Чтобы рассчитать доходность портфеля с начала года (YTD), вычтите начальное значение из текущего значения и разделите на начальное значение. Умножение на 100 преобразует эту цифру в процент возврата, который более полезен, чем десятичный формат при сравнении доходности различных инвестиций.
Что такое годовой возврат?
Доходность с начала года - это просто сумма прибыли (или убытка), полученная от инвестиций с начала текущего календарного года, обычно 1 января или первой торговой даты года или первого дня финансового года. Расчеты с начала года обычно используются инвесторами и аналитиками при оценке эффективности портфеля из-за их простоты.
Использование периода с начала года устанавливает общие временные рамки для оценки эффективности различных ценных бумаг по отношению друг к другу и их контрольных показателей. YTD также полезен для измерения ценовых движений относительно других данных, таких как финансовые показатели или экономические показатели. Измерение с начала года ограничено тем, что рассматриваемые изменения в длине и тенденции, вытекающие из результатов с начала года в начале года, могут вводить в заблуждение.
Ключевые вынос
- Годовой доход (YTD) измеряет эффективность инвестиций с текущей даты с начала года. Доходность YTD используется для проведения стандартизированных сравнений между инвестициями и их эталонами. Чтобы рассчитать доходность с начала года, вычтите ее значение в январе 1 текущего года от его текущей стоимости. Затем разделите разницу на значение 1 января и умножьте произведение на 100, чтобы преобразовать его в процент.
Расчет годовой доходности
Расчет доходности портфеля с начала года такой же, как и для одной инвестиции. Возьмите текущую стоимость всех активов в портфеле и вычтите общую сумму, инвестированную в предыдущем январе. 1. Это дает общую доходность с начала года в долларах.
Разделив эту цифру на первоначальное значение и умножив на 100, вы конвертируете цифру в процент, который отражает доход, полученный от каждого первоначально вложенного доллара.
Пример возврата с начала года
Предположим, что 1 января текущего года вы инвестировали 50 000 долларов в три разных актива. 31 декабря этот портфель состоит из тех же трех активов, оцениваемых в 10 000, 15 000 и 35 000 долларов США соответственно. Доходность с начала года в долларах составляет всего 60 000 - 50 000 долларов плюс 10 000 долларов. Процент возврата с начала года составляет 20%, или 10 000 долл. США / 50 000 * 100 долл. США. Это означает, что за прошедший год каждый доллар, вложенный вами в январе, приносил еще 20 центов прибыли.
Выплата процентов
Если ваши инвестиции выплачивали проценты или дивиденды в течение года, эта сумма должна быть включена в текущую стоимость портфеля, поскольку она считается прибылью. Предположим, что портфель в приведенном выше примере также выплачивал ежегодные дивиденды на общую сумму 500 долларов. Доходность с начала года составляет 21%, или (- 50 000 долл. США) / 50 000 * 100 долл. США. Хотя стоимость портфеля не изменилась, его доходность с начала года выше, поскольку он приносил доход в виде дивидендов, а также прироста капитала.
