Riskalyze был основан на предпосылке, что толерантность к риску инвестора может быть определена количественно в одно число, которое затем используется для создания портфеля, который соответствует этому допуску. Он был основан Аароном Кляйном, Майклом МакДэниэлом и Мэттом Пистоном, которые разделяли общее видение в отношении применения анализа рисков. Штаб-квартира находится в Оберне, штат Калифорния, и приобрела популярность среди консультантов, которые нашли единую систему счисления и простой и эффективный способ сбыта продукции и создания профилей клиентов. В прошлом пытались измерить риск как способ сбыта продуктов или услуг.
(Для получения дополнительной информации см.: Riskalyze получает 20 млн. Долл. США на совершенствование технологии консультантов .)
Как работает Riskalyze
Сервис, который он предоставляет, позволяет консультантам задавать своим клиентам список вопросов, связанных с финансовым риском, а затем присваивает номер на основе этих ответов. Запатентованная технология «Число рисков» использует вычислительную платформу, которая получила Нобелевскую премию по экономике в 2002 году. Консультанты могут использовать числа, сгенерированные этой программой, для создания портфелей, которые содержат точно правильное количество риска. Они также могут использовать его, чтобы показать клиентам, что они могут больше рисковать в своих текущих портфелях, чем они осознают.
Riskalyze предлагает анкету риска. После того, как оно будет отправлено, консультант внесет свой инвестиционный выбор непосредственно в программу. Советники считают, что программа исключительно полезна при составлении сложных данных, так как одно число легче продать, чем теоретическое профилирование риска. Именно по этой причине компания добилась заметных успехов в области инвестиционных консультантов.
Riskalyze продает свою продукцию зарегистрированным инвестиционным консультантам (RIA), независимым брокерам-дилерам, гибридным консультантам, сетям RIA, хранителям планов и счетов, клиринговым фирмам и управляющим активами, а также местным банкам. Продукты компании помогли консультантам создать портфели на сумму более 2 миллиардов долларов в 2012 году. На данный момент нет конкретных планов по запуску маркетинга продуктов за пределами США или публикации информации о частной компании. (Подробнее читайте в разделе Управление рисками клиентов: взгляд на Riskalyze .)
Доступные инструменты
Компания также предлагает автоматизированную инвестиционную программу AutoPilot, которая может использоваться для управления как розничными, так и пенсионными счетами и планами. Другие продукты включают в себя Compliance Cloud, комплексную программу обеспечения соответствия, которая автоматически отслеживает деловую книгу консультанта и отправляет уведомление в случае нарушения правил. Этот модуль позволяет консультантам искать в своей книге бизнеса и быстро находить несоответствующие цели, чрезмерно концентрированные позиции и другие потенциальные проблемы, прежде чем они станут проблемами. Это также может помочь консультантам автоматизировать рабочий процесс и разумно расставить приоритеты для своих учетных записей в соответствии с различными критериями.
Помимо количественного определения риска в едином числе, программа Riskalyze также позволяет консультантам проводить стресс-тестирование портфеля с использованием широкого спектра сценариев, таких как крах рынка или скачок процентных ставок. Инструмент стресс-тестирования позволяет клиентам увидеть, где они уязвимы в своих портфелях и как они могут смягчить эти риски. Модуль картирования портфеля программы дает советникам способ с 95% точностью прогнозировать, достигнет ли портфель данного клиента прибыли, которую хочет клиент. Эти уникальные инструменты вызвали значительный инвестиционный интерес в компании со стороны внешних источников, которые постоянно увеличиваются с момента их запуска до самого последнего раунда финансирования в конце 2016 года. (Для получения дополнительной информации см.: Riskalyze получает 20 млн. Долл. США на совершенствование технологии Advisor .)
Интеграция с MoneyGuidePro
В ноябре 2016 года PIEtech объявила об интеграции своего программного обеспечения для финансового планирования MoneyGuidePro с Riskalyze. Интеграция позволит пользователям любой программы запускать одну систему из другой. «Благодаря сочетанию инструментов профилирования рисков краткосрочного временного горизонта Riskalyze с целостным подходом долгосрочного профилирования рисков MoneyGuidePro консультанты смогут лучше оценивать текущую подверженность клиента риску и истинную способность к риску», - сказал Кевин Кнулл, президент PIEtech. заявление. (Подробнее см.: Как технологии помогают финансовым консультантам .)
