Содержание
- Программное обеспечение для консультантов
- MoneyGuidePro
- Советник по электронным деньгам
- RightCapital
- Денежное дерево
- Advicent (НавиПлан)
Технология значительно повлияла на профессиональное финансовое планирование. Независимые консультанты, зарегистрированные представители и даже бухгалтеры стали полагаться на сложное финансовое программное обеспечение, предназначенное для того, чтобы помочь им не только разработать соответствующие инвестиционные и пенсионные планы для клиентов, но и помочь им лучше привлекать клиентов.
Ключевые вынос
- Финансовые консультанты могут получить выгоду от программного обеспечения, нацеленного на повышение их продаж и производительности, а также на предоставление аналитики рынка и аналитических материалов. Платформы Fintech особенно полезны для независимых финансовых специалистов, которые не имеют преимуществ крупной фирмы или организации для предоставления программных инструментов. Согласно последнему опросу, наиболее популярными программами финансового планирования, используемыми профессиональными финансовыми консультантами, являются MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree и Advicent / NaviPlan.
Программное обеспечение для профессиональных консультантов
Финансовые программы обычно предоставляют исторические данные; способность напрямую сравнивать две инвестиции и визуально представлять сравнение так, чтобы клиент мог легко его понять; и различные формулы оценки собственного капитала, включая показатели риска и волатильности, такие как коэффициенты Шарпа, Бета и Сортино. Другие общие черты включают в себя возможность тестирования и демонстрации эффектов перебалансировки, реинвестирования дивидендов и различных сценариев налогообложения.
В соответствии с недавним опросом, проведенным T3, «Перспективы консультантов» и «Внутренняя информация», пятью основными программами финансового планирования, используемыми профессиональными финансовыми консультантами, являются MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree и Advicent / NaviPlan. В этом опросе приняли участие более 1000 консультантов с отраслевым опытом от нескольких лет до более чем двух десятилетий, представляющих фирмы, которые полагаются на программное обеспечение для CRM, управления портфелем и услуг финансового планирования.
MoneyGuidePro
MoneyGuidePro стал победителем по доле рынка: 36, 10% опрошенных, которые используют программное обеспечение для финансового планирования в своей практике, полагаются на MoneyGuidePro. Считающаяся одной из наиболее комплексных программ и запущенная в 2001 году компанией PIETech, она быстро поднялась на вершину рейтинга и не имеет признаков потери доли рынка.
Частью успеха MoneyGuidePro является его визуально привлекательная, удобная для пользователя презентация. Главный портал предназначен для полного вовлечения клиента, включая игровую зону, где клиент может вводить различные варианты и варианты, чтобы увидеть потенциальные эффекты. Тем не менее, советник сохраняет за собой полный контроль над программой, включая то, какие части программы клиент может видеть. MoneyGuidePro предлагает больше интерактивного взаимодействия со сторонними программами, разместив более 40 на своем веб-сайте.
Одна критика программы заключается в том, что, поскольку она не опирается на анализ денежных потоков, ее прогнозы эффективности запасов могут быть менее надежными. В 2014 году компания представила myMoneyGuide, инструмент для презентации продаж для финансовых консультантов.
Советник по электронным деньгам
eMoney предлагает очень углубленную программу и известен своим модулем детального анализа денежных потоков. Из более чем 1000 респондентов, сообщивших об использовании программного обеспечения для финансового планирования, 29, 02% сообщили об использовании электронных денег, по сравнению с 25% в 2017 году. Кроме того, он получил самый высокий средний пользовательский рейтинг (8, 0) из всех инструментов финансового планирования, включенных в опрос.
Опрос также показал, что eMoney - лучшая программа, которую советники думают добавить в свой арсенал ресурсов финансового планирования. Возможным объяснением этого является приобретение программы Fidelity в начале 2015 года, что дает ей репутацию полезной и заслуживающей доверия.
Одной из сильных сторон eMoney является ее финансовая подача, которая предоставляет данные, оповещения и новости в режиме реального времени, помогая консультантам оставаться в курсе важных клиентских и рыночных ситуаций. Еще одна заслуживающая внимания особенность - это клиентский портал eMoney (emX), который позволяет клиентам в любое время получить доступ к распечатке своих финансов.
RightCapital
Новичок RightCapital победил Money Tree за третье место в этом году, заняв 9, 97% доли рынка. Для того, чтобы быть относительно новым программным обеспечением, это было среди лучшего рейтинга (7, 97). Кроме того, он занимает третье место по программам, о которых думают люди. RightCapital является лидером рынка для новых, более мелких консультантов, но недавно завоевал популярность у более крупных и зрелых фирм.
RightCapital идеально подходит для тысячелетних клиентов, которым нужна помощь в составлении бюджета, и был создан для того, чтобы существовать в середине между слишком ограниченными и слишком всесторонними инструментами планирования. Он делает больше, чем некоторые приложения, которые предназначены для одной узкой цели, такой как прогноз на пенсию или сбережения на образование.
В то же время, это никогда не ставит под угрозу пользовательский интерфейс или отличный клиентский опыт. Большая часть первоначального создания плана для новых клиентов автоматизирована. Эта функция упрощает основы и делает много информации доступной. Тем не менее, существует множество возможностей для настройки, а возможность для консультантов создавать иллюстрации и модели для клиентов - еще одна особенность, которая добавляет привлекательности RightCapital.
Денежное дерево
Общая доля рынка Money Tree занимает четвертое место в списке, и 7, 27% респондентов выбрали его выше всех других программ. Это также самое популярное программное обеспечение для фирм-ветеранов, которые работают в бизнесе более 20 лет.
Один из лучших продуктов Money Tree - программа Silver. Благодаря более низкой стоимости, чем такие программы, как MoneyGuidePro и eMoney Advisor, программа финансового планирования Money Tree Silver предназначена для использования главным образом банкирами. Он предлагает хорошую гибкость в своих базовых возможностях подхода в том, что он может быть ориентирован на различные цели, такие как выход на пенсию, планирование недвижимости или планы финансирования образования. Несмотря на то, что Silver не такой всеобъемлющий, как некоторые другие программы, он высоко оценивает простоту использования и интеграции со сторонними программами, а также своим модулем для оценки страховых программ.
И Money Tree Silver, и Money Tree Total считаются одними из лучших программ для запуска "Что если?" сценарии, меняющие различные входные переменные. В дополнение к этому, Money Tree Total предлагает как цели, так и прогнозы планирования на основе денежных потоков, что является чрезвычайно полезной функцией, отвечающей уникальным потребностям различных клиентов.
Advicent (НавиПлан)
Программное обеспечение Advicent получило положительные ответы чуть более 5% респондентов, большинство из которых указали NaviPlan в качестве предпочтительного продукта финансового планирования. В то время как Advicent предлагает несколько продуктов, разработанных для удовлетворения широкого спектра потребностей финансовых консультантов, NaviPlan является наиболее полной и полезной из доступных программ.
Программа NaviPlan, основанная на движении денежных средств, наиболее популярна среди дважды зарегистрированных консультантов, поскольку ее легко масштабировать для разного количества клиентов и разной стоимости. Он включает в себя анализ пенсионных накоплений и распределений, а также комплексный анализ активов и пассивов, включая задолженность.
NaviPlan предлагает один из самых подробных модулей управления денежными средствами и визуально превосходные параллельные сравнения инвестиций на экране, а также моделирование сценариев Монте-Карло, чтобы помочь поддерживать актуальность информации.
