертью. Организованное рассеивание может облегчить работу исполнителя и помочь сбалансировать вопросы справедливости .
5. Настройка годовой бухгалтерской отчетности и графика обновления
Компьютеры значительно упростили отслеживание изменений в аккаунтах и имуществе. Если завещатель ежегодно отслеживает состояние имущества в электронном виде, у исполнителя будет хороший снимок активов, когда это необходимо. Этот электронный документ также сократит время, затрачиваемое на поиск золотых часов, которые завещатель подарил внуку или отслеживал средства, которые предположительно находились на пустом инвестиционном счете.
6. Имейте Запечатанный Документ Онлайн-счетов
В эпоху цифровых технологий у исполнителя также должна быть запись об участии завещателя в сети (Facebook, Paypal, eBay и т. Д.) Для деактивации учетных записей. Те же цели могут быть достигнуты путем представления свидетельства о смерти на многих из вышеупомянутых или подобных сайтов, но документ упрощает работу для исполнителя.
7. Знать соответствующих специалистов
Исполнители должны быть знакомы с бухгалтером, юристом и другими специалистами, которых нанимает завещатель. У них могут быть дополнительные советы, специфичные для ситуации завещателя, такие как разнообразные партнерские отношения и сложное владение имуществом.
Суть
Подготовка значительно уменьшит осложнения того, чтобы быть исполнителем. Выполнение вышеуказанных шагов, пока завещатель еще жив, также поможет убедиться в том, что исполнитель исполнит пожелания завещателя. Завещатели также могут активно настраивать такие процессы, чтобы облегчить работу их исполнителя.
