ОПРЕДЕЛЕНИЕ плана накопления
План накопления - это общая финансовая стратегия, в которой инвестор пытается построить стоимость своего портфеля. В контексте взаимных фондов план накопления - это формальная договоренность, при которой инвестор периодически вносит определенную сумму в фонд. Тем самым инвестор накапливает все большие и большие инвестиции в фонд за счет своих вкладов и увеличения стоимости портфеля фонда.
НАРУШЕНИЕ ПЛАНА НАКОПЛЕНИЯ
В экономике и бухгалтерском учете накопление капитала часто приравнивается к инвестированию прибыли или сбережений, особенно в реальные средства производства.
Накопление капитала обычно относится к:
- Реальные инвестиции в материальные средства производства, такие как приобретения, исследования и разработки и другие инвестиции, которые могут увеличить поток капитала. Инвестиции в финансовые активы, представленные на бумаге, приносящие прибыль, проценты, ренту, роялти, сборы или прирост капитала. Инвестиции в непроизводительные физические активы, такие как жилая недвижимость или произведения искусства, которые могут подорожать.
Зачем нужен план накопления
Разумный план накопления является ключом к созданию финансового яиц для выхода на пенсию. Многие инвесторы накапливают инвестиционные фонды с регулярными взносами и реинвестированием дивидендов и прироста капитала. Как правило, цель состоит в том, чтобы сохранить вложенные средства, реинвестировать доходы и прирост капитала и как можно дольше удерживать их.
План накопления также может быть полезен для инвесторов, которые хотят со временем построить свои позиции во взаимном фонде. Это также обеспечивает преимущества усреднения долларовой стоимости.
План добровольного накопления
План добровольного накопления - это инвестиционный метод, при котором розничный инвестор периодически вкладывает (по своему усмотрению) относительно небольшие суммы денег во взаимный фонд, создавая большую позицию в течение длительного периода.
Распределяя вклады в течение определенного периода времени, инвесторы получают выгоду от усреднения стоимости доллара, потому что фиксированные взносы купят больше акций взаимного фонда, когда его цена ниже, чем когда она высока. Это может быть отличным решением для любого, кто хочет создать инвестиционный портфель, но не в состоянии инвестировать крупную сумму денег за один раз.
Наряду с преимуществом возможности наращивать инвестиции в течение длительного периода, преимущество плана добровольного накопления заключается в том, что он является инвестиционным вариантом с взаимными фондами, которые считаются относительно низкими рисками. Еще одним преимуществом является то, что план позволяет инвесторам взаимных фондов использовать усреднение стоимости доллара.
