Для многих финансовых консультантов цель состоит в том, чтобы найти клиентов с активами от 1 до 5 миллионов долларов, что является чем-то приятным. Но многие пожилые люди с высокими доходами уже настроены по-своему; они живут под девизом «Если оно не сломано, не чините его» - даже если оно сломано. (Для получения дополнительной информации см. Советы клиентов по финансовым вопросам для экспертов-консультантов. )
Более молодые инвесторы, в возрасте от 21 до 45 лет, предложат больше ликвидности, потому что они, вероятно, столкнутся с изменяющими жизнь событиями, которые требуют планирования. Этот демографический возраст также будет более открытым для новых идей. Минус в том, что у них, как правило, меньше денег, чем у пожилых клиентов. (Для получения дополнительной информации см.: Советники: не забывайте, пока не разбогатевшие миллениалы .)
Хорошая демографическая цель - хорошая идея, но вы не хотите закрывать двери. Нет. 1 цель всегда должна заключаться в том, чтобы действовать в интересах вашего клиента. Одно это приведет к самому долгосрочному бизнесу. Итак, как вы получаете мяч катится? (Подробнее см.: Взгляд на то, как инвестируют ультра-богатые люди .)
1. Получите рекомендации от существующих клиентов
Из уст в уста говорят сами за себя. Это все еще один из самых эффективных способов получить новых клиентов. (Просто будьте осторожны с переусердствовать.)
2. Создать реферальную сеть
Познакомьтесь с профессионалами, в том числе с врачами, юристами, агентами по недвижимости и агентами по продаже недвижимости, в вашем районе, рядом с вашим рабочим местом и т. Д. Передача бизнеса друг другу с помощью рефералов является простой и эффективной. Лучшие предложения - те, в которых выигрывают обе стороны. (Для получения дополнительной информации см.: Почему советники должны обращаться к адвокатам недвижимости. )
3. Используйте социальные сети
Использование Facebook Inc. (FB), LinkedIn Corp. (LNKD) и Twitter Inc. (TWTR) для позиционирования себя в качестве эксперта и поиска потенциальных клиентов не так эффективно, как это часто рекламируется, но любой финансовый консультант, не использующий эти инструменты, сможет кажутся архаичными или не в курсе современных технологий. Особенно это мешает молодым инвесторам.
4. Начать блог
Ведение блога о финансовых советах и / или ваших мыслях о текущих рыночных тенденциях может показаться трудоемким, но ключом к успеху является последовательность (и краткость). Если вы будете обновлять свой блог на регулярной основе - по крайней мере, два раза в неделю - вы увидите, что ваш рейтинг в поисковых системах растет. Это начнется медленно, но восходящий импульс будет ускоряться, пока вы придерживаетесь его. Это приведет к тому, что к вам придут клиенты, а не вам придется их искать. (Информацию по теме см. В разделе « Растущие меньшинства и советники: возможность».)
5. Написать электронную книгу
6. Станьте местным политиком
7. Празднование Дня Рождения
Проведение вечеринки по случаю дня рождения для клиента может показаться вне поля, но это может быть очень эффективным. Мало того, что клиент будет впечатлен (и удивлен!), Но он, скорее всего, пригласит друзей и семью и захочет познакомить вас с большинством из них. Это отличная возможность завести новые связи - многие из них всего за несколько часов.
8. Купить абонементы на что-то
Возьмите страницу из отделов корпоративного маркетинга и купите абонементы для профессиональной спортивной команды, оперы, балета и т. Д. Это может быть дорого, но оно того стоит. Вы можете брать клиентов на игры или шоу, которые помогут сохранить их. И чем больше билетов, тем лучше: клиент, скорее всего, пригласит близкого члена семьи или друга, что позволит вам установить новые отношения и получить новые перспективы. (Подробнее см.: Советы по распространению богатства на родственников. )
9. Общайтесь в местных школах
Свяжитесь со школами в богатых районах и сообщите администрации, что вы хотели бы поговорить с детьми о финансовом планировании. Многие школы воспользуются возможностью - это ценная информация. У вас может не быть возможности раздавать визитные карточки и брошюры, но вы можете побудить свою аудиторию расспросить своих родителей о финансах, сбережениях на колледж, выходе на пенсию и многом другом. Они учителя и администраторы тоже будут слушать. (Для получения дополнительной информации см.: Помогите родителям избежать этой ошибки сбережений при выходе на пенсию. )
10. Заниматься спортом
Мы все знаем, что гольф - отличная игра для общения, но это спорт, обычно предназначенный для четверки. Если вы хотите увеличить свою известность, подумайте о присоединении к академии тенниса, лиге софтбола или местному фитнес-центру. Вы можете найти не так много квалифицированных клиентов, как в гольфе, но у вас будет много возможностей.
Суть
Многие способы привлечения новых клиентов опробованы и верны - налаживание связей, игра в гольф. Но в конечном итоге стоит подумать творчески и потратить лишнюю милю (или потратить лишний доллар), чтобы найти потенциальных клиентов в необычных обстоятельствах. (Подробнее см.: Как привлечь и посоветовать что-то 30 ).
