Основанный в 2004 году, базирующийся в Женеве Dukascopy Bank теперь предлагает полный спектр банковских услуг в дополнение к крупной брокерской операции, сфокусированной в основном на контрактах на разницу (CFD). Они также владеют и управляют уникальным швейцарским валютным рынком (SWFX) ECN. Отдельные подразделения в Женеве (Швейцария) и Риге (Латвия) предоставляют услуги для Швейцарии (которая не является членом ЕС) и остальной части Европы.
Брокер отлично справляется со своей задачей, раскрывая свои торговые издержки и комиссионные выше среднего в сравнительно небольшом каталоге товаров. Дисконтная программа щедрого активного трейдера предлагает путь обновления для снижения комиссий и спредов, в то время как отечественная торговая платформа находится на одном уровне с Metatrader 4, который имеет подмножество валютных пар и более высокие комиссии. Это прискорбно, поскольку ни один из интерфейсов не предоставляет все возможности настройки, необходимые владельцам учетных записей среднего и высшего уровня. Брокер не предлагает ставки на британское или ирландское распространение, отказывая клиентам в особых налоговых преимуществах.
Pros
-
Собственные платформы JForex
-
Расширенный график
-
iOS и Android синхронизируются с рабочим столом
Cons
-
Небольшой каталог продукции
-
Торговые издержки выше среднего
-
Нет двухфакторной аутентификации
Доверять
3Брокер имеет лицензию в Швейцарии через Швейцарский орган по надзору за финансовым рынком (FINMA) и в ЕС через Латвийскую комиссию по рынку финансов и капитала (FCMC). Швейцарское подразделение защищает клиентов до 100 000 швейцарских франков в случае дефолта брокера, в то время как защита ЕС ограничена 20 000 евро. Они не предлагают никаких дополнительных уровней покрытия через частных страховщиков. Правила ESMA предписывают защиту от отрицательного сальдо, но в швейцарском мелком шрифте подобного обязательства обнаружено не было. Проскальзыванием можно управлять через настройки платформы, но только на стороне покупки, и они не гарантируют защиту от стоп-лосс.
Функции безопасности отсутствуют на настольных и веб-платформах JForex на базе Java, а также в мобильных приложениях, без двухуровневой аутентификации, но на рабочем столе Metatrader разрешены одноразовые пароли (OTP). Обширная документация по лучшим политикам исполнения и средним спредам вселяет уверенность, но раскрытия признают, что ECF брокера SWFX действует как контрагент по сделкам, аналогично дилинговому отделу, что поднимает проблемы конфликта интересов.
Опыт рабочего стола
2, 8Собственная настольная платформа JForex 3 включает в себя сотни индикаторов, расширенные графики, историческое тестирование, новости в режиме реального времени и встроенную поддержку клиентов. С другой стороны, настройка слаба, так как нет возможности выдвигать диаграммы или создавать сложные рабочие столы и списки наблюдения. Веб-версия программного обеспечения на основе Java вызывает предупреждения безопасности в Chrome и других браузерах, но автономная версия не требует установки Java. Веб-версия также ограничена сокращенным набором функций, который включает менее 50 индикаторов. Типы заказов являются слишком базовыми на всех платформах, из-за отсутствия сложной условной маршрутизации, которую можно найти у конкурирующих европейских брокеров. Metatrader 4 предлагает альтернативу, но перечисляет меньше валютных пар, в то же время взимая более высокие комиссии.
Мобильный опыт
2, 8Мобильные версии JForex позволяют легко синхронизировать платформы с хорошо организованными меню, но с меньшим количеством функций построения графиков и ограниченными возможностями настройки. Типы заказов слишком простые, такие как настольные и веб-версии, с ограниченной условной маршрутизацией. Нет двухуровневой аутентификации, и брокер взимает плату, если клиенты обрабатывают более 20 предупреждений SMS-сообщений в месяц. Это возврат к более ранней эре Интернета, мало оправданной или не оправданной в 2019 году.
Уникальное приложение Dukascopy Connect 911 позволяет клиентам управлять учетными записями, получать доступ к контенту сообщества, который также доступен на веб-сайте, и общаться в чате с поддержкой. Приложение сдерживается большим количеством нефинансового контента, который включает функцию анонимного знакомства, отвлекает клиентов, ищущих быстрые ответы на вопросы рынка, платформы или аккаунта.
Инструменты исследования и идеи
4, 2Брокер предлагает всесторонние исследовательские материалы, написанные или переданные опытными аналитиками, часто обновляемые на веб-сайте и в мобильных приложениях. Впечатляющий телевизор Dukascopy оснащен сотнями своевременных видеоклипов, а также обширным архивом, хорошо организованными меню и специальной функцией поиска. Клиенты могут загружать данные о тиках, анализировать социальные настроения, читать новости, просматриваемые через сложные фильтры контента, и изучать десятки фундаментально или технически ориентированных торговых идей. Материалы хорошо организованы, но могут быть ошеломляющими, что вызывает необходимость в одной стартовой странице, а не в многочисленных подменю.
образование
1, 5На сайте нет специального учебного раздела, большинство учебных материалов которого включены в материалы исследований, часто задаваемые вопросы или видео-разделы. Эту информацию можно найти, отыскивая различные темы, но опыт, вероятно, будет разочаровывающим для начинающих трейдеров, стремящихся создать набор навыков. Между тем, разделы продуктов и торговые платформы указывают на ограниченные практические статьи и видео о местах торговли на форексе, CFD, индексах и криптовалютах.
