Хотя покупка по низкой цене и продажа по высокой цене - это стратегия, которая привела к большим накоплениям богатства, профессионалы не добились успеха. Вместо этого опытный инвестор стратегически размещает свои деньги, чтобы позволить им работать более чем одним способом - они многозадачны свои деньги.
Розничный инвестор, привыкший работать с акциями, может одновременно вкладывать свои деньги в работу тремя способами:
- Ценовое действие - стоимость акций, мы надеемся, вырастет. Дивиденд - плата, которую компания платит вам в обмен на использование ваших денег. Доход от колла - деньги, которые платит инвестор, когда вы продаете покрытый колл против вашей акции.
Стратегии ценового действия
Если бы инвестирование было игрой, вы бы выиграли, если бы купили акцию по низкой цене и позже продали ее по более высокой цене. Если у вас есть дом, вы понимаете эту концепцию очень практичным способом.
Чтобы получить прибыль от своих инвестиций, часто лучше использовать одну из двух стратегий, чтобы сделать это. Первое называется инвестированием в стоимость. Акции, так же как и товары, которые вы покупаете каждый день, время от времени поступают в продажу и ценные инвесторы ждут этой цены продажи. Это делает получение прибыли еще проще, поскольку акции, которые недооценены (продаются), имеют больше возможностей для роста.
Ваша любимая акция может не работать для этой стратегии, потому что она должна выплачивать дивиденды, она должна иметь цену, которая достаточно дешева, чтобы вы могли купить 100 акций, и она должна торговать большим количеством акций каждый день; Лучше всего, по крайней мере, 1 миллион ежедневных акций. Помните, что стоимость компании не зависит от ее цены. Есть много высококачественных акций, которые стоят менее 30 долларов за акцию, и есть много некачественных акций, которые торгуются выше 100 долларов. Акции от 15 до 30 долларов, с дивидендной доходностью не менее 2%, идеальны. Наконец, вы не хотите очень волатильные акции. Если у него будут дикие ценовые колебания, управлять этим будет гораздо сложнее.
Это то место, где вы применяете свои навыки исследования и оценки акций. Как только вы найдете свою акцию, предполагая, что вы хотите оценить инвестиции, ищите, чтобы это имя находилось посередине или ближе к нижней части торгового диапазона за последние 52 недели. Если его сейчас нет, то подождите, пока он даст вам желаемую цену, или найдите другую компанию. Есть много достойных кандидатов на эту стратегию.
Второй способ - торговля импульсами. Некоторые инвесторы считают, что лучшее время для покупки акции - это когда она продолжает расти, потому что, как мы узнали в начальной школе, объект в движении имеет тенденцию оставаться в движении. Проблема с импульсной торговлей заключается в том, что она работает лучше для краткосрочных инвесторов. Для нашей стратегии мы хотим думать о долгосрочной перспективе. Чем дольше вы держите акции, тем выше может быть ваша потенциальная прибыль.
Инвестируйте для дивидендов
В мире высокотехнологичной торговли акциями инвестирование для получения дивидендов может считаться скучным, но дивиденды могут стать большим источником дохода для долгосрочного инвестора.
Дивиденд дает нам два преимущества, которые помогают нашим деньгам работать на нас более чем одним способом. Во-первых, это дает нам стабильный доход. Конечно, компания может выбирать, платить или не выплачивать дивиденды, как им хотелось бы, но для высококачественной компании с низким коэффициентом выплат вероятность получения дивидендов при ежеквартальных выплатах ниже. Во-вторых, это снижает основную стоимость ваших акций, которые вы приобрели.
Предположим, что вы провели исследование и определились с акциями XYZ. Вы купили 100 акций по 30 долларов за акцию, которая в то время имела дивидендную доходность в три процента.
3000 долларов США x 3% = 90 долларов США в год.
