Fidelity Investments запускает новую линию взаимных фондов с нулевым расходом для индивидуальных инвесторов. Согласно заявлению компании, известному как индексные фонды Fidelity ZERO, это первые в истории самоиндексируемые фонды с нулевым коэффициентом расходов для индивидуальных инвесторов на рынке.
Фирма стоимостью 7 триллионов долларов, которая является одним из крупнейших поставщиков индексных взаимных фондов. Президент Fidelity по личному инвестированию, Кэтлин Мерфи, описала этот шаг как «переписывание правил инвестирования для предоставления беспрецедентной стоимости и простых вариантов инвестирования, которые нужны и заслуживают люди», говорится в объявлении.
Выбор средств Fidelity потребует нулевых минимумов для того, чтобы клиенты могли открывать счета, нулевых комиссий на счетах и никаких сборов за движение внутренних денег. Для взаимных фондов Fidelity Retail и Advisor и 529 планов также будут нулевые инвестиционные минимумы. Наконец, фирма указывает, что она значительно снижает и упрощает ценообразование для существующих взаимных фондов индекса Fidelity.
Первыми самоиндексируемыми взаимными фондами с нулевыми коэффициентами расходов, реализуемыми для индивидуальных инвесторов, являются индексный фонд общего рынка Fidelity ZERO (FZROX) и международный индексный фонд Fidelity ZERO (FZILX). Средства доступны по состоянию на 3 августа 2018 года.
«Льготы инвесторам всех возрастов»
Движение Fidelity может быть попыткой ухаживать за тысячелетней базой инвесторов, которая до сих пор не хотела принимать участие в основных инвестициях в той же степени, что и старшие поколения. Мерфи объясняет, что компания «наметила новый курс в индексном инвестировании, который приносит пользу инвесторам всех возрастов - от тысячелетий до бэби-бумеров - и на всех уровнях достатка и этапах их жизни». Она продолжила, сказав, что «неустанное внимание Fidelity к повышению ценности, которую мы предоставляем инвесторам, в сочетании с нашими отмеченными наградами платформами и широкими возможностями финансового планирования и консультационных услуг, демонстрируют явное преимущество инвестирования с Fidelity». (Для получения дополнительной информации см.: Millennials не инвестируют, но они должны быть .)
Стремление Fidelity к обнулению минимумов по счетам, сборам и сборам за движение денег также направлено на привлечение инвесторов, которых в противном случае могли бы отпугнуть сложные правила и системы. Инвесторы, владеющие этими счетами, больше не будут облагаться пошлинами за банковские переводы внутри страны, проверкой стоп-платежей, поддержанием низкого баланса и возвращенными чеками. Изменения в этой политике вступили в силу с 1 августа 2018 года.
Fidelity предполагает, что она «предоставит инвесторам самый дешевый из доступных классов акций, гарантируя, что каждый инвестор, независимо от того, сколько он инвестирует, получит выгоду от минимально возможных сборов». В целом, средневзвешенные годовые расходы по активам по линейке фондовых и облигационных индексов компании снизятся на 35% в результате изменения политики. (Для дополнительного чтения, проверьте: Фондовые расходы и расходы .)