Особые возможности
2.5Трейдеры могут выполнять автоматизированные и алгоритмические стратегии через API JForex и FIX. Платформы позволяют хеджирование, а JForex и Metatrader поддерживают историческое бэк-тестирование. Брокер не предлагает локальный VPS, но пользователи Metatrader могут получить доступ к своей хостинг-программе за ежемесячную плату. Активные трейдеры, профессионалы и учреждения могут получить доступ к набору продуктов, поддерживающих прямой доступ к рынку (DMA) и более продвинутым программам построения графиков.
Индекс настроений SWFX собирает информацию о покупках и продажах по заказам, проходящим через ECN, но платформы JForex не поддерживают социальную или копировальную торговлю, заставляя клиентов работать с экспертами Metatrader или подключать API. Всесторонний сайт сообщества в основном сосредоточен на досуге и других нерыночных темах, что затрудняет серьезным трейдерам оценивать настроения клиентов, повышать уровень навыков или разрабатывать новые стратегии.
Инвестиционные продукты
2, 7Dukascopy Bank предлагает сравнительно небольшой каталог продуктов с 61 валютной парой; 500 плюс CFD на акции; 24 CFD на индексы, облигации и товары; и две криптовалюты CFD. Форекс торгуется только через CFD, и брокер не предлагает фьючерсных контрактов, форвардных контрактов, спотовых рынков или опционного покрытия. Заказы направляются через ECN SWFX, когда это возможно, с этим местом доступа к нескольким поставщикам ликвидности через центральный рынок. Хотя ECN разработан для того, чтобы избежать конфликта интересов, в мелком шрифте указано, что место проведения выступает в качестве контрагента.
Комиссии и сборы
3, 5Комиссионные и спреды рассчитываются по системе убывающего уровня, при этом клиенты классифицируются по ежемесячному объему торгов, чистому депозиту или чистой прибыли. Dukascopy Bank основывает сегментацию на самом высоком из трех значений в случае конфликта. Комиссионные расходы четко документированы рядом с каждым уровнем на странице торговых сборов, но для определения средних спредов требуется просмотр ежедневных, ежемесячных или ежеквартальных данных исполнения SWFX с помощью виджета. Эта информация также должна быть документирована на странице торговых сборов, поскольку она может обеспечить существенное снижение операционных издержек.
Брокер взимает комиссию в размере 20 долларов в дополнение к возможной банковской или кредитной карте за снятие средств, один из самых высоких среди европейских брокеров. Комиссия за снятие средств указана на странице с графиком комиссий, отдельно от раскрытия комиссий за торговлю. Процедуры снятия средств скрыты в дополнительной вики, которая снижает уровень доверия, поскольку не раскрывает комиссию или сколько времени требуется клиентам для получения средств.
Служба поддержки
3, 5Брокер предоставляет стандартную круглосуточную поддержку по местному или бесплатному телефону, а также через чат, доступ к которому возможен для потенциальных или активных клиентов. Вопросы также могут быть отправлены через онлайн-сообщение или по электронной почте. На три чата в разное время дня были даны быстрые ответы. Они поддерживают активные порталы в социальных сетях, а также специальный форум поддержки JForex и автоматической торговли. Любопытно, что веб-форум не связан напрямую с веб-сайтом, что заставляет трейдера использовать функцию поиска или доступ к ней через торговую платформу.
Что тебе нужно знать
Dukascopy Bank идеально подходит для профессионалов рынка и крупных трейдеров с обширными исследовательскими материалами и отличной дисконтной программой, чтобы привести итоговые расходы в соответствие с более конкурентоспособными европейскими брокерскими компаниями. Тем не менее, каталог товаров, размер которого меньше среднего, вряд ли подойдет для всех стилей торговли. Торговые издержки, превышающие средние, могут подорвать новых и небольших владельцев розничных счетов, которым, возможно, придется искать способы повышения квалификации в других местах из-за слабых образовательных ресурсов. Даже в этом случае мелкие трейдеры с растущими счетами могут захотеть остаться, благодаря надежному сообществу и щедрому пути обновления для снижения затрат.
методология
Investopedia стремится предоставить инвесторам объективные, всесторонние обзоры и рейтинги онлайн-брокеров. Наши обзоры являются результатом полугодовой оценки всех аспектов платформы онлайн-брокера, включая пользовательский опыт, качество торговых сделок, продукты, доступные на их платформах, затраты и сборы, безопасность, мобильность и обслуживание клиентов. Мы установили рейтинговую шкалу на основе наших критериев, собрав более 3000 точек данных, которые мы взвесили в нашей системе начисления баллов.
Кроме того, каждый опрошенный нами брокер должен был заполнить опрос из 320 пунктов обо всех аспектах своей платформы, которые мы использовали в нашем тестировании. Многие из онлайн-брокеров, которых мы оценили, лично продемонстрировали нам свои платформы в наших офисах.
Наша команда отраслевых экспертов во главе с Терезой В. Кери провела наши обзоры и разработала эту лучшую в отрасли методологию для ранжирования онлайн-платформ для пользователей на всех уровнях. Нажмите здесь, чтобы прочитать нашу полную методологию.
