Что такое смурф?
Smurf - отмыватель денег или кто-то, кто стремится избежать контроля со стороны правительственных учреждений, разбивая транзакцию, включающую крупную сумму денег, на более мелкие транзакции ниже порога отчетности. Smurfing предполагает внесение незаконно полученных денег на банковские счета в ближайшем будущем.
Как работает смурф
Чтобы предотвратить отмывание денег преступниками, вовлеченными в незаконную деятельность, такую как наркотики и вымогательство, такие страны, как Соединенные Штаты и Канада, требуют, чтобы финансовое учреждение предоставило отчет о валютной операции, которая обрабатывает любую транзакцию, превышающую 10 000 долларов США наличными. Таким образом, преступная группа, имеющая 50 000 долларов США для отмывания денег, может использовать несколько смурфов для внесения депозита от 5 000 до 9 000 долларов США на несколько географически распределенных счетов.
«Смурф» - разговорный термин для отмывателя денег, который в ближайшем будущем переводит незаконно полученные деньги на банковские счета для передачи под прикрытием. Smurfing является незаконной деятельностью, которая может иметь серьезные последствия.
Smurfing происходит в три этапа: размещение, наложение и интеграция. На этапе размещения, когда преступник освобождается от охраны больших сумм незаконно полученных денежных средств путем помещения их в финансовую систему. Например, смурф может упаковать деньги в чемодан и переправить его в другую страну для азартных игр, покупки международной валюты или по другим причинам.
На этапе многоуровневого размещения незаконные деньги отделяются от их источника путем сложного разделения финансовых операций, которое скрывает контрольный журнал и разрушает связь с первоначальным преступлением. Например, смурф в электронном виде перемещает средства из одной страны в другую, а затем делит деньги на инвестиции, размещенные в передовых финансовых опционах или на зарубежных рынках.
Этап интеграции - это когда деньги возвращаются преступнику. Хотя существует множество способов вернуть деньги, средства должны казаться поступающими из законного источника, и этот процесс не должен привлекать внимание. Например, такие ценности, как собственность, произведения искусства, ювелирные изделия или автомобили высокого класса, могут быть приобретены и переданы преступнику.
Пример Smurfing
Один из способов, с помощью которого преступники перемещают деньги по всему миру, известен как «мошенничество с кукушкой». Скажем, нью-йоркский преступник должен лондонскому преступнику 9000 долларов, а лондонский торговец должен нью-йоркскому поставщику 9000 долларов.
- Лондонский торговец отправляется в Лондонский банк и вносит 9000 долларов с инструкциями по переводу денег в банк нью-йоркского поставщика. Лондонский банкир, работающий с нью-йоркским преступником, дает указание нью-йоркскому преступнику внести 9000 долларов на банковский счет нью-йоркского поставщика. Затем лондонский банкир переводит 9 000 долларов со счета лондонского торговца на счет лондонского преступника.
Лондонский торговец и нью-йоркский поставщик не знают, что средства никогда не переводились напрямую. Все, что они знают, это то, что лондонский торговец заплатил 9 000 долларов, а нью-йоркский поставщик получил 9 000 долларов. Однако, если его поймают, лондонский банкир может столкнуться с серьезными последствиями.
