Содержание
- Никогда не переставай учиться
- Общайтесь лично с клиентами
- Инвестируйте в профессиональный рост
- Суть
Согласно отчету Cerulli Associates 2014 года, около трети финансовых консультантов попадают в возрастной диапазон от 55 до 64 лет, что говорит о том, что брокеры-дилеры и хранители рискуют потерять активы, поскольку консультанты покидают отрасль. В то же время данные показывают, что эти советники по старению затягивают процесс планирования преемственности. В результате молодые финансовые консультанты могут вскоре испытать интерес к рынку соискателей, поскольку консультанты стремятся укрепить свою практику.
Вот несколько советов молодым финансовым консультантам, которые стремятся проникнуть в отрасль, стремясь максимизировать свой успех.
Ключевые вынос
- У молодых финансовых консультантов есть много возможностей основать успешный бизнес и помочь своим клиентам добиться успеха. Юные профессионалы в большей степени подключены к цифровым инструментам, которые могут помочь им найти своих клиентов, таких как roboadvisors. Тем не менее, молодые консультанты не должны забывать о своем образовании и навыки межличностного общения необходимы для того, чтобы клиенты были довольны человеческим контактом. В течение многих лет вперед, инвестируйте средства в свой бизнес на ранних этапах, чтобы увеличить рост и позволить рискованным возможностям раскрыться.
Никогда не переставай учиться
Мировые финансовые рынки постоянно развиваются, а это значит, что финансовые консультанты должны постоянно учиться идти в ногу со временем. Например, многие недавние экономические исследования подтвердили идею пассивного инвестирования в биржевые фонды с низкими издержками (ETF) и взаимные фонды, поскольку они могут обеспечить наилучшую долгосрочную доходность, в то время как постоянно появляются новые технологии, которые может помочь оптимизировать портфели клиентов и улучшить их долгосрочную доходность с учетом риска.
В дополнение к исследованиям финансовые консультанты должны также быть в курсе последних тенденций в области регулирования, чтобы избежать каких-либо проблем в будущем. Финансовые консультанты также должны быть в курсе как научных, так и отраслевых тенденций, подписываясь на отраслевые публикации, посещая конференции и участвуя в других мероприятиях, направленных на улучшение ценностного предложения для клиентов. Следя за этими изменениями, молодые финансовые консультанты могут гарантировать, что они позиционируют себя наилучшим образом в будущем, помогая своим стареющим работодателям адаптироваться к новым и будущим тенденциям.
Общайтесь лично со своими клиентами
Никогда не было большего количества вариантов для тех, кто ищет финансовые советы: биржевые фонды упрощают самодостаточный подход, а роботов-консультантов заботятся о деталях. Во многих отношениях финансовые консультанты выделяют себя, связываясь с клиентами на личном уровне, чтобы обеспечить большую ценность в долгосрочной перспективе. Молодые финансовые консультанты не должны забывать о важности отношений во все более оцифрованном обществе.
Потребность в личных связях - это гораздо больше, чем приятная особенность любой практики. Согласно исследованиям MyPrivateBanking, к концу 2020 года роботы-консультанты и автоматизированные инвестиционные платформы по всему миру будут управлять более чем четырьмя триллионами долларов. Молодым финансовым консультантам придется со временем справляться с этими тенденциями гораздо сильнее, чем стареющим консультантам за оставшиеся несколько лет в сфере финансового консультирования.
Финансовые консультанты, возможно, захотят рассмотреть возможность сотрудничества с робот-консультантами для управления автоматизированными аспектами финансового планирования, сохраняя при этом контроль над общей картиной и любыми внезапными событиями, которые происходят. При таком подходе молодые консультанты могут лучше позиционировать себя, сосредоточившись на областях, которые они могут повысить, а не пытаясь напрямую конкурировать, что может принести дивиденды в будущем по мере развития отрасли.
Инвестируйте в свой профессиональный рост
Финансовые консультанты могут быть хорошо знакомы с концепцией сложного интереса, когда речь идет о финансах, но те же принципы применяются ко времени, затрачиваемому на профессиональный рост. Например, молодые консультанты всегда должны читать книги и статьи, посещать онлайн-курсы, добровольно сотрудничать с профессиональными организациями и со временем получать новые образовательные сертификаты, чтобы продолжать повышать свою ценность как для клиентов, так и для работодателей.
В дополнение к повышению собственной значимости молодые советники должны стремиться отдавать другим рано и часто. Менторство младших финансовых консультантов или студентов - отличный способ не отставать от базовых знаний, помогая другим и создавая прочные отношения. Участие в правительственных запросах о предоставлении информации о политике является еще одним отличным способом вернуть обществу способ, способствующий наилучшим интересам каждого.
Суть
Устаревший финансовый консалтинговый бизнес вскоре создаст много возможностей для трудоустройства молодых начинающих консультантов, ищущих место в бизнесе. Когда придет время, эти молодые консультанты могут настроиться на успех, всегда учась, поддерживая личный контакт и инвестируя в себя и других.
