ОПРЕДЕЛЕНИЕ Теории Гальки
Теория гальки - это доктрина пригодности, впервые введенная Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) в 1930-х годах. Идея заключается в том, что брокер, который «вывешивает гальку», будет честно и ответственно обращаться со своими клиентами при внесении предложений относительно ценных бумаг.
Нарушение теории гальки
Как странна и мила теория гальки (или была). Хотя большинство инвестиционных консультантов сегодня честны и действуют в лучших интересах своих клиентов в соответствии с принципами фидуциарной обязанности, есть много неквалифицированных, неэтичных и жадных консультантов или брокеров, которые хотят высосать деньги из ничего не подозревающих клиентов. На протяжении многих лет SEC и другие регулирующие органы, такие как FINRA (Регулирующий орган финансовой индустрии), укрепили ограждения для инвесторов, чтобы брокеры не могли так легко вывести своих клиентов из своих с трудом заработанных средств. Тем не менее, это происходит, поскольку некоторые тараканы смогут убегать с крошками и кусочками мяса, потому что их слишком много и слишком мало ресурсов, чтобы уничтожить их.
Разрешение повешения гальки
Поскольку люди продемонстрировали, что этот мир гораздо более гоббезианский, чем русоаузский, особенно когда речь идет о деньгах, регулирующие органы должны выполнить ряд проверочных шагов, прежде чем кто-то сможет повесить гальку, чтобы рекламировать свои услуги в качестве брокера или финансового агента. консультант. Потенциальный брокер или другой специалист, связанный с ценными бумагами, должен сдать квалификационные экзамены и справочные проверки, чтобы получить право повесить гальку. Независимо от того, является ли галька старого образца, причудливый знак или логотип, украшенные сталью и стеклом, привилегия продолжения визуального отображения для бизнеса должна сохраняться при регулярном надзоре со стороны регулирующих органов, что также приведет к принудительным мерам для брокеров, которые вступают в действие. из линии.
