Что такое инвестиционное воздействие?
Влияние инвестиций направлено на создание конкретных выгодных социальных или экологических эффектов в дополнение к финансовой выгоде. Влияние инвестиций может принимать форму многочисленных классов активов и может привести ко многим конкретным результатам. Точка воздействия инвестиций заключается в использовании денег и инвестиционного капитала для достижения положительных социальных результатов.
Влияние инвестиций относится к инвестиционной стратегии, которая не только генерирует финансовую прибыль, но и создает конструктивные результаты. Стратегия активно стремится оказать положительное влияние, инвестируя, например, в некоммерческие организации, которые приносят пользу сообществу, или в предприятия, занимающиеся чистыми технологиями, которые приносят пользу окружающей среде. Импактное инвестирование привлекает частных лиц, а также институциональных инвесторов, включая хедж-фонды, частные фонды, банки, пенсионные фонды и других управляющих фондами.
Что такое Impact Investing?
Типы воздействия инвестиций
Инвестиции воздействия приходят во многих различных формах капитала и инвестиционных инструментов. Как и любой другой тип инвестиционного класса, ударные инвестиции предоставляют инвесторам ряд возможностей, когда дело доходит до доходности. Но самое главное, что эти инвестиции обеспечивают как финансовую отдачу, так и соответствуют совести инвестора. Согласно исследованию, проведенному Global Impact Investing Network (GIIN), большинство инвесторов, которые выбирают инвестирование в воздействие, ищут доходность по рыночным ставкам.
Возможности для воздействия инвестиций различны, и инвесторы могут выбрать вложить свои деньги в развивающиеся рынки (EM) или развитые экономики. Инвестиции в воздействие охватывают ряд отраслей, включая:
- ЗдравоохранениеОбразованиеЭнергия, особенно чистая и возобновляемая энергияСельское хозяйство
Примером «воздействия инвестиций» является тот, который вернул бы сообщество, помогая менее удачливым группам людей.
Как работает Impact Investing
Термин влияние инвестиций впервые был введен в 2007 году, но эта практика была разработана несколькими годами ранее. Основная цель воздействия инвестиций заключается в том, чтобы помочь уменьшить негативное влияние деловой активности на социальную среду. Вот почему воздействие инвестиций иногда может рассматриваться как расширение филантропии.
Инвесторы, которые используют эффективное инвестирование в качестве стратегии, рассматривают приверженность компании корпоративной социальной ответственности (КСО) или чувство долга положительно служить обществу в целом, прежде чем они вступят в эту компанию. Тип воздействия, который может возникнуть в результате инвестирования воздействия, различается в зависимости от отрасли и конкретной компании в этой отрасли, но некоторые распространенные примеры включают отдачу сообществу, помогая менее удачливым или вкладывая средства в методы устойчивой энергетики, чтобы помочь спасти нашу планету.
Большая часть инвестиций, оказывающих влияние, осуществляется институциональными инвесторами, но ряд социально значимых компаний, предоставляющих финансовые услуги, веб-инвестиционные платформы и сети инвесторов теперь предлагают отдельным лицам возможность принять в нем участие. Одним из основных мест является микрофинансовые кредиты, которые предоставляют владельцам малого бизнеса в развивающихся странах стартовый или дополнительный капитал. Женщины часто являются бенефициарами таких займов.
Ключевые вынос
- Под воздействием инвестиций понимается инвестиционная стратегия, которая не только генерирует финансовую отдачу, но и создает положительное социальное или экологическое воздействие. Инвесторы, которые следят за влиянием инвестиций, рассматривают приверженность компании корпоративной социальной ответственности или обязанность положительно служить обществу в целом.
Особые соображения
Поскольку социально и экологически ответственные практики, как правило, привлекают влиятельных инвесторов, компании могут получить финансовую выгоду от приверженности социально ответственным практикам, а инвесторы также имеют тенденцию получать прибыль. Исследование, проведенное GIIN в 2018 году, показало, что более 90% влиятельных инвесторов сообщили, что их инвестиции соответствуют или превосходят их прогнозы.
Инвестирование в сфере воздействия в основном привлекает молодые поколения, например, миллениалов, которые хотят вернуть общество, поэтому эта тенденция, вероятно, будет расширяться, поскольку эти инвесторы приобретают больше влияния на рынке. Участвуя в инвестировании в воздействие, физические или юридические лица в основном заявляют, что они поддерживают идею и миссию компании, в которую они инвестируют, и что они заинтересованы в благосостоянии компании. Чем больше людей осознают социальные и финансовые выгоды от воздействия инвестиций, тем больше компаний будут заниматься социальной ответственностью.
Влияние инвестиций против социально ответственного инвестирования
Влияние инвестиций является подмножеством социально ответственного инвестирования (SRI). SRI также называют устойчивым или социально осознанным инвестированием. В некоторых сферах такая стратегия также называется зеленым инвестированием. В то время как определение социально ответственного инвестирования включает в себя предотвращение вреда, инвестиционное воздействие активно стремится оказать положительное влияние через свои инвестиции.
Инвесторы, которые практикуют социально ответственное инвестирование, как правило, верят и выбирают компании, которые придерживаются их взглядов в отношении прав человека, защиты окружающей среды и чувства ответственности перед потребителями. Например, некоторые инвесторы могут не инвестировать в компании, которые производят, распространяют или продвигают сигареты из-за их общего негативного влияния на здоровье людей. Многие компании по управлению активами, банки и другие инвестиционные дома теперь предлагают средства, специально предназначенные для социально ответственных инвесторов.
