Изучение того, как рассчитать процентный доход от ваших инвестиций, довольно просто и является важной частью любого набора инструментов для инвесторов. Важно следить за своим брокерским счетом и понимать, где вы находитесь в финансовом отношении - и это не сложно. Все, что нужно, это небольшая бухгалтерия и простой калькулятор или блокнот для математики.
Расчет прибыли или убытка от инвестиций
Определение процента прибыли или убытка
- Возьмите сумму, которую вы получили от инвестиций, и разделите ее на сумму инвестиций. Чтобы рассчитать прибыль, возьмите цену, по которой вы продали инвестицию, и вычтите из нее цену, которую вы изначально заплатили за нее. Наконец, умножьте свой ответ на 100, чтобы получить процентное изменение ваших инвестиций.
Если процент оказывается отрицательным в результате того, что рыночная стоимость ниже балансовой, вы теряете свои инвестиции. Если процент является положительным в результате того, что рыночная стоимость превышает балансовую стоимость, вы получили прибыль от своих инвестиций.
Вот как выглядит формула:
Процентный доход от инвестиций = цена покупкиЦена продана - цена покупки × 100
В качестве гипотетического примера представьте, что если вы купите 100 акций Intel Corp. (INTC) по цене $ 30 / акция 18 мая 2016 года, ваша общая инвестиционная стоимость составит 3000 долларов США. Если вы продали 100 акций 17 мая 2017 года по цене 38 долларов США за акцию, выручка от продажи составила бы 3800 долларов США. Ваш реализованный выигрыш может быть рассчитан как ($ 3 800 - $ 3000) / $ 3000 = 26, 67%. Кроме того, вы можете рассчитать свою прибыль, используя цену за акцию, которая будет выглядеть следующим образом: ($ 38 - $ 30) / $ 30 = 26, 67%.
Эта базовая формула используется каждый день, чтобы точно определить, сколько индексов процентных пунктов, акций, процентных ставок и т. Д. Изменилось за определенный период времени. Например, если индекс Dow Jones Industrial Average (DJIA) открывается на 24 000 и закрывается на 24 480 сегодня, формула покажет, что процентное изменение за день составило 2, 00%.
Факторинг в затратах и любом доходе или распределении
Инвестирование не обходится без затрат, и это должно быть отражено в расчете вашего процента прибыли или убытка. Выше приведен пример расчета без затрат, таких как комиссии и налоги.
Чтобы учесть затраты, уменьшите прибыль (рыночная цена - купленная цена) на затраты на инвестирование. С учетом этих затрат вы получите более точное представление о своей прибыли или убытке.
Кроме того, если ваши инвестиции окупили какой-либо доход или распределение, например, дивиденды, вам нужно будет добавить эту сумму к сумме прибыли.
