Инвестирование в акции, которые выплачивают дивиденды, является стратегическим способом создания надежного потока доходов и создания богатства. В то время как инвесторы берут на себя более высокую степень риска, существует также потенциал для большей прибыли.
Успех в этих инвестициях не обязательно является ракетостроением, но требует понимания некоторых основных принципов. Вот шесть проверенных правил, которые должен знать каждый опытный инвестор при инвестировании в дивиденды.
Выберите качество, а не количество
Одним из наиболее важных соображений для инвесторов при выборе инвестиций является дивидендная доходность. Чем выше доходность, тем лучше доход, но цифры могут быть обманчивы. Если текущий уровень выплат акций не является устойчивым в долгосрочной перспективе, эти дивиденды на рынке могут быстро иссякнуть. REIT являются хорошим примером того, как колебания рынка могут напрямую влиять на выплату дивидендов.
Выбор инвестиции, которая предлагает большую стабильность, может означать пожертвование определенной суммы дохода в краткосрочной перспективе, но результат может быть более благоприятным, особенно для инвесторов, которые предпочитают подход «купи-и-держи». Доход от дивидендов с меньшим риском может быть меньше, но, вероятно, со временем он станет более надежным.
Придерживаться установленных компаний
Фондовый рынок движется циклично и имеет тенденцию повторяться время от времени. При выборе дивидендных инвестиций, нет лучшего измерения, чем прошлые результаты акции. В частности, инвесторы должны ориентироваться на те компании, которые получили статус «аристократа дивидендов».
Это признанные компании, которые последовательно увеличивали свои дивиденды для инвесторов в течение последних 25 лет. Их бренды легко узнаваемы, и они генерируют постоянный денежный поток с высокой вероятностью продолжения этого в будущем.
Ищите потенциал роста
В то время как новые компании могут выплачивать внушительные дивиденды, инвесторы не должны прыгать на подножку без проведения своих исследований. Помимо оценки прошлой и настоящей прибыли, важно также учитывать потенциальный потенциал компании по увеличению дивидендов.
Это основная разница между инвестированием в рост и инвестированием в стоимость. С инвестированием в рост, вместо того, чтобы сосредоточиться на том, за что торгуется акция в настоящее время, вы бы посмотрели на долгосрочные перспективы роста, чтобы оценить, насколько прибыльным он будет с точки зрения дивидендов.
Будьте внимательны к коэффициенту выплат
Коэффициент выплаты дивидендов компании может показать, насколько безопасны инвестиции. Это соотношение говорит инвесторам не только о том, сколько выплачивается акционерам, но и о том, какой доход может сохранить компания.
Перемешай
Существует веский аргумент в пользу концентрации активов на нескольких акциях или нацеливания на определенный сектор рынка. Если компании или отрасли, на которых вы сосредоточились, имеют исключительный послужной список, это сулит хорошие результаты для вашего будущего дохода от дивидендов. С другой стороны, это может быть проблематично во время рынка в центре города.
Распределение активов по нескольким инвестициям, приносящим дивиденды, увеличивает разнообразие ваших активов и позволяет минимизировать риски. Когда дивиденды уменьшаются в одной области, потеря может не ощущаться так глубоко, когда остальная часть вашего портфеля продолжает работать.
Знать, когда держать и когда сложить
Инвестор-гуру Уоррен Баффетт твердо верит в долгосрочную перспективу инвестирования, но, как и любой умный инвестор, он знает, когда сократить свои убытки. С акциями дивидендов есть тонкая грань между ожиданием окупаемости инвестиций и слишком долгим ожиданием.
Это особенно легко допустить ошибку при покупке акций, которые на первый взгляд кажутся отличной ценностью. Проблема возникает, когда компания не может обеспечить рост. Умение распознавать, когда акция опускается, жизненно важно, но вы также должны знать, когда действовать на ней, а когда сидеть на месте.
Суть
При правильном подходе инвестирование в дивиденды может увеличить экспоненциальную стоимость портфеля инвестора. Ключ заключается в том, чтобы знать, как оценивать запасы, чтобы точно определить те, которые предлагают наибольшую доходность при минимизации риска и сохранении разнообразия.
Это не что иное, как жонглирование, но, следуя изложенным здесь правилам, инвесторы могут лучше позиционировать себя для достижения максимального успеха.
