Обозначение Chartered Financial Analyst (CFA) является одним из наиболее уважаемых и востребованных в сфере финансов и инвестиций.
Что такое обозначение CFA?
Обозначение CFA присуждается Институтом CFA кандидатам, которые сдают набор строгих экзаменов и отвечают другим специфическим требованиям. Программа дает кандидатам и держателям уставов CFA прочную основу для углубленного анализа инвестиций и навыков управления портфелем. Акцент делается на реальном применении, а не на академической теории. Многие считают его самым доступным обозначением для управления инвестициями.
Программа обучения CFA включает 10 основных тематических областей. В целом, кандидаты обязаны изучать инструменты анализа, применять инструменты и концепции для оценки разнообразных инвестиционных ценных бумаг и синтезировать весь учебный план, что позволяет им использовать его в реальных ситуациях управления портфелем и планирования благосостояния. Тематические области: этические и профессиональные стандарты, количественные методы, экономика, финансовая отчетность и анализ, корпоративные финансы, инвестиции в акционерный капитал, фиксированный доход, производные инструменты, альтернативные инвестиции, управление портфелем и планирование благосостояния.
Проходной балл и требования к тестированию
Чтобы получить обозначение CFA, кандидат должен сначала сдать три уровня экзаменов в последовательном порядке. Первый экзамен проводится два раза в год, один раз в июне и один раз в декабре. Два других уровня вводятся только один день в году в июне. 10-летний исторический зачет на экзамен первого уровня составляет 42%, а 10-летний исторический зачет на экзамен второго уровня составляет 39%. 10-летний исторический балл для экзамена третьего уровня составляет 53%. Рассматривая эти показатели, важно отметить, что все кандидаты, сдавшие экзамен третьего уровня, уже прошли первый и второй уровни. Помимо сдачи трех экзаменов, кандидат должен иметь опыт работы не менее 48 месяцев, стать членом Института CFA и платить ежегодные взносы, а также ежегодно подписывать кодекс этики Института CFA и стандарты профессионального поведения.
CFA Обозначение за и против
Получение звания CFA, несомненно, увеличивает знания кандидата об инвестициях. Если финансовый консультант работает в более крупной организации, такой как банк или другое финансовое учреждение, получение звания CFA может предоставить возможности карьерного роста, поскольку кандидат становится более ценным для организации. Принимая во внимание, что для получения обозначения требуется приблизительно 300 часов обучения на уровне и около четырех лет, если у нанятого финансового консультанта есть время для завершения обозначения, недостатков почти нет. Личные инвестиционные знания кандидатов стремительно растут, и это приводит к лучшим, более эффективным решениям для их работодателей.
Если финансовый консультант работает не по найму и занимается практикой вне организации, то необходимо сделать более критический анализ решения. Это назначение, безусловно, расширит знания консультанта, но с точки зрения времени это приводит к большим издержкам. Это время может быть лучше потрачено на поиск клиентов, построение бизнеса и повышение эффективности операций. Кроме того, важно помнить, что обозначение CFA ориентировано исключительно на инвестиции. Успешные финансовые советники владеют не только инвестициями. Они являются мастерами планирования страхования, управления рисками, инвестиций, налогового планирования, имущественного планирования, пенсионного планирования и планирования вознаграждений работникам.
Хотя CFA является наилучшим обозначением с точки зрения знаний об инвестициях, он, безусловно, не охватывает все аспекты финансового планирования. В общих чертах, однако, назначение CFA может помочь тем, кто в корпоративном мире, больше, чем тем, кто начинает свой собственный бизнес финансового планирования.
