Целевые фонды с долевыми инвестициями обычно выплачивают дивиденды на регулярной основе. В зависимости от политики распределения целевого фонда, он может выплачивать дивиденды ежеквартально или раз в полгода. Некоторые целевые фонды позволяют инвесторам реинвестировать дивиденды в акции, а не получать денежные дивиденды.
Фонды с целевой датой
Целевые фонды помогают инвесторам создавать и поддерживать пенсионный портфель для пожилых людей. Выбор целевых фондов варьируется в зависимости от возраста инвестора, поскольку фонды корректируют распределение своих активов по мере приближения к целевой дате. Чем дальше инвестор от целевой даты, тем агрессивнее и рискованнее распределение целевого фонда, поскольку международные и внутренние инвестиции в акционерный капитал составляют более 80% всего портфеля. Однако по мере приближения целевой даты фонды перераспределяют все больше своих авуаров в ценные бумаги с фиксированным доходом, снижая рискованность своего портфеля.
Целевые даты и дивиденды
Как правило, целевые фонды инвестируют в многочисленные акции компаний, которые выплачивают дивиденды. Например, Фонд Fidelity Freedom 2030 («FFFEX») - это фонд фондов, который позволяет инвесторам инвестировать с целевой датой выхода на пенсию около 2030 года. По состоянию на сентябрь 2015 года FFFEX распределял 84% своих активов в различные паевые инвестиционные фонды Fidelity. и 16% своих активов в паевые инвестиционные фонды Fidelity. Поскольку базовые акционерные фонды Fidelity инвестируют в акции компаний с дивидендами, FFFEX получает дивиденды и перераспределяет их своим акционерам на полугодовой основе. Последние две выплаты FFFEX были произведены в декабре 2014 года и мае 2015 года. Доходность FFFEX за последние 12 месяцев составляет 1, 78%.