Вы не только зарабатываете по 90 долларов в год, но так как дивиденды выплачиваются на ваш счет в виде денежных средств (большую часть времени), каждый год, когда вы владеете своими 100 акциями, вы можете применять эту выплату дивидендов к тому, что вы заплатили за акцию. и, в этом случае, вычтите 90 центов за акцию. Всего через пять лет ваши акции, которые стоят вам 30 долларов за акцию, снижаются до 25, 50 долларов за акцию. Многие долгосрочные инвесторы снижают цену, которую они заплатили за акцию, до 0 долларов, просто с дивидендов.
Инвестирование после золотого века
Используйте закрытый звонок
Покрытые звонки немного сложнее. Если вы не уверены в этом этапе стратегии, покупка акций и получение дивидендов по мере их роста все равно будет впечатляющим выигрышем.
Прежде чем продать покрытый звонок, мы должны принять два важных решения:
- Какова цена страйка? Сколько месяцев в будущем мы хотим, чтобы истек срок действия нашего контракта?
Цена исполнения
Покрытый колл - это стратегия опционного контракта, которая дает держателю контракта право купить ваши 100 акций, если цена составляет или превышает цену исполнения. Предположительно, вы не хотите, чтобы ваши акции забрали у вас, хотя вы можете изменить свое решение в последующие годы, поэтому ваша цена страйка должна быть достаточно высокой, чтобы акция не поднималась выше цены страйка, но достаточно низкой, чтобы вы могли все еще собирайте здоровую премию за риск, который вы принимаете.
Это жесткое решение. Если ваша акция находится в нисходящем тренде, вы можете продать опцион со страйком, который не намного выше текущей цены акции. Если акция находится в восходящем тренде - в целях безопасности - подумайте о том, чтобы подождать, чтобы продать колл, пока вы не поверите, что движение вверх закончилось, и акция скоро пойдет другим путем. Помните, когда стоимость акций растет, стоимость вашего опциона падает. Это также добавляет преимущество скрытого колла, действующего как хеджирование.
Срок хранения
Чем дальше в будущем вы выберете свой вариант, тем больше будет выплачена премия за продажу колла, но это также больше времени, когда ваша акция должна оставаться ниже цены исполнения, чтобы избежать ее «отзыва». от тебя. Для вашего первого контракта подумайте о том, чтобы уйти на три месяца вперед.
Покрытый звонок принесет вам деньги, как только вы продадите его, поскольку выплаченная покупателем премия зачисляется непосредственно на ваш счет. Он будет продолжать приносить вам прибыль, если цена ваших акций упадет. Как цена падает, так и премия. Вы можете выкупить договор обратно у покупателя в любое время, поэтому, если премия упадет, вы можете приобрести ее дешевле, чем продали. Это равно прибыли. С другой стороны, если акция поднимается выше цены исполнения, вы можете купить контракт больше, чем продали, и понести убытки, но это избавит вас от необходимости сдавать свои 100 акций.
Один из лучших способов использования покрытого колла - это сбор премии в самом начале, и, хотя вы можете выкупить опцион, если он повысится или понизится, сохраните его для серьезных обстоятельств. Кроме того, помните, что деньги, которые вы собираете, продавая покрытый звонок, также могут быть вычтены из цены, которую вы заплатили за акцию.
Лучший способ изучить сложную стратегию инвестирования, такую как покрытый звонок, - это использовать виртуальную платформу, где вам не нужно беспокоиться о потере реальных денег. Вы все еще можете купить акцию и получить дивиденды, но подождите, чтобы продать покрытый колл, пока не освоитесь с тем, как он работает.
Суть
Для большинства инвесторов вкладывать деньги в высококачественные акции в течение длительных периодов времени, используя при этом дивидендный доход, является лучшим способом заработать деньги на рынке. Позже, когда вы поймете, как использовать покрытый колл, вы можете значительно увеличить свою доходность. Несмотря на то, что инвестирование в фиксированный доход не столь захватывающе для наблюдения, оно является наиболее подходящим для розничных инвесторов, и, как мы видим, цифры могут быстро увеличиваться.
