Инвестирование в дивиденды является медленным и устойчивым методом инвестирования. Как мы все знаем, медленный и устойчивый выигрывает гонку. Например, Уоррен Баффетт известен тем, что инвестировал в первоклассные компании, которые платят дивиденды. Это помогло ему построить свое богатство на протяжении десятилетий. Он также известен следующим советом: «Всегда реинвестируйте дивиденды!» Реинвестирование дивидендов является выгодной тактикой при инвестировании, тем более что дивиденды обеспечат вам защиту от инфляции, а большинство облигаций - нет.
Пока что это может звучать как простая стратегия: найти компанию, которая выплачивает дивиденды и реинвестирует эти дивиденды на протяжении многих лет, чтобы создать собственный капитал. Однако это не так просто. Вам нужно убедиться, что вы делаете ставки на качественное имя. В противном случае вы можете увидеть сокращение дивидендов, их устранение и снижение стоимости акций. Ниже приведены факторы, которые вы должны искать.
Сильные деньги, низкие доходы
Первое, что вам нужно искать, это стабильная прибыль. Если компания не стабильно прибыльна, вычеркните ее из своего списка. Можно наблюдать здоровую дивидендную доходность от компаний, которые приносят прибыль, но не приносят прибыльного роста в годовом исчислении, но поскольку существуют компании, приносящие дивиденды, демонстрирующие прибыльный рост, выбирать первый вариант бессмысленно. Уточните свои параметры и рассмотрите только те компании, которые обеспечивают прибыльный рост.
Ищите долгосрочные ожидания роста прибыли между 5% и 15%. Причина, по которой вы не хотите подниматься выше 15%, связана с повышенной вероятностью разочарований в доходах, которые почти всегда отражают цену акций.
В то время как доходы способствуют прибыльному росту и являются ключевым показателем качественной компании, выплачивающей дивиденды, денежный поток - это то, что платит за эти дивиденды. В таком случае, следующий шаг - убедиться, что компания имеет сильную генерацию денежных потоков.
Наконец, ищите компании, которые увеличили свои дивиденды в течение пяти или более лет. Это значительно увеличивает шансы продолжения роста дивидендов, что является большим позитивом для инвесторов. И убедитесь, что вы покупаете акции до даты экс-дивидендов.
Не делайте долга
Держитесь подальше от дивидендов с чрезмерной задолженностью. Чтобы определить долговую ситуацию в компании, посмотрите на соотношение долга к собственному капиталу. Если отношение долга к собственному капиталу высокое, посмотрите в другом месте. Каждый инвестор отличается от того, какое отношение долга к собственному капиталу является слишком высоким, но рассмотрите возможность исключения любой компании с отношением долга к собственному капиталу к северу от 2, 00. В идеале, вы хотите, чтобы соотношение долга к собственному капиталу было ниже 1, 00, что позволит вам лучше спать по ночам.
Если есть задолженность, то в определенный момент компания с большей вероятностью погасит эту задолженность. Когда это происходит, это означает, что дополнительные средства идут на уменьшение доли заемных средств вместо дивидендов.
Проверьте Промышленность Здоровье
Этот фактор часто игнорируется, но не должен. Например, когда крупные интегрированные нефтегазовые компании страдают из-за падения цен на нефть. Акции должны распродаться, и из-за ослабления мирового спроса и избыточного предложения повышение курса акций и увеличение дивидендов в большинстве случаев маловероятны.
С другой стороны, по мере старения бэби-бумеров спрос на медицинские услуги будет расти в ближайшие два-три десятилетия. Это не означает, что акции здравоохранения невосприимчивы к более широкому падению рынка, но они, вероятно, будут более устойчивыми, чем большинство акций. И пока отрасль находится в режиме бума, есть больше шансов на увеличение дивидендов.
Суть: не просто выбрать акцию на основе истории. Вещи меняются. Возьмите, например, индустрию безалкогольных напитков. С ростом заботящихся о своем здоровье потребителей, ставки на газированные напитки вряд ли будут такими же надежными, как в прошлом. Крупные игроки движутся в более здоровую / альтернативную зону питья, но потребуется время, чтобы утвердиться. Нет смысла идти по неровной дороге, если есть более гладкая.
Суть
Если вы собираетесь инвестировать в дивиденды, обратите внимание на увеличение прибыли, ожидаемый долгосрочный рост прибыли от 5% до 15%, сильный денежный поток, низкое соотношение долга к собственному капиталу и промышленную мощь. Когда вы найдете акции (или акции), которые соответствуют этим параметрам, рассмотрите возможность создания плана реинвестирования дивидендов.
