Многие зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA) в то или иное время планировали нанести удар самостоятельно, чтобы создать независимую финансовую консультационную фирму. Но те атрибуты, которые делают одного успешного советника в более крупной организации, не всегда переводятся в набор навыков, необходимых для ведения независимого бизнеса. Тем не менее, в связи с растущим числом слияний и поглощений, происходящих в отрасли, многие советники приходят к выводу, что сейчас самое подходящее время, чтобы начать самостоятельно.
Для тех, кто привык получать работу в крупной фирме с постоянным доходом, переход к независимости может показаться непредсказуемым и рискованным. Это также требует изрядного количества времени, планирования и способности противостоять риску.
Если целью является большая заработная плата, то также необходимо терпение, так как многие консультанты теряют клиентов, когда уходят из большой фирмы, чтобы построить собственный бизнес. Но есть несколько основных шагов, которые может предпринять любой консультант, которые помогут сделать переход более гладким.
Все дело в отношениях
Один важный шаг, который должен сделать любой консультант, прежде чем покинуть фирму, - оценить свои отношения с клиентами. Вы хотите, чтобы ваши клиенты были более чем довольны вашей работой и чтобы ваши отношения были крепкими. Клиенты хотят чувствовать, что их консультант хорошо их знает и заботится о будущем своих семей.
Укрепление этих отношений путем частых контактов с клиентами является ключевым. Вот почему советники, планирующие сделать шаг, должны начать укреплять свои отношения с клиентами за несколько месяцев. Как правило, от 60% до 90% клиентов остаются верными своему советнику при переходе в другую фирму или открытии новой. Чем крепче отношения, тем более вероятно, что довольный клиент будет следовать за своим консультантом, куда бы он ни шел.
На самом деле, многие в отрасли согласны с тем, что ключ к успеху, когда консультант выходит самостоятельно, - убедиться, что они не начинают с нуля с точки зрения отношений с клиентами. В конечном итоге гораздо проще взять с собой существующих клиентов, чем строить новые отношения с нуля.
Держа своих клиентов
Во многих фирмах между брокерами и RIA были установлены определенные протоколы, которые предусматривают, что подписывающие фирмы не будут инициировать судебные иски против консультанта, который берет с собой основные клиентские данные при переходе в другое подписавшее учреждение. Кроме того, многие консультационные фирмы разрешают своим консультантам связываться со своими текущими клиентами при выходе из фирмы, чтобы сообщить им, когда советник уходит и куда они движутся. Это позволяет клиенту переместить свою учетную запись, когда его консультант перемещается, что также может быть в их интересах.
Однако известно, что некоторые фирмы просят своих сотрудников подписать неконкурентное или неиспрашиваемое соглашение, когда они присоединяются к фирме. Это может быть сложно для тех советников, которые хотят рискнуть самостоятельно. В этом случае важно, чтобы консультант не действовал таким образом, чтобы его можно было истолковать как активное побуждение своих клиентов к выходу из фирмы, когда они это делают, поскольку это было бы нарушением подписанного ими контракта.
Однако ничто не мешает консультанту предоставить клиентам свой личный адрес электронной почты или домашний телефонный номер, чтобы клиенты могли сами связаться с консультантами, если они хотят продолжить отношения.
В тех случаях, когда консультанту разрешается брать с собой основную контактную информацию своих клиентов, когда они уходят из фирмы, им обычно не разрешается брать с собой какую-либо информацию, касающуюся счетов их клиентов. В этом случае советник может захотеть отправить по почте своим клиентам сообщение о том, где они находятся, в надежде, что клиенты последуют за ним и предоставят любую информацию, которую они пожелают иметь у своих советников.
Финансирование движения
Один советник, о котором следует помнить, прежде чем вырабатывать самостоятельно, - это то, что деньги, вероятно, не сразу появятся. Фактически, может пройти довольно много времени, прежде чем советник сможет сопоставить свой предыдущий доход. Часто, в течение первых трех-шести месяцев нового делового предприятия, доходы консультанта, вероятно, уменьшатся. В то же время, начальные затраты будут продолжать накапливаться, поэтому просто безубыточность может стать хорошей целью для первого года.
Без достаточной суммы сбережений советнику, желающему основать новое предприятие, может потребоваться определенная сумма финансирования. Это может быть достигнуто путем получения банковского кредита или кредитной линии (хотя этот тип финансирования не так легко найти, как это было раньше), или путем беседы с брокером-дилером или хранителем, который может предложить финансирование консультантам через Заметки В любом случае, накопление в чрезвычайном фонде не менее девяти месяцев дохода является хорошей идеей для консультантов, стремящихся стать независимыми. Это может обеспечить столь необходимую подушку для роста бизнеса.
Когда вы только начинаете, советники могут захотеть работать из дома, а не вкладывать много денег в офис. Они также могут сэкономить деньги, выполняя большую часть административной работы самостоятельно. Но если вы позволите брокеру-дилеру обеспечить соответствие требованиям нового бизнеса, а аутсорсинговые бэк-офисные функции могут быть хорошей идеей, чтобы обеспечить бесперебойную работу.
Рассмотрим независимую фирму
Если движение к независимости кажется слишком подавляющим, рискованным или просто финансово неосуществимым, советник может вместо этого присоединиться к существующей независимой консультационной фирме или независимому брокеру-дилеру, который предлагает инвестиционные услуги. Выгода от этого (по сравнению с созданием собственной фирмы) заключается в том, что исключаются начальные и накладные расходы, равно как и расходы на вспомогательный офис и соблюдение нормативных требований, а также различные другие административные расходы. Имея большую часть инфраструктуры и поддержки с самого начала, консультанты могут уделять больше времени поддержанию существующих отношений с клиентами и построению новых. Эти небольшие независимые фирмы могут также по достоинству оценить, что к ним обращаются квалифицированные и опытные консультанты, поскольку эти наймы помогут устранить их необходимость тратить время и деньги на привлечение новых талантов.
В конечном счете, каждый отдельный консультант должен решить, какой путь лучше всего подходит им. В то время как некоторые могут предпочесть работать в фирме, где инфраструктура и поддержка уже существуют, другие могут по-прежнему жаждать свободы самостоятельной работы и создания собственного инвестиционного стиля и подхода.
Суть
Многие консультанты делают шаг к независимости и открывают свои собственные консультационные фирмы. Чтобы облегчить переход, они должны укрепить текущие отношения с клиентами, выяснить, доступно ли финансирование и необходимо ли оно, и искать способы снизить расходы как можно ниже. Для тех, кто готов сделать решающий шаг, выгоды от независимости могут стоить того.
