Люди имеют много разных стилей и вкусов, когда дело доходит до денег, но, как правило, зарабатывание денег считается основной целью инвестиций. Лучший способ достижения этой цели будет зависеть от таких факторов, как толерантность к риску инвестора и временные рамки. Однако есть некоторые ключевые принципы и методы, которые применимы ко многим различным типам инвесторов и стратегиям роста.
Что такое рост инвестиций?
Несмотря на то, что вы можете вырастить свои деньги за счет получения любого типа дохода на свой капитал, такого как процентные платежи с депозитного сертификата (CD) или облигации, более конкретное определение инвестирования в рост - это стремление увеличить свое благосостояние за счет длинных или коротких позиций. Оценка стоимости капитала. Инвестирование в рост обычно считается «наступательной» частью инвестиционного портфеля, а «защитная» часть предназначена для получения дохода, снижения налогов или сохранения капитала.
Когда дело доходит до акций, «рост» означает, что компания обладает значительным потенциалом для прироста капитала, в отличие от инвестирования в стоимость, когда аналитики считают, что цена акций компании торгуется ниже, чем это должно быть по причинам, которые могут измениться. в обозримом будущем. Независимая инвестиционная исследовательская компания Morningstar классифицирует все акции и паевые инвестиционные фонды как инвестиции в рост, стоимость или смешанные (рост + стоимость) инвестиции.
Популярные виды роста инвестиций
Несколько основных категорий активов исторически демонстрировали наибольший потенциал роста. Все они подразумевают справедливость в той или иной форме, и они обычно сопряжены с более высоким уровнем риска.
Типы роста инвестиций включают в себя следующее:
Запасы маленькой крышки
Размер компании основан на ее рыночной капитализации или собственном капитале. Не существует точного универсального определения того, что считается «малой капитализацией» по сравнению с микро, средней или большой капитализацией, но большинство аналитиков классифицируют любую компанию с капитализацией от 300 до 2 миллиардов долларов как фирму с небольшой капитализацией., Компании в этой категории обычно все еще находятся на начальной стадии роста, и их акции могут существенно подорожать. Акции малых компаний исторически демонстрировали более высокую доходность, чем их двоюродные братья, но они также значительно более волатильны и несут более высокую степень риска. Акции малой капитализации также часто превосходили акции большой капитализации в периоды восстановления после рецессии.
Технологии и здравоохранение Акции
Компании, которые разрабатывают новые технологии или предлагают инновации в области здравоохранения, могут быть отличным выбором для инвесторов, которые ищут игру на дому в своих портфелях. Акции компаний, разрабатывающих популярные или революционные продукты, могут расти в геометрической прогрессии за относительно короткий период времени.
Например, цена Pfizer (PFE) составляла чуть менее 5 долларов за акцию в 1994 году до выпуска Viagra. Этот препарат-блокбастер поднял цену акций компании до 30 долларов за акцию в течение следующих пяти лет, благодаря одобрению FDA препарата в 1998 году. Иногда акции растущего рынка могут пойти на дикий скачок. Компания потокового мультимедиа Roku (ROKU) выросла в течение нескольких месяцев после первоначального публичного размещения акций (IPO) осенью 2017 года, лишь для того, чтобы отступить к цене закрытия с первого дня торгов всего несколькими короткими месяцами позже.
Спекулятивные инвестиции
Искатели острых ощущений и спекулянты обращаются к инструментам роста с высоким риском, таким как акции с копейками, фьючерсные и опционные контракты, иностранная валюта и спекулятивная недвижимость, такая как незастроенная земля. Существуют также партнерства по бурению нефтяных и газовых месторождений и частные инвестиции для агрессивных инвесторов в условиях высокого уровня доходов. Те, кто делает правильный выбор на этой арене, могут увидеть возврат капитала во много раз больше их первоначальных инвестиций, но они также могут часто терять каждый цент своего основного капитала.
Изучение роста запасов
Есть несколько ключевых факторов, которые необходимо учитывать при оценке роста инвестиций. Темпы роста, количество и тип риска и другие элементы инвестирования играют существенную роль в сумме денег, с которыми уходят инвесторы.
Когда дело доходит до акций, некоторые данные, которые изучают инвесторы и аналитики, включают следующее:
Рентабельность капитала (ROE)
ROE - это математическое выражение того, насколько эффективно корпорация может получать прибыль. Он определяется как процентная доля, представляющая чистый доход компании (который в данном случае означает доход, остающийся после выплаты привилегированным акционерам, но до выплаты дивидендов по обыкновенным акциям), деленный на общую сумму капитала акционеров.
Например, если одна корпорация имеет общий акционерный капитал в размере 100 миллионов долларов США, а другая компания имеет акционерный капитал в размере 300 миллионов долларов США, а чистая прибыль обеих компаний за год составляет 75 миллионов долларов США, то компания с меньшим акционерным капиталом обеспечивает большую отдачу от капитала. потому что он зарабатывает тот же чистый доход с меньшим капиталом.
Увеличение прибыли на акцию (EPS)
Хотя существует несколько типов EPS, и количество денег, заработанных на акцию, не рассказывает всей истории о том, как работает бизнес, компания, чья прибыль на акцию со временем увеличивается, вероятно, делает что-то правильно. Инвесторы часто ищут компании с растущей EPS, но необходимо провести дальнейшие исследования, чтобы убедиться, что цифры EPS являются результатом подлинного денежного потока от законных деловых операций.
Прогнозируемая прибыль
Многие дневные трейдеры и краткосрочные инвесторы обращают пристальное внимание на объявления о прогнозируемой прибыли, поскольку они могут оказать как непосредственное, так и будущее влияние на стоимость акций компании. Фактически, многие инвесторы делают деньги, торгуя объявлениями о доходах.
Например, когда прогнозируемая прибыль компании оказывается выше, чем ожидалось, цена акций часто будет быстро расти, а затем в течение следующих дней будет иметь тенденцию к снижению. Но последовательные положительные прогнозируемые отчеты о прибыли помогут акциям расти со временем.
Суть
Инвестирование в рост - сложная тема, которая часто тесно связана с другими темами, такими как фундаментальный анализ, технический анализ и исследование рынка. Есть много других стратегий роста, используемых индивидуальными и институциональными инвесторами, и их полный перечень выходит далеко за рамки данной статьи. Для получения дополнительной информации о стратегиях роста ваших инвестиций проконсультируйтесь с вашим брокером или финансовым консультантом.
