Индексные фонды с пассивным управлением являются популярным способом получения стабильных доходов от инвестиций с относительно низким уровнем риска. По мере роста популярности индексных фондов растет и разнообразие фондов. В настоящее время существуют фонды, охватывающие большинство инвестиционных секторов и классов активов. Большинство крупных семей взаимных фондов теперь имеют международные индексные фонды, которые следуют индексам, основанным на неамериканских инвестициях. Менее распространены глобальные фонды, которые объединяют инвестиции США с международными инвестициями. Инвесторы могут создать ту же структуру активов, распределяя средства между индексными фондами США и международными индексными фондами.
Три известных глобальных индекса взаимных фондов следуют за мировыми фондовыми индексами. Все три фонда имеют низкие затраты для инвесторов и имеют солидную доходность по сравнению с отслеживаемыми ими индексами. Все возвраты представлены в годовом исчислении и основаны на данных за период, заканчивающийся 31 декабря 2015 г.
Vanguard Total Мировой фондовый индекс Акции инвестора
Фонд Total World Stock Index компании Vanguard предназначен для того, чтобы дать инвесторам возможность ознакомиться со всеми общими мировыми фондовыми рынками. По состоянию на 31 декабря 2015 года фонд управляет активами (AUM) на сумму 8, 4 млрд долл. В его портфеле более 7400 различных ценных бумаг, представляющих развитые и развивающиеся рынки.
Фонд использует FTSE Global All Cap Index в качестве ориентира. Индекс содержит компании с крупной, средней и малой капитализацией в взвешенном по капитализации индексе. Весовой коэффициент делает этот индекс сильно смещенным по отношению к многонациональным корпорациям США с большой капитализацией. Девять крупных американских корпораций составляют 7, 05% портфеля, а 55, 5% его активов инвестируются в Северной Америке.
Инвесторы в фонде Total World Stock Index получают выгоду от низких инвестиционных затрат. Фонд не загружен без комиссии 12b-1 и низким коэффициентом расходов 0, 27%. Годовой доход фонда за три года составляет 7, 73% и 6, 17% за пять лет. Инвесторам не следует ожидать очень высоких долгосрочных доходов от этого пассивного фонда, основанного на широкой основе. Общий доход за более длительный период времени должен быть почти равен мировому реальному экономическому росту, добавленному к мировому уровню инфляции.
Северный Глобальный Индекс Устойчивости
Северный глобальный индексный фонд устойчивости вносит свой вклад в глобальное индексное инвестирование, привлекая экологические, социальные и управленческие факторы (ESG) в процесс принятия решений. Фонд использует MSCI World ESG Index в качестве показателя эффективности. Компании в индексе - это компании с крупной и средней капитализацией, которые соответствуют стандартам, касающимся их социальной ответственности, этики и отношения к окружающей среде. Управляющие фондами должны инвестировать не менее 80% чистых активов в обыкновенные акции, включенные в индекс, с целью выравнивания доходности индекса.
Глобальный индексный фонд устойчивости является недорогим фондом для инвесторов. Это фонд без нагрузки с низким коэффициентом расходов 0, 31%. Взимается комиссия в размере 2%, но она применяется только к инвесторам, которые ликвидируют свои инвестиции менее чем за 30 дней. Плата за выкуп предназначена для предотвращения торговли акциями фонда в рыночные сроки.
Этот четырехзвездочный фонд Morningstar имеет годовой общий доход 9, 68% за три года и 7, 46% за пять лет. Похоже, что это победа над индексным фондом Vanguard, не относящимся к ESG, но эта разница может быть связана с тем фактом, что MSCI World ESG Index не включает акции малой капитализации.
AQR Глобальный фонд акций I класса
AQR Global Equity Fund не является средним взаимным фондом. Физические лица должны инвестировать минимум 5 миллионов долларов. Этот минимум может упасть до 100 000 долларов, если у инвестора есть надлежащий пенсионный план. Инвесторы, работающие с инвестиционными консультантами, имеющими отношения с фондами AQR, могут столкнуться с более низкими минимумами, установленными их финансовыми консультантами.
Глобальный фонд акций AQR стремится отслеживать мировой индекс MSCI. Мировой индекс MSCI включает в себя только компании с развитых рынков и не предоставляет информацию о развивающихся рынках. Портфельные менеджеры не ограничиваются инвестированием в обыкновенные акции; они могут делать обширные инвестиции в производные. По состоянию на 30 ноября 2015 года девять из топ-10 холдингов были различными фьючерсами на индексы фондового рынка, которые составляли 23, 69% чистых активов фонда. Это торговля в стиле хедж-фонда в рамках взаимного фонда.
Несмотря на более рискованную торговую стратегию, этот фонд без нагрузки получает рейтинг Morningstar в четыре звезды. Фонд имеет коэффициент расходов 0, 9% и годовой совокупной доходности 10, 85% за три года и 8, 62% за пять лет. Инвесторы должны серьезно подумать, стоит ли дополнительный доход дополнительного риска.
