Что такое правило записи?
Правило записи на магнитную ленту требует специального мониторинга зарегистрированных лиц FINRA с проблемной историей и фирм, которые нанимают таких людей в большом количестве. Более формально известное как Правило 3170 регулирующего органа финансовой индустрии «Запись на магнитную ленту зарегистрированных лиц некоторыми фирмами», «правило записи на пленку» предназначено для удовлетворения общей потребности в усилении надзора за некоторыми зарегистрированными представителями с проблемными нормативными документами и записями о соответствии. Он также учитывает обстоятельства и особые потребности в надзоре, когда фирма нанимает большое количество дисциплинированных лиц, которые ранее работали в фирме, которая была исключена или ее регистрация была аннулирована и где они неадекватно контролировались и обучались.
Понимание правила записи на пленку
Правило записи на пленку вступило в силу 1 декабря 2014 года и было принято в сводный свод правил FINRA, заменяющее правило 3010 (b) (2) NASD, хотя положения правила записи на пленку вступили в силу в 1990 году, когда Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) утвержденные поправки к правилу NASD. В частности, SEC утвердил требование о том, чтобы члены "устанавливали, применяли и поддерживали специальные письменные надзорные процедуры, включая магнитофонную запись разговоров, когда они наняли более определенного процента зарегистрированных лиц из определенных фирм, которые были высланы или которые имели их регистрации брокеров / дилеров аннулированы за нарушение правил практики продаж (дисциплинированные фирмы). " Для получения дополнительной информации см. Нормативное уведомление FINRA 14-10 «Объединение правил надзора».
Наблюдение за правилами фирмы
Согласно FINRA, правило записи на пленку "требует, чтобы фирма установила, обеспечила соблюдение и поддерживала специальные письменные процедуры, контролирующие деятельность по телемаркетингу всех ее зарегистрированных лиц, включая магнитофонную запись разговоров, если фирма наняла более определенного процента зарегистрированных люди из фирм, которые соответствуют определению «дисциплинированной фирмы» согласно правилу FINRA 3170. Чтобы помочь фирмам в соблюдении правила 3170 FINRA, FINRA предоставляет «Список дисциплинированных фирм», определяющий те фирмы, которые соответствуют определению «дисциплинированной фирмы».
Процент, который используется для определения необходимости осуществления надзорных процедур, зависит от размера фирмы. Он варьируется от 40% для небольшой фирмы до 20% для большой фирмы. Процедуры надзора включают запись всех телефонных разговоров между зарегистрированными сотрудниками и потенциальными и существующими клиентами в течение трех лет. По состоянию на май 2018 года насчитывалось 11 фирм, которые признаны FINRA дисциплинированными.
Фирмы должны гарантировать, что они записывают на пленку любые средства телекоммуникации, регулярно используемые зарегистрированными лицами при общении с клиентами. Это включает в себя стационарные и сотовые телефоны. Если запись на сотовый телефон невозможна, фирма должна запретить их использование при общении с клиентами, если только их использование не оправдано по другим деловым причинам.
