Если вы ищете активно управляемые фонды с низкими коэффициентами расходов, это может быть затруднительно, особенно если параметр является стабильным положительным доходом за последние три года на ежегодной основе. Если вы знакомы с фондами и низкими коэффициентами расходов, то вы уже знаете, что это фонды Vanguard. Если вы ищете недорогие средства, то Vanguard всегда должен быть первым, на что стоит обратить внимание. Например, пять крупнейших фондов за последние три года - это все фонды Vanguard. Это впечатляет, но это не гарантирует, что эти средства поступят в 2016 году. Давайте рассмотрим эти средства в каждом конкретном случае.
Vanguard Strategic Equity
Vanguard Strategic Equity (VSEQX) принесла среднюю годовую доходность 18, 34% за последние три года. Однако за прошедший год он обесценился на 16, 21% и в настоящее время предлагает дивидендную доходность 1, 62%. Минимальная сумма инвестиций составляет 3000 долларов. Стратегия заключается в том, чтобы добиться долгосрочного прироста капитала, владея внутренними акциями с сильным потенциалом роста, которые также предлагают разумную стоимость по сравнению с аналогами. Основными активами фонда являются Electronic Arts Inc. (EA), Tesoro Corp. (TSO) и Best Buy Co., Inc. (BBY). EA несколько интригует благодаря Battlefront , но EA и BBY по-прежнему остаются дискреционными в слабой потребительской среде. Что касается TSO, то обладание чем-либо, связанным с энергетикой, не будет предлагать наибольший потенциал роста, даже если это рафинирование. (Для получения дополнительной информации см.: Обзор взаимных фондов авангарда .)
VSEQX поставляется с коэффициентом расходов 0, 21% против среднего показателя по отрасли 1, 15%. Это не является достаточной причиной для рассмотрения инвестиций. Если перспективы фонда являются неудовлетворительными за год, то коэффициент расходов не является фактором.
Авангард Капитал Возможность
Vanguard Capital Opportunity (VHCOX) обеспечил среднегодовую доходность в 19, 72% за последние три года. Однако за прошедший год он снизился на 6, 93%. В настоящее время доходность составляет 0, 56%. VHCOX имеет коэффициент расходов 0, 45% против среднего показателя по отрасли 1, 18%. Минимальная сумма инвестиций составляет 3000 долларов. Стратегия заключается в том, чтобы добиться долгосрочного прироста капитала за счет внутренних акций, которые продемонстрировали быстрый рост прибыли и стоимости предложения по сравнению с аналогами. Цель состоит в том, чтобы опередить рынок в течение 3-5 лет. Этот прост: он слишком уязвим для здравоохранения. (Подробнее см.: Азбука классов взаимных фондов .)
Авангард Капитал Возможность Адм
Для Vanguard Capital Opportunity (VHCAX) см. VHCOX, так как это институциональный класс акций фонда. Он имеет коэффициент расходов 0, 38%, доходность 0, 64% и минимальные инвестиции в размере 50 000 долларов США.
Авангард Здравоохранение
Vanguard Health Care (VGHCX) говорит само за себя. Он инвестирует в фармацевтические фирмы, товары медицинского назначения, а также операторов больниц и медицинских учреждений. За последние три года он принес годовой доход в размере 23, 61%. Тем не менее, он упал на 5, 05% за последний год. В настоящее время доходность составляет 1, 11%. Коэффициент расходов 0, 34% значительно ниже, чем в среднем по отрасли 1, 37%. Минимальная сумма инвестиций составляет 3000 долларов. Имея топ-пакеты акций Bristol-Myers Squibb Co. (BMY), Allergan (AGN) и UnitedHealth Group Inc. (UNH), этот фонд обеспечит большую устойчивость на медвежьем рынке, чем указанные выше имена, но это не означает, что вам следует ожидать положительного результата за год. (Подробнее см.: « Лучшие 3 авангардных фонда в секторе здравоохранения» .)
Авангард Здравоохранение
Для Vanguard Health Care (VGHAX) см. VGHCX, поскольку это институциональный класс акций для фонда. Разница заключается в соотношении расходов на 0, 29%, доходности на 1, 16% и минимальных инвестициях в 50 000 долларов.
Суть
У вас может быть внешний шанс оценить VGHCX и VGHCX в 2016 году, но это маловероятно. Дефляционные медвежьи рынки имеют тенденцию обрушивать все вместе. Если вы ищете сохранения капитала, посмотрите на казначейские обязательства США, прежде чем все другие варианты. (Для получения дополнительной информации см.: 3 лучших взаимных фонда авангарда для вашего Рота IRA .)
