Содержание
- 1. Проведите обеденные встречи
- 2. Сотовый телефон для деловых звонков
- 3. Отчисления на здравоохранение Премиум
- 4. Управление налогооблагаемым доходом
- 5. Вычесть путевые расходы
- Суть
Для владельца малого бизнеса налоговый сезон может быть стрессовым, и перспектива выделения денег правительству не впечатляет. Вот почему владельцы малого бизнеса любят налоговые льготы. Вот 5 налоговых льгот, которые часто упускают из виду владельцы малого бизнеса, которые могут сэкономить деньги вашего бизнеса.
Пожалуйста, проконсультируйтесь с вашим налоговым специалистом, прежде чем следовать любому из предложений ниже. Если вы делаете свои налоги самостоятельно, есть ресурс, который сравнивает онлайн-предложения TurboTax, TaxAct и HR Block.
Ключевые вынос
- Как владелец малого бизнеса, у вас есть большой контроль над налоговыми льготами, которые вы можете вычесть из дохода вашей компании. Многие из этих вычетов могут быть упущены из виду, поскольку они кажутся довольно безобидными. иметь право на налоговые вычеты из бизнеса, среди других.
1. Проведите обеденные встречи
Таким образом, если вы покупаете обед каждый день и тратите около 8 долларов, вы можете вычесть 4 доллара. Если вы выполняете математику, это составляет более 1000 долларов в год в виде отчислений (4 доллара в день x 5 дней x 52 недели).
2. Используйте свой личный мобильный телефон для деловых звонков
Допустим, вы используете около 30 000 минут в год на своем телефоне, как по личным, так и по деловым причинам. Вы тратите около 60 минут в день на деловые звонки в течение средней рабочей недели. Это примерно 15 600 минут в год, которые вы будете тратить на деловые звонки (60 минут / день x 5 дней x 52 недели) - более 50% от общей годовой телефонной минуты. Исходя из цифр в этом сценарии, вы можете вычесть более 50% от общей годовой стоимости личного сотового телефона в качестве коммерческих расходов.
Главное - убедиться, что вы получаете подробный список вашего ежемесячного счета за телефон, чтобы у вас были доказательства на случай, если IRS когда-нибудь решит провести аудит вашего бизнеса. Было бы разумно получить отдельный служебный номер, который будет перенаправлен на ваш телефон, что значительно упростит разделение входящих вызовов. Предполагая, что телефонный счет составляет 100 долларов США в месяц (средний счет превышает 100 долларов США в месяц) и вычитается 50%, вы можете сэкономить дополнительные 500 долларов США в виде вычетов (100 долларов США в месяц x 12 месяцев x 0, 50 вычета)
3. Вычтите ваши страховые взносы
Как владелец бизнеса, отвечающий вышеуказанным критериям, вы можете претендовать на льготу по подоходному налогу в размере 10 000 долларов США, но не в отношении налога на самозанятость, который останется на уровне налогооблагаемого дохода в размере 60 000 долларов США (малые предприятия платят оба.) Однако, если ваш супруг является сотрудником вашей компании, вы можете получить и то, и другое. Вы можете приобрести план на его / ее имя (не на имя компании), который охватывает вас обоих и ваших иждивенцев. Поскольку она одновременно является сотрудником и вашим супругом, вы можете вычесть полные 10000 долларов из суммы подоходного налога с вашего бизнеса и налога на самозанятость, при условии, что вы подаете совместную заявку. В этом сценарии вы могли бы сэкономить 3000 долларов на подоходном налоге и дополнительно 1530 долларов на налоге на самозанятость, чтобы общая экономия составила 4530 долларов. (Чтобы прочитать о других налоговых льготах, которыми могут воспользоваться самостоятельно занятые лица, см. Статью 10 «Налоговые льготы для самостоятельно занятых» .)
4. Управляйте своим облагаемым налогом доходом
В зависимости от вашего налогооблагаемого дохода, ваши налоговые ставки могут значительно варьироваться - до 10% как для физических лиц, так и для корпораций от одной налоговой категории к другой.
Допустим, ваша компания является LLC, и у вас есть несколько недель до конца финансового года. Вы проверяете свой налогооблагаемый доход и обнаруживаете, что на данный момент он составляет 80 000 долларов. Вам необходимо приобрести новое оборудование, которое будет стоить в общей сложности 15 000 долларов. Если вы сделаете эти покупки сейчас, они снизят ваш налогооблагаемый доход до 65 000 долларов США или около того, что ставит вас в категорию подоходного налога в размере от 50 000 до 75 000 долларов США (25%). Если вы подождете, ваш бизнес окажется в диапазоне от $ 75 000 до $ 100 000 (34%).
5. Вычесть путевые расходы
Владельцы бизнеса часто набирают баллы на своей карте миль и полагают, что они могут сократить расходы на командировки, используя свои мили для деловых рейсов. Однако, если они также летают довольно часто для личных поездок, это ошибка. Расходы на деловые поездки полностью вычитаются как деловые расходы; личные расходы на проезд, очевидно, нет.
Допустим, вы тратите 5000 долл. США в год на деловые рейсы и 2000 долл. США в год на личные перелеты, получаете бизнес-доход в размере 60 000 долл. США в год, платите около 30% в виде государственных и федеральных подоходных налогов и накапливаете 2000 долл. США в год в милях авиакомпаний. Вместо того, чтобы платить 18 000 долларов США в виде налогов (60 000 долларов США x.30), вы платите 16 500 долларов США в виде налогов (60 000 - 5 000 долларов США путевые расходы x 0, 30). В результате вы экономите 1 500 долларов на подоходном налоге и еще 2 000 долларов на личных командировочных расходах (которые вы покрываете за мили своей авиакомпании), тем самым экономя в общей сложности 3500 долларов в год.
Суть
Используя эти 5 советов, вы сможете сэкономить на налогах в этом году. Конечно, налоговые льготы могут быть довольно сложными, поэтому обязательно проконсультируйтесь с вашим налоговым специалистом относительно этих льгот. (Для ознакомления см. Слайд-шоу: Самые спорные налоговые вычеты .)
5 самых больших проблем, стоящих перед вашим малым бизнесом
